Wealthfront推出具有100美元種子資金的節税託管賬户，擴大家庭財富管理產品

新產品為父母提供了靈活、自動化的投資賬户，以啟動孩子的財務增長並幫助降低孩子未來的税收

加利福尼亞州帕洛阿爾託2026年6月23日（環球新聞網）-- Wealthfront Corporation（納斯達克股票代碼：WLTH）是一家技術驅動的金融平臺，幫助數字原住民將儲蓄轉化為財富，今天宣佈推出託管賬户，擴大其家庭財富管理產品。該新產品為父母為孩子的未來儲蓄提供了一種靈活的方式，也是唯一旨在通過税收收益收穫自動降低孩子未來税收負擔的託管賬户之一。爲了啟動下一代的財富積累，Wealthfront將為在2026年7月23日之前開設新託管賬户或529教育儲蓄計劃併爲其提供資金的客户提供100美元的種子資金。

Wealthfront首席執行官David Thomato表示：「隨着時間的推移，複合是增加財富的最有效方式之一，儘早開始為孩子的未來投資的父母可以通過利用長達18年的額外市場增長，為他們提供有意義的領先優勢。」「將託管賬户添加到我們不斷增長的家庭財富管理產品中，將使我們能夠在客户成為父母並開始為下一代奠定財務基礎時為他們提供更多價值。」

Wealthfront最新的家庭財富管理產品推出之際，父母們面臨着複雜的經濟格局。在美國，將一個孩子撫養到18歲的費用估計超過30萬美元，並且預計將隨着通貨膨脹而繼續增加。早期投資是應對成本上升併爲孩子取得財務成功奠定基礎的明智策略。Wealthfront的託管賬户最低為500美元，每年收取0.25%的低諮詢費，為家長提供了一種自動化的方式，以穩定投資於全球多元化的投資組合，旨在緩解市場起伏的影響。

這個全自動化賬户專為忙碌的父母設計，可處理投資組合構建、再平衡和税收優化的繁重工作。它為那些孩子沒有資格獲得目前通過530 A Trump Accounts提供的聯邦種子資金的父母以及那些為教育或退休以外目標儲蓄的父母提供了一個簡單、靈活的選擇。託管賬户資金幾乎可以用於任何對孩子有利的事情（食物和住房等基本資金除外），並且沒有繳款上限或提前提款處罰。父母管理該賬户，直到孩子達到轉移年齡（通常在18歲至25歲之間，具體取決於州），此時控制權完全轉移到孩子手中。

Wealthfront數據顯示，有孩子的數字原住民非常專注於為家庭的未來積累財富。被確定為父母的客户（通過賬户使用或產品內活動）的投資賬户平均持有91，000美元，而沒有孩子的客户持有約27，000美元。這部分是由未來教育費用投資推動的：在過去五年（從2021年6月1日到2026年6月1日）中持有529賬户的客户的平均余額翻了一番，從30，000美元增加到60，000美元。

「我們的產品路線圖仍然專注於擴大我們的產品範圍，以支持客户在不同的生命階段並與他們一起成長。Wealthfront託管賬户是這一重點的最新例子，我們很高興能夠為家庭提供更多選擇來為孩子儲蓄，併爲下一代選擇的任何道路提供強大的財務基礎，」產品副總裁Dave Myszewski説。「作為一名家長，提供一個自動化、節税的託管賬户是令人興奮的，這將幫助家庭支持孩子的未來，無論是為首付款、向他們介紹投資，還是建立儲蓄。」

該公司的新產品是唯一旨在降低孩子未來税收的託管賬户之一。Wealthfront的軟件將税收收益收穫策略自動化，旨在利用向兒童提供的有利聯邦税收待遇，幫助實現每年高達1，350美元的免税增長，而不需要提交聯邦納税申報表，同時還尋求避免觸發州納税申報要求根據受益人的居住州。它通過在孩子處於低或0%聯邦税級時每年自動出售增值投資以實現收益，然后購買替代交易所交易基金（ETF）以維持投資組合的目標風險和回報特徵來實現這一目標。隨后較高的購買價格增加了投資的成本基礎，從而減少了稍后出售投資時已實現的收益金額。由於這種策略，當孩子幾年后最終提取資金時，他們需要繳納的税款更少，並且可以保留更多的回報。

