哈爾濱銀行大連分行：精準狙擊「電詐」

轉自：中國金融新聞網

近期，哈爾濱銀行大連西安路支行在日常風險排查中，憑藉高度的警惕性和紮實的業務水平，成功協助公安機關抓獲一名網絡電信詐騙犯罪嫌疑人。

近日，哈爾濱銀行大連西安路支行櫃員在查詢統一風控平臺系統時，發現46歲索某賬户命中夜間賬户風險模型，在凌晨時段頻繁與多人發生交易，且該賬户有多條公安機關止付信息。櫃員立即上報會計主管，並開展賬户排查。會計主管隨即打電話與客户覈實,客户表示自己在雙興市場賣熟肉，交易用途為支付貨款。由於賬户交易異常，該行採取限制非櫃面處理並進行管控，需要客户到銀行櫃面重新識別賬户信息，並提供證實其用途的相關佐證材料辦理解除限制。

次日上午，客户攜帶身份證來到櫃檯，要求解除賬户限制。櫃員第一時間向當班會計主管報告，會計主管馬上向沙河口區反詐中心報備。反詐中心經過研判，決定派興工街民警出警。在等待的過程中，該支行主管行長、櫃員通過安撫、為客户打流水、講解電信網絡詐騙知識等拖延時間。

十幾分鍾后，民警趕到現場，覈實嫌疑人身份信息后，將其帶走。當日下午反詐中心向該行反饋，索某因違反《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》等法律法規，被拘留一個月。為此，公安機關特送上表揚信，以感謝哈行工作人員協助打擊電信網絡詐騙工作中所付出的努力。