美联储最终确定银行压力测试的变化

美联储已完成对其银行压力测试的修改，旨在提高测试的透明度和公众问责制，并减少测试相关资本要求的波动性。

摩根大通（JPM）、高盛（GS）等华尔街巨头长期以来一直谴责严格的资本要求，认为此类规则过于繁重。

最终规则考虑了2025年的提案，预计将在不对总资本要求产生实质性影响的情况下，将资本要求的同比波动降低约50%。

作为变化的一部分，美联储董事会将被要求每年就压力测试情景和任何重大模型变化征求公众反馈。

此外，监管机构还更新了指导假设场景设计的框架。

监管副主席米歇尔·鲍曼（Michelle Bowman）表示：“公众现在将有更大的保证，银行所承担的风险将适当反映在压力测试损失和资本要求中。”

其次，董事会在计算压力资本缓冲要求时将其最近两次测试的结果平均化。

美联储董事会将于2028年开始平均压力资本缓冲要求，以确保仅在计算中使用包含公共投入的模型。

此外，该监管机构还寻求公众对其非利息收入模型修订的反馈，该模型旨在提高压力测试捕捉公司商业模式多样性的能力。

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