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2023-03-30 19:59
華爾街大鱷彼得·希夫(Peter Schiff)在談到了銀行救助計劃和3月份的美聯儲會議時表示,每個人都將為這些救助計劃買單,因為隨着通脹飆升,美元終將貶值。
在3月FOMC會議后的新聞發佈會上,鮑威爾聲稱,銀行體系「穩健而有彈性」,希夫稱這一説法並不可靠。他表示:
「這是一座開始倒塌的紙牌屋。」
希夫解釋了銀行系統如何變得如此不健全。
首先,美聯儲將低利率維持了十多年。在此期間,銀行大量持有低收益的長期美國國債和抵押貸款支持證券。由於利率如此之低,它們不得不買入更長期的債券。他們能夠冒這麼大風險的原因是政府為銀行賬户提供擔保。這就產生了道德風險,因為客户並不關心銀行如何處理他們的錢,他們知道一旦出問題政府會幫助他們擺脫困境。希夫稱:
「由於美聯儲自2008年危機以來所犯的錯誤,現在泡沫變得更大。美聯儲造成了導致2008年金融危機的泡沫,然后他們又吹了一個更大的泡沫,試圖掩蓋這些錯誤,把問題推到后面去,這樣就不必處理所有這些錯誤的全部后果。當然,我們犯了更大的錯誤,使問題更加複雜,現在美國經濟正面臨歷史上最大的經濟災難。」
在SVB和簽名銀行倒閉之后,希夫稱這是下一次金融危機的開始,儘管在主流社會中,幾乎沒有人將其稱為金融危機。希夫將2008年的情況與今天的情況進行了比較。簡而言之,2008年的金融危機是人們在泡沫期間欠債,而當泡沫破滅時,借款人無力償還導致的。他表示:
「這正是現在正在發生的事情。這是一場銀行業危機,而銀行是金融機構。我認為人們不願意稱其為金融危機,因為他們不想喚起2008年的記憶,他們不想做任何比較。他們不想承認這一點。」
2007年次貸危機剛剛爆發時,人們仍然堅持認為一切都很好,並且「得到了控制」。今天,隨着這場危機的展開,同樣的情況正在重演。他認為,人們忽視了重大金融危機的所有早期跡象。但毫無疑問,市場正處於危機的風口浪尖,而且它將比上一個危機大得多。
希夫説,銀行無法應對的大事件是嚴重的經濟衰退加上通脹的上升。所以,如果同時面臨高通脹和經濟衰退,銀行就會倒閉。
他解釋道,由於通脹使每個人的錢都在貶值,他們會想把錢從銀行取出來,因為銀行無法支付足夠高的利率來彌補損失。
「當然,當人們想把錢從銀行取出來的時候,錢並不在銀行。所以人們能拿到錢的唯一方法就是美聯儲印鈔。但如果美聯儲這麼做,它只會導致美元進一步貶值,並加速螺旋式通脹的勢頭。」
財政部長耶倫、美國總統拜登等人堅稱,納税人不會為救助計劃買單。那麼,誰來買單呢?希夫認為是所有持有美元的人,這包括納税人、非納税人以及世界各地的人們。他表示:
「爲了為銀行救助提供資金,美元正在貶值。」
在短短兩周內,美聯儲資產負債表就增加了近4000億美元。這是憑空創造出來的錢。希夫説:
「這就是通脹,當美聯儲這麼做的時候,所有流通中的貨幣價值都在縮水。所以,美國人要為此買單,並非因為他們是納税人,而是因為他們是美元持有者。由於對銀行的救助,每個人的薪水都將縮水。這些救助正在危及每個人的銀行存款。現在的風險是通脹。所以不論你存款的銀行是否倒閉,你都會遭受損失。如果是在以前,你存款的銀行倒閉,你就會失去你的錢。但是現在,因為政府不讓銀行倒閉,每個有存款的人都會因此而失去購買力。」