招商银行沈阳分行开展“守好钱袋子”反诈知识专题讲座

（来源：辽宁日报）

转自：辽宁日报

本报讯 为进一步强化客户金融风险防范意识，切实守护客户财富安全，近日，招商银行沈阳分行依托“营+伴你行”主题活动，邀约众多财富客户到场参与，将运营风控专业能力与财富客户经营服务有机融合，组织开展“守好钱袋子·护好幸福家”反诈知识专题讲座。

多维拆解高发骗局。近年来诈骗手段快速迭代，AI换脸拟声、虚假APP资金通道、跨境作案层出不穷，受害群体呈现高学历化、高资产化、年轻化的新趋势。

讲座现场，分行业务人员拆解了诈骗分子成熟的“心理操纵流程”，还原从精准引流、包装人设、小额利诱、大额收割的作案全链条，剖析伪造权威身份、制造稀缺性、沉没成本诱导、情感绑架、恐吓隔离这五类高频使用的心理操控手段。结合案例重点对高发风险场景深度解读。

虚拟货币骗局深度解析。在虚拟货币风险板块，分行业务人员明确解读了境内虚拟货币业务交易不属于合法金融交易的定位。梳理虚假交易所、杀猪盘、云算力传销、空气币、合约带单、搬砖套利洗钱六类典型骗局，结合企业高管深陷交易骗局案例进行警示教育，凡是境内推销炒币、挖矿理财，诱导下充值交易的行为，均属于诈骗或非法金融活动。

投资理财诈骗风险防控。投资理财类诈骗最易造成大额资金损失，讲座现场梳理了虚假荐股导师群、伪造私募信托内部份额、外汇贵金属对赌平台、影视版权及数字藏品投资四类常见骗局剧本，结合退休教授遭遇“首席分析师直播间”受骗案例，提醒客户，保本高收益、内部渠道、稳赚不赔是诈骗最典型标签，大额投资务必选择持牌正规金融机构，转账前要给自己预留冷静期，遇到存疑业务第一时间与客户经理、网点运营人员沟通核实。

本次“营+伴你行”活动结合银行一线运营风控视角，用真实业务案例揭开新型骗局的层层伪装，参与讲座的客户纷纷表示以往认为电信诈骗距离自己较遥远，其实风险往往暗藏在金融行为的疏忽之中。

招商银行沈阳分行将持续深化“营+伴你行”特色活动内涵，保持金融为民的服务底色，针对多类型客户群体开展更多形式的金融安全宣导系列活动，护牢辽沈居民的“钱袋子”。

宋佳鑫