老虎經紀商因多次違反反洗錢/反洗錢法將支付90萬美元罰款

奧克蘭高等法院命令老虎經紀(新西蘭)有限公司在金融市場管理局-Te Mana TāTai Hokohoko提起的訴訟中，因違反2009年反洗錢和打擊資助恐怖主義法案(該法)而支付900,000美元。

FMA案件基於老虎經紀人已經承認的四個訴訟原因，包括：

未能進行客户盡職調查(包括對某些客户進行標準的、增強的和額外的客户盡職調查)

未能終止與任何無法進行客户盡職調查的客户的現有業務關係

未報告可疑活動；以及

未按照法案要求保存記錄的。

泰格信息泄露事件的影響是，在2019年4月至2020年1月期間，新西蘭金融系統在沒有適當檢查和控制的情況下進行了約6080萬新西蘭元的交易。老虎基金的客户盡職調查和記錄違規行為是最嚴重的--前者至少涉及3768名客户。

這些違規記錄代表了Tiger在整個業務中合規方法的薄弱，在2019-2020財年，AML/CFT報告年度包含69,705至126,230個客户和交易，總價值在36億至352億美元之間。

FMA對這些違規行為的調查是在2020年4月向老虎經紀人發出正式警告之后開始的。

高爾特法官在判決書中説：「該法案的第二部分在新西蘭的監管格局中扮演着重要角色。其目的是偵查和阻止洗錢和資助恐怖主義活動；維護和提高新西蘭的國際聲譽；以及增強公眾對金融體系的信心。「

FMA執法負責人瑪戈特·加特蘭表示：「這一判決強化了這些法律在維護新西蘭金融市場完整性方面的重要性；不遵守是一件嚴重的事情。法院發現，老虎經紀公司未能按照該法案的要求對客户進行適當的審查，對本應引起關注的活動做出迴應，並保持記錄。這些都是反洗錢/反洗錢報告實體的核心義務。

這一案例表明，金融市場管理局能夠並將使用廣泛的工具來處理公司的合規做法，既可以阻止直接的損害繼續存在，也可以在不當行為嚴重的情況下，通過法院採取更強有力的執法行動。

未能按照《反洗錢/反洗錢法》的要求保存記錄，嚴重阻礙了反洗錢法監督遵守情況和確保該制度有效的能力。總部設在新西蘭的反洗錢/反洗錢報告實體不能將合規義務外包給第三方或依賴海外母公司，除非確保它們履行新西蘭法律規定的合規義務。「

老虎經紀是老虎金融科技(新加坡)私人有限公司在新西蘭的子公司，通過在線交易平臺老虎交易提供股票經紀服務。