此次發佈是Wealthfront專注於利用技術幫助數字原住民從儲蓄中賺取更多收入、以較低利率借款並保留更多回報的最新例子。託管賬户為家庭增加了另一個智能儲蓄選項，補充了該公司的529教育儲蓄計劃以及聯合和信託現金和投資賬户。展望未來，Wealthfront計劃繼續打造與客户在不同生命階段一起成長的產品，包括擴大Wealthfront家庭貸款和增強其現金賬户中基於目標的儲蓄功能，現金的年收益率高達4.20%。通過當前的激勵措施。(The現金賬户提供3.30%的基本APY，由計劃銀行提供，可能會發生變化）。

關於Wealthfront Wealthfront是一個技術驅動的金融平臺，幫助數字原住民將他們的儲蓄轉化為財富。自2011年開創自動化投資類別以來，該公司已發展成為一家領先的消費金融科技公司，通過創新的儲蓄、投資、借款和貸款產品幫助客户實現財務目標。Wealthfront不斷擴大的高質量、低成本產品系列幫助數字原住民從儲蓄中賺取更多收入，以較低的利率借款，並保留更多回報。要了解更多信息並開始使用，請訪問www.wealthfront.com或下載Wealthfront應用程序。

觸點

媒體：press@wealthfront.com

投資者關係：ir@wealthfront.com

披露：

投資管理和諮詢服務由Wealthfront Advisers LLC（「Wealthfront Advisers」）提供，這是一家在SEC註冊的投資顧問。財務規劃工具由Wealthfront Software LLC（「Wealthfront Software」）提供。

現金賬户由FINRA/SIPC成員Wealthfront Brokerage LLC（「Wealthfront Brokerage」）提供。Wealthfront Brokerage及其任何附屬公司都不是銀行，現金賬户本身也不是存款賬户。截至26年1月30日現金存款的年百分比收益率（「APY」）具有代表性，不要求最低限度，並且可能隨時更改。Wealthfront現金賬户的APY（包括任何APY增加）是指參與我們的現金清掃計劃的保險存管機構（「計劃銀行」）支付的APY。Wealthfront Brokerage不支付利息。Wealthfront將可用現金余額掃至計劃銀行，並在計劃銀行中賺取可變APY。

本通訊中包含的信息僅供一般參考之用，不應被解釋為投資或税務建議。本通訊中的任何內容均不應被解釋為招攬、要約或推薦購買或出售任何證券。提供到其他服務器網站的任何鏈接都是爲了方便起見，並不旨在暗示Wealthfront Advisers或其附屬公司認可、贊助、宣傳和/或隸屬於這些網站的所有者或參與者，或認可這些網站上包含的任何信息，除非另有明確規定。

託管賬户（UGMA/UTMA）有很大的限制。對託管賬户的捐款是不可撤銷的禮物，這意味着一旦資產轉入這些賬户，它們就屬於受益人，捐贈者不能以任何理由收回。您也不能重命名受益人或將資產用於其他人。託管人有信託義務將資金專門用於受益人的利益。達到終止年齡（通常為18至25歲，具體取決於州）后，資產的法律控制權自動轉移給受益人，屆時他們可以將資金用於任何目的，無論託管人的初衷如何。這些賬户還可能對經濟援助資格產生負面影響，因為資產歸受益人所有。在經濟援助公式中，它們的權重比父母資產更重，這可能會顯着降低獲得基於需求的經濟援助的資格。

從税收角度來看，託管賬户不是遞延税;它們需要對超過某些門檻的非勞動收入繳納「兒童税」。對於2026納税年度，孩子非勞動收入的前1，350美元免税，接下來的1，350美元按孩子的邊際税率徵稅，超過2，700美元的任何金額按父母的邊際税率徵稅。捐款必須遵守聯邦贈送税規則（2026年個人19，000美元，已婚夫婦38，000美元）。任何超過捐贈税豁免的捐款都可能需要繳納捐贈税。請記住，這些數字可能會改變。Wealthfront Advisors和附屬機構不提供法律或税務建議，並且不對客户交易的税務后果負責。請就您的個人情況諮詢個人税務顧問。

