Pioneer Bancorp（納斯達克股票代碼：PBFS）股價去年下跌38%

購買指數基金很容易與整體市場回報相匹配。但如果你購買股票，你的表現既可以更好，也可以更差。例如，先鋒銀行公司（納斯達克股票代碼：PBFS）股價去年下跌了38%。當你考慮到市場回報了19%時，這是令人失望的。Pioneer Bancorp上市時間不長，因此儘管我們對最近表現不佳的上市持謹慎態度，但隨着時間的推移，它仍可能會證明自己。

查看我們對Pioneer Bancorp的最新分析

Pioneer Bancorp在過去12個月內沒有盈利，因此我們不太可能看到其股價與每股收益（每股收益）之間存在強相關性。可以説，收入是我們的下一個最佳選擇。一般來説，沒有利潤的公司預計收入每年都會增長，而且速度很快。這是因為，如果一家公司的收入增長微不足道，而且永遠不會盈利，那麼就很難相信它的可持續發展。

Pioneer Bancorp去年的收入沒有增長。事實上，它下跌了23%。這不是投資者普遍希望看到的。股價最近一直萎靡不振，一年內下跌了38%。當收入下降並且沒有盈利時，您會期望什麼？我們認為大多數持有人必須相信收入增長將會改善，否則成本將會下降。

下圖顯示了收入和收入如何隨着時間的推移而變化（如果您點擊該圖像，您可以查看更多詳細信息）。

如果您想進一步調查該股，這份關於Pioneer Bancorp資產負債表的免費互動報告説明這是一個很好的起點。

不同的角度

儘管Pioneer Bancorp股東今年下跌了38%，但市場本身卻上漲了19%。然而，請記住，即使是最好的股票有時也會在十二個月內表現低於市場。最近三個月，股價下跌似乎已經停止，相對平穩的股價表明投資者缺乏熱情。基本上，大多數投資者都應該警惕購買表現不佳的股票，除非業務本身已經明顯改善。我發現將長期股價視為業務業績的代表非常有趣。但爲了真正獲得洞察力，我們還需要考慮其他信息。例如，考慮始終存在的投資風險幽靈。我們已經通過Pioneer Bancorp發現了1個警告信號，瞭解它們應該是您投資流程的一部分。

當然，Pioneer Bancorp可能不是最值得購買的股票。所以您可能希望看到這個免費的成長股合集。

請注意，本文中引用的市場回報反映了目前在美國交易所交易的股票的市場加權平均回報。

這篇文章由簡單的華爾街是一般性的。它不構成買賣任何股票的建議，也不考慮您的目標或您的財務狀況。我們的目標是為您提供由基本面數據驅動的長期重點分析。請注意，我們的分析可能不會考慮最新的價格敏感公司公告或定性材料。簡單來説，華爾街在上述任何股票中都沒有頭寸。

對本文有反饋嗎？擔心內容？直接與我們聯繫。或者，電子郵件editorial-team@simplywallst.com。