财报速睇 | 阿莱恩斯西部银行 2026财年Q2营收9.96亿美元，同比增长17.7%；归母净利润2.59亿美元，同比增长13.8%

华盛资讯7月22日讯，阿莱恩斯西部银行公布2026财年Q2业绩，公司Q2营收9.96亿美元，同比增长17.7%，归母净利润2.59亿美元，同比增长13.8%。

一、财务数据表格（单位：美元）

二、财务数据分析

1、业绩亮点：

① 总营收同比增长17.7%至9.96亿美元，主要得益于生息资产平均余额的增加以及服务费、按揭贷款发放与销售净收益等非利息收入的增长。

② 归母净利润达到2.59亿美元，同比增长13.8%，主要受净利息收入强劲增长的推动。

③ 核心贷款业务保持强劲势头，持有至到期（HFI）贷款总额同比增长9.0%，达到609.49亿美元，其中商业和工业贷款是主要增长动力，同比增加了48.45亿美元。

④ 存款基础显著扩大，总存款同比增长15.1%至818.74亿美元，其中无息存款、计息活期存款以及储蓄和货币市场账户均实现稳健增长。

⑤ 股东价值持续提升，有形普通股每股账面价值同比增长13.2%至63.24美元，反映了公司盈利能力的稳步增强。

2、业绩不足：

① 与上一季度相比，总营收环比下降2.3%至9.96亿美元，主要原因是投资证券销售收益减少了0.48亿美元，以及服务费和按揭贷款相关活动净收益下降。

② 总存款环比减少1.0%至818.74亿美元，公司称这是执行存款优化策略，主动减少高成本存款所致。

③ 资产质量有所承压，不良贷款（非应计贷款）占持有至到期贷款总额的比例从去年同期的0.76%上升至0.92%，绝对金额同比增加1.35亿美元至5.62亿美元。

④ 运营效率环比有所下降，效率比率从上一季度的55.8%上升至58.0%，主要由于与按揭仓库相关的存款成本增加了0.16亿美元。

⑤ 部分非利息收入项目表现疲软，其中服务费和手续费收入环比下降28.7%至0.63亿美元，反映了相关业务活动的减少。

三、公司业务回顾

阿莱恩斯西部银行: 我们在第二季度取得了稳健的财务业绩，其亮点包括强劲的拨备前净收入、多元化且稳健的贷款增长、存款优化策略的启动以及稳定的资产质量。本季度每股收益为2.36美元，较上一季度调整后的2.22美元增长了6.3%。我们的业绩得益于持有至到期（HFI）贷款季度内增长18.00亿美元，这反映了我们商业与工业（C&I）业务的持续动力。净利息收入环比增长4%，主要源于平均生息资产增加了27.00亿美元，并且受益于较低的融资成本所支持的稳定净息差。资产质量趋势持续改善，特别关注类和分类计提贷款分别下降了约22%和3.3%，同时净核销率从第一季度调整后的水平下降2个基点至0.37%。有形普通股每股账面价值同比增长13.2%至63.24美元。

四、回购情况

公司自2025年第三季度启动其3.00亿美元的股票回购计划以来，已累计回购160万股股票，总金额为1.20亿美元。在2026年第二季度，公司回购了31,924股股票，花费0.02亿美元。

五、分红及股息安排

在报告期内，公司支付了现金股息，其中包括每股普通股0.42美元的股息，总计0.46亿美元；每股存托股0.27美元的股息，总计0.03亿美元；以及公司REIT子公司优先股的股息0.07亿美元。

六、重要提示

本季度公司不良贷款（非应计贷款）增加了0.70亿美元至5.62亿美元，公司在财报中解释，这主要是由于一笔先前已披露的生命科学实验室/办公CRE贷款的迁移所致。

七、公司业务展望及下季度业绩数据预期

阿莱恩斯西部银行: 我们更新了2026财年的业绩展望。我们现在预计持有至到期（HFI）贷款全年增长约50.00亿美元，存款增长约60.00亿美元，下调存款预期反映了我们为降低融资成本而采取的主动优化策略。净利息收入预计同比增长12%至14%，非利息收入预计增长13%至17%。我们计划在2026年下半年优先考虑股票回购，目标金额约为1.50亿美元，而非追求额外的贷款增长。核心净核销率（不含欺诈）指引维持在25-35个基点不变，有效税率预计约为19%。该展望假设2026年9月将有一次25个基点的加息。

八、公司简介

阿莱恩斯西部银行（Western Alliance Bancorporation, NYSE: WAL）是美国表现顶尖的银行公司之一。其主要子公司Western Alliance Bank, Member FDIC，是一家领先的全国性商业银行，以客户为中心，提供量身定制的商业银行解决方案和消费产品，并以卓越的个性化服务和超过30个行业领域的专业知识为后盾。公司资产超过987.01亿美元，在全国设有办事处，自2016年以来一直被《美国银行家》和《银行董事》评为美国顶级银行。

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