财报速睇 | Alkami Technology 2026财年Q2营收1.30亿美元，同比增长16.1%；归母净利润亏损0.09亿美元，同比亏损缩窄34.4%

华盛资讯7月30日讯，Alkami Technology公布2026财年Q2业绩，公司Q2营收1.30亿美元，同比增长16.1%，归母净利润亏损0.09亿美元，同比亏损缩窄34.4%。

一、财务数据表格（单位：美元）

二、财务数据分析

1、业绩亮点：

① 第二季度总收入同比增长15.9%至1.30亿美元，超出市场预期，主要得益于客户基础的持续扩大和产品的进一步拓展。

② 盈利能力显著改善，GAAP净亏损从去年同期的0.14亿美元大幅收窄34.5%至今年的0.09亿美元，显示出公司运营效率的提升。

③ 调整后EBITDA表现强劲，同比增长62.3%至0.19亿美元，其利润率相比去年同期扩大了约4.3个百分点，反映了公司良好的规模效应和成本控制。

④ 核心业务指标增长稳健，年度经常性收入（ARR）同比增长21.0%，达到5.12亿美元，为未来收入增长奠定了坚实基础。

⑤ 用户规模与单用户价值双双提升，平台注册用户数增长12.9%至2360万，同时每用户收入（RPU）也增长7.0%至21.69美元，表明客户粘性及产品渗透率均在增强。

2、业绩不足：

① GAAP毛利率出现下滑，由去年同期的58.6%降至56.8%，主要原因是收入成本同比增长20.6%，其增速超过了营收增速，公司称这与第三方成本和临时数据库费用增加有关。

② 公司仍处于经营亏损状态，本季度录得经营亏损0.08亿美元，尽管亏损额较去年同期有所收窄，但核心业务的盈利能力仍面临挑战。

③ 尽管亏损幅度减小，但公司在GAAP准则下尚未实现盈利，本季度净亏损为0.09亿美元，表明其通往持续盈利的道路仍需努力。

④ 研发投入持续增加，本季度研发费用达到0.31亿美元，同比增长3.9%，持续的投入在支持技术创新的同时，也给短期盈利带来压力。

⑤ 剩余履约义务（RPO）增速放缓，其同比增长率为10.0%（至17.44亿美元），低于年度经常性收入（ARR）21.0%的增速，这可能预示着长期合同的预订速度有所放缓。

三、公司业务回顾

Alkami Technology: 我们的第二季度业绩反映了客户和产品的持续扩张，收入增长和调整后EBITDA均超出预期。市场对现代数字解决方案的需求依然强劲，过去12个月我们新增了37个数字银行客户。本季度，我们为另外5家客户上线了数字销售和服务平台。在过去12个月里，我们的数字银行平台新增了270万注册用户，季度末用户总数达到2360万。截至第二季度末，我们的年度经常性收入达到5.12亿美元，同比增长21.0%，每注册用户收入同比增长7.0%至21.69美元。

四、回购情况

根据现金流量表，在截至2026年6月30日的六个月内，公司回购了价值0.15亿美元的普通股。报告中未披露关于股票回购计划的更多细节。

五、分红及股息安排

公司在报告中未披露分红及股息安排。

六、重要提示

公司在财报中提示了多项风险，包括其有限的经营历史和持续的经营亏损记录，这可能影响其未来的增长管理能力。此外，公司所处的行业竞争激烈，这可能对其吸引新客户和保留现有客户的能力构成挑战。

七、公司业务展望及下季度业绩数据预期

Alkami Technology: 我们为2026年第三季度提供以下指引：GAAP总收入将在1.33亿美元至1.34亿美元之间；调整后EBITDA将在0.24亿美元至0.24亿美元之间。对于2026财年全年，我们预计GAAP总收入将在5.28亿美元至5.31亿美元之间；调整后EBITDA将在0.96亿美元至0.98亿美元之间。

八、公司简介

Alkami为美国的银行和信用合作社提供数字销售和服务平台。其统一平台整合了客户引导、数字银行、数据和营销解决方案，旨在帮助金融机构吸引、接触并发展客户关系。公司致力于通过技术驱动的行动，帮助银行家在向预期性银行服务的未来转型中把握时机。

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