财报速睇 | Banc of California 2026财年Q2营收1.81亿美元，同比下降60.0%；归母净利润亏损2.51亿美元，由盈转亏

华盛资讯8月8日讯，Banc of California公布2026财年Q2业绩，公司Q2营收1.81亿美元，同比下降60.0%，归母净利润亏损2.51亿美元，由盈转亏。

一、财务数据表格（单位：美元）

二、财务数据分析

1、业绩亮点：

① 净利息收入实现稳健增长，从去年同期的2.40亿美元增至2.51亿美元，同比增长4.3%，这主要得益于存款利息支出的有效控制。

② 信贷质量趋势向好，截至2026年6月30日，分类贷款和特殊关注类贷款占持有至到期（HFI）贷款总额的比例分别下降了99个基点和154个基点。具体来看，分类贷款从年初的8.00亿美元降至5.83亿美元。

③ 存款总额稳步提升，从2025年底的278.43亿美元增至281.21亿美元，增长了1.0%。其中，有息支票账户和货币市场账户的增长是主要驱动力。

④ 可供出售（AFS）证券组合规模显著扩大，从2025年底的24.54亿美元大幅增至44.84亿美元，主要原因是公司执行了证券组合重新定位策略，将所得资金部分再投资于收益率更高、久期更短的AFS证券。

⑤ 资本状况保持充足，截至季度末，公司的一级资本充足率和普通股一级资本（CET1）充足率分别为11.67%和9.25%，均超过了“资本充足”银行的监管要求。

2、业绩不足：

① 本季度录得巨额净亏损，归属于普通股股东的净亏损为2.51亿美元，而去年同期为盈利0.18亿美元。亏损主要源于公司为优化资产负债表而采取的一系列战略行动。

② 可供出售证券（AFS）出现重大亏损，由于公司重新定位其证券投资组合，出售了约23.00亿美元的低收益证券，导致该季度录得2.57亿美元的税前亏损。

③ 信贷损失准备金大幅增加，本季度计提1.62亿美元，远高于去年同期的0.39亿美元。这主要是因为公司将8.27亿美元的贷款转移至持有待售（HFS）类别，并按成本与公允价值孰低计量所致。

④ 净息差（NIM）环比有所收窄，从上一季度的3.24%降至本季度的3.13%，下降了11个基点。主要原因是受不良贷款利息影响以及为支持贷款增长和赎回次级债务而增加了短期资金。

⑤ 战略行动对账面价值造成短期冲击，每股有形账面价值从2025年底的17.51美元降至本季度的16.44美元，反映了本季度战略性资产负债表调整带来的近期影响。

三、公司业务回顾

Banc of California: 在2026年第二季度，我们执行了数项重大的战略性资产负债表行动，包括重新定位了23.00亿美元的低收益持有至到期（HTM）证券，将8.27亿美元的特定商业房地产和多户家庭建筑贷款从持有至投资（HFI）转移到持有待售（HFS）以进行定向出售，并赎回了3.85亿美元的次级债务。这些举措导致本季度归属于普通股股东的净亏损为2.51亿美元，但旨在提高未来的经常性盈利能力、增强资本效率并改善贷款组合的风险状况。

四、回购情况

于2026年3月23日，公司宣布董事会批准延长现有的股票回购计划至2027年3月16日。在截至2026年6月30日的六个月内，公司根据该计划回购了约171万股普通股及等价股，总金额为0.32亿美元，加权平均价格为每股18.68美元。截至2026年6月30日，该股票回购授权下仍有0.83亿美元的剩余额度。

五、分红及股息安排

公司在本季度支付了0.10亿美元的优先股股息。根据监管要求，作为银行控股公司，在宣布和支付普通股股息前，若季度或累计十二个月的净收益不足以覆盖股息金额，公司需通知并获得联邦储备委员会的批准。此外，若公司违约或选择延迟支付其发行的次级债务的利息，将被限制支付其F系列优先股和普通股的股息。

六、重要提示

公司在本季度执行了一系列重大的战略性资产负债表行动，旨在优化其财务结构和未来盈利能力。主要包括：1）证券组合重新定位，出售了约23.00亿美元的低收益证券，并再投资了17.00亿美元于收益率更高、久期更短的证券，此举产生了2.57亿美元的税前亏损。2）启动了目标贷款出售流程，将8.27亿美元的贷款转移至持有待售，并计提了相应准备金。3）在利率重置前赎回了3.85亿美元的次级债务，以降低未来融资成本。这些行动对本季度财务业绩造成了显著的短期负面影响。

七、公司业务展望及下季度业绩数据预期

Banc of California: 我们预计，本季度完成的证券重新定位、目标贷款出售流程及其他战略性资产负债表行动将带来多项益处，包括改善公司的信贷风险状况、提高资本效率以及增强未来的盈利能力。通过出售低收益证券并再投资于高收益资产，以及赎回高成本的次级债务，我们期望能够提高未来的经常性收入。公司预计剩余的证券出售所得款项将在2026年第三季度完成投资。

八、公司简介

Banc of California, Inc.是一家马里兰州公司，成立于2002年3月，是其全资子公司加州银行（Banc of California）的控股公司。加州银行是美国领先的关系型商业银行之一，为小型、中型市场和风险投资支持的企业提供银行和资金管理服务。该银行通过遍布加利福尼亚州以及科罗拉多州丹佛市和北卡罗来纳州达勒姆市的77家全方位服务分行以及全国范围内的区域办事处，提供广泛的贷款和存款产品及服务。该银行还为其客户提供全方位的支付处理解决方案，并通过其技术领先的平台SmartStreet™服务于全国的社区协会管理行业。

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