公募基金公司首家，廣發基金APP推出對話式AI理財助理

隨着國產大模型技術不斷突破，AI技術正在迅速走進各行各業，財富管理領域也不例外。這場不斷演進的技術革新，正在讓理財服務變得更加觸手可及。

作為一家高度重視財富管理業務的基金公司，廣發基金積極擁抱AI技術變革帶來的創新機遇，憑藉深厚的技術積累和敏鋭的客户需求洞察，在國內公募基金公司中首家推出對話式AI理財助理「AiFa」。

廣發基金相關業務負責人表示，作為一個智能體，「AiFa」並不是傳統的應用程序，而是利用前沿AI技術構建的全新理財助理——以「須臾不離，深切相知」為初心，在廣發基金App為投資者提供更加便捷、智能化的線上理財服務體驗。

7×24小時在線的「理財搭子」：隨時響應你的需求

線上理財憑藉其便捷、高效的特點，成為眾多投資者日常投資中不可或缺的重要組成部分。然而，線上理財平臺由於服務人力有限，天然存在客户溝通服務時效方面的瓶頸，為解決這一問題，廣發基金藉助AI技術能力，在公募基金公司中第一家推出對話式智能理財助理「AiFa」，讓「需求隨時有響應」成為可能。在突破溝通時效限制的同時，以專業的服務為投資者提供更多支持。

在設計初期，廣發基金便確立了智能理財助理「AiFa」的三大核心定位：一是7×24小時不打烊，讓投資者可以隨時隨地獲得理財諮詢服務；二是「更專業、更懂你」，深度融合大模型技術與內部數據資產，構建集需求識別及服務匹配於一體的基金理財服務Agent；三是發揮廣發基金作為資產管理公司的專業能力及全棧式AI能力，針對客户需求匹配合適方案。

廣發基金相關業務負責人表示，「AiFa」作為智能理財搭檔，以四大核心能力為投資者的財富之路保駕護航：

熱點追蹤，把握市場脈動。實時跟蹤市場行情動態，解讀熱點投資機會，提供平臺專業配置觀點，助力投資者把握市場機遇。

基金解析，提升選基效率。包括基金分析功能，通過整合及篩選多維數據，為投資者提供清晰的基金分析視圖；基金篩選功能，依託獨特「DNA」標籤與語義理解引擎，查詢效率較傳統篩選模式實現跨越式提升。

賬户管理，助力資產健康。「AiFa」化身投資者的「資產健康管理師」，不僅提供了清晰的收益分析，以可視化動態看板清晰展示收益數據、基金貢獻度，更能進行穿透式持倉診斷，精準識別賬户潛在問題，輸出個性化服務。

理財祕書，服務觸手可得。隨問隨答，「AiFa」作為智能理財祕書，7×24小時在線，從簡單的費率查詢到複雜的操作諮詢，小祕書隨時在線，高效應答。下載廣發基金App，即可體驗AI理財助理「AiFa」提供的更便捷、專業的理財服務。

「AI+HI」人機協同：效率與温度全都要

理財顧問角色是金融機構與客户深度交流的橋樑，傳統的客户一對一理財服務依賴於顧問先對客户投資需求進行調研、瞭解，再對客户需求進行歸類和服務匹配，流程耗時長、資源消耗多，服務效率較低。

為此，廣發基金正積極探索搭建「AI+HI(Human Intelligence)」的人機協同模式，希望讓AI成為理財顧問高效的「助手」，賦能一線人員的日常工作。在「AI+HI」模式中，理財顧問人員將擔任「主駕駛」，專注把握「方向盤」；Copilot助手則將會充當「副駕駛」，分析「路況」、提示方向，兩者協作，致力共同實現「1+1＞2」、效率與温度並存的服務目標。

此模式具有兩大服務特色：一是需求秒懂，服務精準送達。藉助AI大模型先進的自然語言處理和機器學習技術，AI助手能夠實時分析客户諮詢內容，並快速精準地識別客户需求。無論是投資諮詢、資產配置建議，還是市場動態解讀，AI能在第一時間捕捉到客户的意圖，為理財顧問人員呈上系統自動匹配的服務，為其賦能。

二是千人千面，更懂客户需求。通過對客户語義、行為的識別，AI助手能夠自動為每一位客户生成精準標籤作為個性化服務依據，涵蓋風險偏好、投資目標、投資情緒等多個維度，並同步至后臺數據倉庫，幫助平臺及顧問更準確地瞭解客户需求，以實現「千人千面」的服務目標。

創新的背后：讓新技術真正服務於人

在智能理財助理「AiFa」和「AI+HI」人機協同模式的背后，是廣發基金深厚的技術積累以及對客户需求的敏鋭洞察。為高效瞭解客户需求，廣發基金積極迭代研發模式，快速搭建AI開發平臺，實現了與現有IT架構和AI系統的無縫對接，開啟了AI驅動的研發新範式。

一方面，推動研發模式升級，讓創新更快落地。在研發過程中，廣發基金充分利用大模型技術和Agent開發工具，探索並形成了全新的AI研發流程。通過AI工具的深度應用，顯著提升了研發效率和質量。此舉不僅加速了AI理財助理的開發進程，也為公司未來的技術創新打下了堅實的基礎。

另一方面，深挖數據價值，構建能力協同矩陣。在模型的垂直能力建設方面，廣發基金多年來在資產管理和財富管理領域積累了大量專業數據資產，逐步將其轉化為AI可調用、可理解的API和知識庫，通過構建覆蓋資產管理和財富管理領域的AI能力矩陣，專注提升AI在專業領域的理解能力和解決方案匹配能力，為客户提供更加智能的服務。

此外，採用智能意圖識別，讓服務更適配。在本輪AI智能體搭建中，廣發基金研發團隊全面採用智能體開發平臺，以大模型技術為核心構建需求識別中樞，融合平臺沉澱的專業投資工具——通過將資產配置框架、賬户資產收益、基金信息檢索等模塊接入Agent平臺，大幅提升了理財助理服務的精準度。該智能體支持接入市場實時行情及平臺資訊服務，提升理財服務的時效性與場景適配性。

「金融科技的技術進步，從來不是簡單的代碼堆砌，而是更好地為投資者提供專業且有温度的理財服務。‘須臾不離，深切相知’，我們將致力於讓AI助理更懂用户的需求，幫助用户做好投資理財這件事。」廣發基金相關業務負責人認為，財富管理行業的AI應用還處於前期探索階段，無論是海外發布的GPT-5，還是國內即將亮相的更多先進模型，都將為團隊打磨AI應用體驗提供助力。

上述負責人還表示，廣發基金本次在廣發基金App推出的智能理財助理「AiFa」，是國內基金公司中首個將AI場景落地到對話式理財助理服務的創新實踐。未來，隨着通用人工智能(AGI)技術的發展，公司將繼續加大在人工智能、大數據等前沿技術領域的資源投入，力求進一步提升投資者服務水平，助力實現金融領域的「科技普惠」和「服務普惠」。