現金購房者當心：反洗錢聯邦政府正在監視你

美國住宅房地產的現金購買量正在上升，財政部周三提出了新的措施，旨在發現通過房地產行業非融資購買的非法資金流動。

在一篇關於洗錢、恐怖分子融資和其他非法金融活動的影響深遠的論文中，財政部表示，美國房地產市場的相對穩定及其作為可靠的長期價值存儲的歷史聲譽，傳統上吸引了合法利益和那些希望找到可靠的洗錢機制的人。

它補充説：「通過房地產洗錢可能會對房價產生負面影響，特別是因為尋求整合非法資金的非法行為者可能願意為房產支付過高或過低的價格。」

遏制此類活動的提案將要求房地產專業人士就現金購買住宅物業的任何可疑活動向當局發出警報--特別是當買家通過法人實體或信託機構匿名透露自己的身份或資金來源時。

財政部的金融犯罪執法網絡(FinCEN)將要求參與非融資交易的各方--包括律師、保險公司和房地產經紀人--提交關於實體所有權的報告。

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Benzinga最近報告説，住宅物業的現金銷售正在增加。房地產數據提供商aTTom表示，2023年全國現金銷售的平均份額升至38%，高於2022年的36.1%和2021年的33.5%。

財政部的報告提到了幾個例子，包括2023年4月的案件，當時紐約的一名律師通過一系列空殼公司和90筆總計1,850萬美元的電匯，幫助一名受到制裁的俄羅斯寡頭維持了他在美國六處房產的所有權。

2022年11月，特拉華州一名男子被判處45年監禁，原因是他和他的妻子以他們的公司為幌子，通過購買房地產洗錢了100多萬美元的販毒收益。

報告稱：「非法行為者經常使用合法工具或安排進行非融資購買，其目的是混淆購買者的身份和資金來源，以便將非法所得融入正規經濟。」

司法部估計，2015至2020年間，約有23億美元通過非融資房地產銷售洗錢。

如果合法投資者想要投資房地產，但不想買房，有很多方法可以做到。IShares美國住宅建築ETF(紐約證券交易所代碼：ITB)是一家交易所交易基金，其資產包括D.R.Horton(紐約證券交易所代碼：DHI)和Lennar(紐約證券交易所代碼：LEN)等美國主要住宅建築商。

或者，還有iShares美國房地產ETF(NYSE：IYR)，它持有Prologis Inc.(NYSE：PLD)等房地產投資信託基金。

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