财报速睇 | Banc of California 2026财年Q2营收0.16亿美元，同比下降94.1%；归母净利润亏损2.51亿美元，由盈转亏

华盛资讯7月29日讯，Banc of California公布2026财年Q2业绩，公司Q2营收0.16亿美元，同比下降94.1%，归母净利润亏损2.51亿美元，由盈转亏。

一、财务数据表格（单位：美元）

二、财务数据分析

1、业绩亮点：

① 尽管执行了战略性资产负债表重组，公司的净利息收入仍实现同比增长4.3%，从去年同期的2.40亿美元增至2.51亿美元。

② 存款基础稳固增长，本季度总存款增加7.99亿美元，年化增长率达到12%，期末总额达到281.21亿美元。

③ 贷款业务保持增长势头，平均贷款在本季度增加了5.56亿美元，年化增长率达9%，主要得益于期内28.00亿美元的新增贷款生产和发放。

④ 信贷质量指标显著改善，主要由于部分贷款被转移至持有待售类别，分类贷款占投资性贷款总额的比例下降了99个基点至2.41%，特别关注类贷款的比例下降了154个基点至1.24%。

⑤ 资本状况保持稳健，尽管进行了大规模的战略调整，公司所有资本比率仍远超“资本充足”的监管要求，其中一级资本比率估计为11.67%，普通股一级资本比率（CET1）为9.25%。

2、业绩不足：

① 公司本季度录得归母净亏损2.51亿美元，而去年同期为净利润0.18亿美元，业绩由盈转亏，主要受战略性资产负债表重组产生的一次性费用影响。

② 为优化资产组合，公司对23.00亿美元的低收益证券进行了重新配置，此举在税前产生了2.57亿美元的已实现亏损，是造成本季度净亏损的主要原因。

③ 信贷损失拨备大幅增加，本季度计提1.62亿美元，远高于去年同期的0.39亿美元，这主要是由于公司将8.27亿美元的商业房地产和多户型建筑贷款转移至持有待售状态，并按成本与市价孰低原则计价所致。

④ 受证券和贷款出售损失的拖累，公司非利息项目录得巨额亏损2.34亿美元，与去年同期0.33亿美元的收入形成鲜明对比。

⑤ 净息差（NIM）环比下降11个基点至3.13%，主要受到贷款转为非应计状态的利息影响以及为支持贷款增长而增加的短期资金成本所驱动。

三、公司业务回顾

Banc of California: 我们在第二季度执行了一项战略性的资本重新配置计划，旨在将资本投向回报更高的机会，以增强长期盈利能力。具体行动包括三项：(i) 对23.00亿美元的低收益证券进行重新定位；(ii) 启动出售8.27亿美元的商业房地产和多户型建筑贷款；以及 (iii) 在利率重置前提前偿还3.85亿美元的次级债务。这些战略行动导致了短期内的重大一次性费用，使公司本季度录得归母净亏损2.51亿美元。

四、回购情况

在截至2026年6月30日的六个月期间，公司以每股18.68美元的加权平均价格回购了1,709,935股普通股，总计花费0.32亿美元。值得注意的是，所有回购均发生在第一季度，第二季度未进行任何股票回购。截至2026年6月30日，当前股票回购授权下仍有0.83亿美元的额度可用，该授权将于2027年3月到期。

五、分红及股息安排

报告期内，公司支付了普通股和优先股股息合计0.29亿美元。其中，支付给优先股股东的股息为0.10亿美元。

六、重要提示

公司在本季度实施了重大的战略性资产负债表重组计划，旨在优化资产结构和提升长期盈利能力。该计划主要包括三项关键行动：1）重新配置23.00亿美元的低收益证券，将其出售并再投资于收益率更高、久期更短的资产；2）启动一项针对性的贷款出售流程，涉及8.27亿美元的商业房地产和多户型建筑贷款，以降低特定信贷风险敞口；3）提前赎回3.85亿美元的次级债务，以降低未来融资成本。这些行动对本季度的财务结果造成了重大的一次性负面影响。

七、公司业务展望及下季度业绩数据预期

Banc of California: 我们采取的战略行动虽然导致了显著的一次性费用，但增强了我们的长期盈利能力，提高了资本效率，并为未来增长提供了更大的财务灵活性。我们预计这些行动将立即改善净息差，支持更高的经常性收益，并加速内生性资本的生成。展望未来，在目标贷款出售完成和证券再投资完成后，预计净息差将增至约3.30%以上。到2026年底，我们的目标是实现净息差达到3.30%-3.40%，总资产回报率（ROAA）达到0.95%-1.00%，有形普通股权益回报率（ROATCE）达到11.5%-12.5%，并在第四季度实现1.25亿至1.30亿美元的拨备前利润（PTPP）。

八、公司简介

Banc of California, Inc. (NYSE: BANC) 是一家资产超过340亿美元的银行控股公司，是Banc of California的母公司。Banc of California是美国领先的关系型商业银行之一，为小型、中型市场和风险投资支持的企业提供银行和资金管理服务。Banc of California是总部位于洛杉矶的最大的独立银行，也是加州第三大银行，通过遍布加利福尼亚州以及科罗拉多州丹佛和北卡罗来纳州达勒姆的77个全方位服务分行以及全国范围内的区域办事处，提供广泛的贷款和存款产品及服务。该银行还为其客户提供全方位支付处理解决方案，并通过其技术领先的平台SmartStreet™服务于全国的社区协会管理行业。该银行通过Banc of California慈善基金会致力于其当地社区的发展，并支持提供金融知识和职业培训、小企业支持、经济适用房等方面的组织。公司是美国联邦存款保险公司（FDIC）成员。

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