税收收益收穫旨在幫助受益人利用0%的聯邦長期資本利得税税率根據兒童税收規則，以潛在地減少未來的聯邦税收責任。這一策略的有效性完全取決於受益人在納税年度的總非勞動收入（包括Wealthfront以外的任何非勞動收入）以及他們目前在Kiddie Tax規則下的資格（年齡，任何勞動收入和學生身份）。對於2026納税年度，由於受益人的標準扣除額，第一筆1，350美元的非勞動收入在聯邦一級免税。任何超過的金額都將觸發受益人的聯邦納税申報要求（在某些情況下，它可以包括在父母的納税申報表中）。接下來的1，350美元非勞動收入可能會按照受益人自己的税率徵稅（這還取決於是否是長期資本利得以及受益人可能擁有多少其他收入）。任何超過2，700美元的非勞動收入均按父母的邊際税率徵稅。所實現的好處可能會受到客户特定税務情況的限制或消除。雖然該戰略旨在實現聯邦免税收益，但州和地方税可能仍然適用。Wealthfront將減少受益人居住在非勞動收入門檻較低的州的客户的收益，以幫助避免產生額外的州報税要求。該交易涉及出售和立即再投資，由於市場波動或延迟股息，可能會導致收益超過客户選擇的收穫限額。Wealthfront Advisers不提供税務建議。針對您的具體情況諮詢税務專業人士。

100美元種子基金促銷活動針對Wealthfront Advisers的新客户和現有客户，要求在「賬户開立窗口」（2026年6月23日至美國東部時間2026年7月23日晚上11：59）期間開設新的Custodial或529賬户，並在「融資截止日期」（美國東部時間2026年8月23日晚上11：59）之前滿足最低初始存款要求。其他條款和條件適用。有關完整詳細信息，請訪問wealthfront.com/promo-terms查看Custodial & 529激勵促銷活動。

Wealthfront 529大學儲蓄計劃（「計劃」）由內華達州大學儲蓄計劃董事會（「董事會」）管理，董事會由內華達州財政部長擔任主席。Ascensus經紀商經銷商服務公司（「ABD」）擔任項目經理。Wealthfront Advisers是一家在SEC註冊的投資顧問，擔任該計劃的投資顧問。Wealthfront Brokerage擔任該計劃的分銷商和承銷商。在您投資之前，請考慮您或受益人的家鄉是否提供任何州税或其他州福利，例如財務援助、獎學金基金以及僅適用於該州合格學費計劃投資的債權人保護。

您還應該諮詢您的財務，税務或其他顧問，以瞭解更多有關州福利（或任何限制）如何適用於您的具體情況。您也可以直接聯繫您所在州的529計劃或任何其他529計劃，以瞭解更多有關這些計劃的功能，好處和限制。請記住，在做出投資決策時，基於州的利益應該是許多適當加權的因素之一。不合格提款的收入須繳納聯邦所得税，並可能受到10%的聯邦税罰款，以及州和地方所得税。税收和其他福利的可用性可能取決於滿足其他要求。

有關該計劃的更多信息，請下載計劃説明和參與協議，或致電844-995-8437或發送電子郵件至support@wealthfront.com請求。投資目標、風險、收費、費用等重要信息均包含在計劃説明和參與協議中，請在投資前仔細閲讀並考慮。本計劃的投資不受FDIC或任何聯邦或州政府或機構的保險或擔保。您可能會損失全部或部分投資。

Wealthfront無法提供第530 A條帳户（Trump帳户）。它們由美國財政部通過其指定的金融代理人提供。這些賬户涉及財務風險和結構性限制。欲瞭解更多信息，請訪問trumpaccounts.gov。

Wealthfront Advisers、Wealthfront Brokerage和Wealthfront Software是Wealthfront Corporation的全資子公司。

© 2026 Wealthfront Corporation. All rights reserved.