财报速睇 | Old National Bancorp 2026财年Q3营收7.13亿美元，同比增长1.1%；归母净利润2.50亿美元，同比增长40.0%

华盛资讯10月28日讯，Old National Bancorp公布2026财年Q3业绩，公司Q3营收7.13亿美元，同比增长1.1%，归母净利润2.50亿美元，同比增长40.0%。

一、财务数据表格（单位：美元）

二、财务数据分析

1、业绩亮点：

① 盈利能力显著跃升，本季度归母净利润同比大幅增长40.0%至2.50亿美元，折合每股基本收益0.66美元，同比增长43.5%；这主要得益于并购相关费用的大幅缩减以及严谨的费用管理策略。

② 净利息收入展现出良好的韧性，本季度同比增长1.7%至5.84亿美元，前三季度更是同比大增17.5%至17.36亿美元；主要受强劲的商业贷款增长和核心存款定价优化的共同推动，以及Bremer收购案带来的资产扩充效应。

③ 费用管控成效显著，本季度非利息支出同比下降20.3%至3.55亿美元，效率比率从去年同期的58.8%大幅优化至46.1%；原因在于与Bremer相关的并购整合费用由去年同期的0.69亿美元骤降至不足0.01亿美元，同时薪资及员工福利支出同比缩减14.8%至1.80亿美元。

④ 财富管理等核心收费业务稳步扩张，本季度财富及投资服务费同比增长6.5%至0.42亿美元，存款账户服务费亦同比增长4.8%至0.29亿美元；主要得益于核心银行业务特许经营权的拓展以及客户资产规模的有机增长。

⑤ 资产负债表核心业务持续壮大，截至报告期末，总贷款较上年末增长4.9%至511.48亿美元，其中核心的商业贷款在高质量信贷投放的推动下较上年末增长8.5%至162.61亿美元；同时总存款也在有机增长的带动下较上年末提升4.6%至576.39亿美元。

2、业绩不足：

① 非利息收入出现小幅滑坡，本季度同比下降1.5%至1.28亿美元；主要是由于抵押贷款银行业务和资本市场业务交易量下滑，以及去年同期其他收入基数较高所致。

② 房地产及资本市场相关中间业务承压，本季度抵押贷款银行业务收入同比下降14.1%至0.09亿美元，资本市场收入亦同比微降2.2%至0.12亿美元，反映出特定市场环境对交易活跃度的抑制。

③ 净息差面临收窄压力，按完全应税等值基准计算，本季度净息差同比下降12个基点至3.52%；原因是生息资产收益率同比下降29个基点至5.49%，其中贷款平均收益率从去年同期的6.28%下滑至5.92%，抵消了存款成本下降的正面影响。

④ 信贷损失拨备压力有所上升，本季度信贷损失拨备同比增加25.6%至0.34亿美元；这主要是由于贷款组合规模持续扩大，以及本季度贷款净核销额同比增加13.5%至0.34亿美元（年化净核销率由0.25%升至0.27%）。

⑤ 证券投资组合的账面浮亏扩大，截至期末，可供出售投资证券的未实现净亏损从上年末的5.70亿美元扩大至11.38亿美元，持有至到期证券的未确认净亏损也从3.55亿美元增至5.59亿美元；这主要受到市场利率波动及利率上升环境的负面冲击。

三、公司业务回顾

Old National Bancorp: 我们在2026年第三季度的业绩表现充分体现了总贷款和存款的稳健增长、严谨的费用管理，以及强劲的信贷质量和资本实力。在业务规模方面，受高质量商业贷款投放的推动，期末贷款总额（不含待售贷款）较上一季度末增加3.75亿美元（年化增长率3%）至511.48亿美元；期末存款总额更是环比增加14.92亿美元（年化增长率11%）至576.39亿美元。在营收与盈利端，得益于高质量的存贷款增长，本季度净利息收入环比增加0.05亿美元至5.84亿美元，有效抵消了核心存款定价和资金结构变化的影响。尽管非利息收入因上季度高基数因素回归常态而降至1.28亿美元，但核心银行和财富管理收费依然保持韧性。同时，得益于严格的成本控制及并购费用的减少，非利息支出环比下降0.17亿美元至3.55亿美元，推动本季度归母净利润达到2.50亿美元，折合每股摊薄收益0.66美元。此外，我们的资产质量持续改善，截至期末的不良贷款较上年末减少0.51亿美元至4.70亿美元，占总贷款的比例降至0.92%。

四、回购情况

在2026年前九个月，公司根据董事会批准的股票回购计划，累计回购了1220万股普通股，使股东权益减少了3.02亿美元。截至2026年9月30日，Old National在2027年2月28日之前仍拥有最高可达1.77亿美元的剩余已发行普通股回购授权额度。

五、分红及股息安排

在2026年第三季度，公司宣布派发每股普通股现金股息0.145美元，较2025年同期的每股0.14美元有所提升，本季度普通股股息派发率为22%。2026年前九个月，公司累计派发每股普通股现金股息0.435美元（2025年同期为每股0.42美元），期间包括普通股和优先股在内的股息派发总额共计1.79亿美元。

六、重要提示

1、重大收购整合进展：公司于2025年5月1日完成了对Bremer Financial Corporation的收购（总对价13.48亿美元），并已于2026年6月30日最终完成了相关收购资产和承担负债的估值。2026年第三季度和前九个月，公司分别计入了0.01亿美元和0.19亿美元与Bremer相关的并购费用，预计未来期间仍将按实际发生情况计入额外的并购及整合成本。

2、次级票据发行融资：2026年1月29日，公司完成了本金总额为4.50亿美元、2036年到期的5.768%固定转浮动利率次级票据的发行与出售，公司打算将此次发行的净收益用于一般企业用途。

七、公司业务展望及下季度业绩数据预期

Old National Bancorp: 我们将继续以严谨的方式管理资产负债表，致力于维持中性的利率风险头寸。基于当前的利率环境和经济状况，在Bremer收购案、贷款增长以及资产重新定价的共同推动下，我们的模拟模型显示未来两年的预计净利息收入将实现同比增长。然而，我们也注意到，如果未来期间贷款继续保持增长、当前的收回款项水平下降或贷款核销增加，都可能导致信贷损失拨备费用的上升；同时，宏观经济因素及CECL模型假设的变化也可能使拨备费用产生波动。在流动性与资本管理方面，我们已于2026年5月向美国证券交易委员会提交了自动搁架注册声明，允许我们发行不特定数量的债务或股本证券；管理层认为，公司完全有能力产生并获取充足的流动性，以满足短期和长期的资金需求。

八、公司简介

Old National Bancorp按资产规模计算是总部位于美国中西部地区的第六大商业银行，并跻身美国总部排名前25位的银行公司之列，截至2026年9月30日拥有744.24亿美元的合并总资产。公司的企业总部和主要行政办公室位于印第安纳州埃文斯维尔。通过旗下的全资银行子公司和非银行附属机构，公司主要在美国中西部和东南部地区提供广泛的金融服务，截至期末共运营346家银行中心并拥有4,894名全职等效员工。除了提供广泛的消费者和商业银行服务（包括商业贷款、商业房地产贷款、住宅房地产贷款、各类消费信贷及存款服务）外，Old National还提供全面的财富管理、私人银行、投资咨询、信托以及资本市场服务。

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