風口浪尖上的瑞信又遭指控！多年來一直在協助美國富人逃税

財聯社3月29日訊（編輯 牛佔林）長期以來，瑞信揹負了一長串的醜聞和各種問題，其中幫助客户逃税漏税便是其中之一。在2014年，瑞信便因協助美國富人逃税被美國政府罰了26億美元。

時過境遷，在瑞信被競爭對手收購的關鍵時刻，美國參議院金融委員會再次發出指控，稱瑞信仍在繼續幫助美國富人逃税，這可能會給它的新東家瑞銀帶來一系列新的監管和法律問題。

（來源：美國參議院金融委員會）

當地時間周三，美參議院發佈的調查報告顯示，美國國税局(IRS)受到了大規模和持續的陰謀欺騙，瑞銀的收購併不能使該事件徹底結束，瑞士信貸仍在協助逃税。

2014年，瑞信因故意幫助數千名美國客户隱瞞其海外資產和收入而遭到刑事指控，該行以26億美元的代價和解了逃税調查，並承諾解決這個問題。瑞信當時還同意進行一系列廣泛的改進措施，以清除那些尋求向税務當局隱瞞資產的個人。

但根據美國參議院的最新報告，陷入困境中的瑞信沒有履行2014年的認罪協議，一直存在違規行為。

（來源：美國司法部）

如果美國司法部繼續推進此案，可能會引發一系列反響。目前尚不清楚這份報告將給瑞銀帶來多少麻煩，但有律師認為，瑞銀應該支付高達13億美元的賠償。

美參議院金融委員會主席、俄勒岡州民主黨參議員Ron Wyden指出，瑞信在2014年之后持有了更多未披露的美國賬户。「就在過去幾天，這種情況還在繼續，甚至發現有更多的資金被隱瞞，這是非常重大的問題。顯然，現在是時候起訴，並確保給瑞信一個巨大的懲罰了。」

美國調查人員表示，他們發現，在瑞信達成認罪協議后的幾年里，瑞信讓多達25個美國家庭在該行隱藏了總額超過7億美元的財富。

有舉報人聲稱，瑞信的銀行家們承受着持續不斷的壓力，要他們在銀行保留和吸收存款。「在這種企業文化中，銀行家被要求將富有客户的資產留在銀行內部，即使是通過作弊，這就是欺詐的原因。」

此外，保密推動着整個瑞士銀行業，如果沒有保密，該行業可能無法生存。「如果客户沒有在瑞士隱藏資產的需求，就沒有其他理由把錢留在那里了。」

雖然美國人在外國銀行賬户持有資金是合法的，但他們必須向美國國税局提交表格，披露資產，併爲任何相關收益納税，但瑞信卻選擇向税務機關隱瞞客户資產。

美國前司法部檢察官Jeffrey Neiman表示，他認為欺詐仍在繼續，在2014年瑞信同意繳納26億美元罰款，但聯邦法官當時只判處了13億美元的罰款，是時候追回剩下的13億美元了，這家銀行需要以儆效尤。

目前尚不清楚，在收購瑞信后，瑞銀將對這一切承擔何種責任。也不清楚在收購之前，瑞信向其披露了多少潛在的法律問題。但如果美國政府發起訴訟，瑞銀能夠拒絕嗎？