螞蟻集團整改完成：被罰71.23億元，估值下降40%

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螞蟻集團宣佈，為補充員工激勵池以持續吸引人才，同時為進一步滿足股東對流動性的需求，將以自有資金回購不超過總股本7.6%的股票

文｜《財經》記者 唐郡 康愷

編｜張威 袁滿

　　7月7日晚間，國家金融監督管理總局（下稱「金監總局」）、中國人民銀行（下稱「央行」）、中國證券監督管理委員會（下稱「證監會」）三大金融管理部門同時發佈公告稱，螞蟻集團等平臺企業金融業務存在的大部分突出問題已完成整改，今后將轉入常態化監管。

　　公告顯示，2020年11月以來，從依法加強監管和有效防範風險的角度出發，金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業全面整改金融活動中存在的違法違規問題。

　　其中，螞蟻集團及旗下機構過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構業務活動、從事支付結算業務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業務等方面存在違法違規行為。三大金融管理部門依據相關法律對螞蟻集團及旗下機構處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團關停違規開展的「相互寶」業務，並依法補償消費者利益。

　　此外，針對以往執法檢查中發現的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。

「金融管理部門善始善終推進平臺企業金融業務整改，着力提升平臺企業常態化金融監管水平。」公告稱，目前，平臺企業金融業務存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業金融業務的集中整改轉入常態化監管。

公告發布后，螞蟻集團迴應，2020年以來，在金融管理部門指導下積極推進各項整改，目前已完成相關整改事項。「今天，螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，並將進一步夯實合規治理水平。」

　　7月7日晚間，阿里巴巴（BABA.N）美股盤前一度漲超3%，截至收盤，阿里巴巴美股下跌1.71%。

7月8日上午，螞蟻集團宣佈回購股票。螞蟻稱，根據回購定價，公司當前整體估值約為5671億元人民幣，較2018年C輪融資估值（約9600億元）下降約40%。

三部門公佈處罰細節

　　公告同日，三大金融管理部門公佈了相關行政處罰細節。

據金監總局公佈的金罰決字〔2023〕1號處罰信息，螞蟻集團存在兩大違法違規事實。

一是侵害消費者合法權益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權；未向部分客户羣體明示還款要求；未按規定處理部分消費者個人信息。

二是違規參與銀行保險機構業務活動。包括：違規參與保險代理、保險經紀業務；違規參與銷售個人養老保障管理產品、銀行理財產品、互聯網存款產品。

　　針對上述違法違規事實，金監總局對螞蟻集團作出行政處罰：沒收違法所得11.30億元，罰款26.33億元，罰沒合計37.62億元。

　　央行鍼對螞蟻集團、支付寶及相關負責人，以及螞蟻集團的兩大股東杭州君瀚股權投資合夥企業（有限合夥）、杭州君澳股權投資合夥企業（有限合夥），共計開出八張罰單，機構罰金合計32.87億元。

其中，螞蟻集團存在」違反對公司治理的相關規定」、「違反關聯交易管理規定」兩項違法行為，被罰款1.75億元。

　　支付寶的違法行為有七項：一是違反支付賬户管理規定；二是違反清算管理規定；三是違反防範電信網絡新型違法犯罪有關事項規定；四是未按規定履行客户身份識別義務；五是與身份不明的客户進行交易；六是違反消費者金融信息保護管理規定；七是違反金融消費者權益保護管理規定。

針對上述七項違法行為，央行決定對支付寶處以警告，沒收違法所得8.31億元，罰款22.31億元，合計罰沒30.62億元。同時，支付寶總經理葛某荻等四名違法行為責任人亦分別被處以警告、罰款或罰款。

　　杭州君瀚、杭州君澳均為螞蟻集團員工持股平臺，二者分別持有螞蟻集團31.04%和22.42%的股份。據央行披露，這兩家公司均存在違反對資本實力的相關規定，違反對公司治理的相關規定兩項違法行為，決定對二者分別處以罰款2500萬元。

　　證監會官網信息顯示，螞蟻集團旗下螞蟻(杭州)基金銷售有限公司存在以下違法事實：一是違反代銷基金產品准入、宣傳、檔案管理有關規定。二是違反基金銷售機構人員管理、內部控制有關規定。

就上述違法事實，證監會決定對螞蟻基金銷售給予警告，並處以7368萬元罰款；對該公司總經理林思思給予警告,並處以15萬元罰款。

　　此外，央行同時披露了對騰訊集團旗下財付通公司（微信支付），郵儲銀行、平安銀行、人保財險的處罰信息，其中財付通公司被處以警告，沒收違法所得5.7億元，罰款24.27億元。

螞蟻迴應：接受處罰、回購股票

　　前述公告發布后，螞蟻集團官方微信迴應稱，自2020年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導下積極推進各項整改，目前已完成相關整改事項。今天，螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，並將進一步夯實合規治理水平。

　　次日（7月8日）上午，螞蟻集團宣佈，為補充員工激勵池以持續吸引人才，同時為進一步滿足股東對流動性的需求，將以自有資金回購不超過總股本7.6%的股票。當前相關事項已獲得螞蟻集團董事會批准，並提交股東大會審議。

螞蟻集團方面表示，本次回購遵循市場化原則操作，回購價格根據國內外知名投行出具的估值報告確定。根據回購方案，螞蟻集團本次回購的價格對應公司估值約為5671億元人民幣，較2018年C輪融資估值（約9600億元）下降約40%。「在目前國內互聯網公司估值較低的情況下，這一變化符合市場預期。」螞蟻集團稱。

螞蟻方面表示，此次回購的股份將轉入員工股權激勵池。同時，基於對公司長期發展的承諾和信心，杭州君瀚和杭州君澳的自然人股東已自願放棄參與回購。

　　此外，7月7日晚間，財付通公司亦對行政處罰進行迴應稱，已收到央行對財付通作出的行政處罰決定，將「誠懇接受、堅決服從和落實，嚴格執行相關決定」。「財付通全面對照人民銀行要求，落實不打折扣，目前已完成自查整改，支付業務合規經營能力得到提升。」財付通表示。