财报速睇 | Citizens Financial 2026财年Q2营收22.83亿美元，同比增长12.1%；归母净利润5.54亿美元，同比增长37.8%

华盛资讯7月21日讯，Citizens Financial公布2026财年Q2业绩，公司Q2营收22.83亿美元，同比增长12.1%，归母净利润5.54亿美元，同比增长37.8%。

一、财务数据表格（单位：美元）

二、财务数据分析

1、业绩亮点：

① 总营收和净利润强劲增长：第二季度总营收达到22.83亿美元，同比增长12.1%；归属于普通股股东的净利润为5.54亿美元，同比大幅增长37.8%，主要得益于净利息收入的增加和信贷损失拨备的减少。

② 净利息收入(NII)显著提升：受益于利率环境和资产负债管理，净利息收入同比增长13.5%，达到16.31亿美元。净息差(NIM)同比扩大22个基点至3.17%。

③ 非利息收入表现优异：非利息收入同比增长8.7%至6.52亿美元。其中，资本市场费用创下第二季度历史新高，达到1.53亿美元，同比增长45.7%；财富管理费用也创下新纪录，达到1.02亿美元，同比增长15.9%。

④ 贷款和存款规模稳步扩张：期末总贷款同比增长5.9%，达到1474.91亿美元，主要由商业贷款和私人银行业务推动。平均总存款同比增长5.4%，达到1836.20亿美元。

⑤ 信贷质量持续改善：净核销（NCO）率从去年同期的0.48%降至0.37%，不良贷款（NPL）占总贷款的比例也从1.09%降至0.97%，反映了公司信贷风险管理的成效。

2、业绩不足：

① 抵押贷款银行业务费用大幅下滑：受抵押贷款服务权(MSR)估值结果下降的影响，抵押贷款银行业务费用同比大幅减少42.5%，降至0.42亿美元。

② 卡费收入略有下降：卡费收入为0.89亿美元，较去年同期的0.90亿美元下降了1.1%，显示出在该领域的增长面临挑战。

③ 薪酬福利支出增加：为支持私人银行和私人财富业务的扩张以及资本市场费用的增长，薪酬和员工福利支出同比增长9.4%，达到7.45亿美元，对费用控制构成一定压力。

④ 储蓄存款出现流失：尽管总存款增长，但期末储蓄存款同比下降7.2%，减少了18.30亿美元，这可能反映了客户资金向更高收益产品的转移。

⑤ 核心资本充足率指标略有减弱：尽管仍保持强劲，但一级普通股权益(CET1)资本充足率从去年同期的10.6%降至10.4%，总资本充足率也从13.8%降至13.6%。

三、公司业务回顾

Citizens Financial: 我们在本季度取得了强劲的业绩，每股收益为1.30美元，有形普通股回报率(ROTCE)达到13.9%。税前拨备前利润(PPNR)达到8.89亿美元，同比增长23.8%。业绩增长主要得益于净利息收入(NII)同比增长13.5%至16.31亿美元，以及由资本市场和财富管理业务驱动的费用收入同比增长8.7%至6.52亿美元。同时，我们实现了6.4%的年度正经营杠杆。贷款业务在商业和私人银行的引领下环比增长3%，平均存款也实现了1.3%的环比增长，总存款成本得到良好控制。

四、回购情况

公司在2026年第二季度回购了价值2.25亿美元的普通股。相比之下，公司在2026年第一季度回购了3.00亿美元，在2025年第二季度回购了2.00亿美元。本季度总计向股东返还资本4.22亿美元。

五、分红及股息安排

公司董事会宣布派发每股0.46美元的季度普通股股息，该股息将于2026年8月13日支付给截至2026年7月30日收盘时登记在册的股东。在2026年第二季度，公司向普通股股东支付了总计1.97亿美元的股息。

六、重要提示

公司于2026年7月21日宣布，计划公开发行一个新的J系列固定利率重置非累积永续优先股。公司打算将此次发行的净收益用于在2026年10月6日的股息支付日赎回部分或全部已发行的G系列优先股。此次发行的定价以及后续对G系列优先股的赎回，均受市场条件和其他因素影响，存在不确定性。

七、公司业务展望及下季度业绩数据预期

公司在报告中未披露业务展望及下季度业绩数据预期。

八、公司简介

Citizens Financial Group, Inc.是美国历史最悠久、规模最大的金融机构之一，截至2026年6月30日，其资产规模达2338.36亿美元。公司总部位于罗德岛州普罗维登斯，为个人、小企业、中型市场公司、大型企业和机构提供广泛的零售、私人银行、财富管理和商业银行产品与服务。在消费银行业务方面，公司提供包括移动和网上银行、客户联络中心以及约1,000个分支机构在内的综合体验。在商业银行业务方面，公司提供全面的金融产品和解决方案，包括贷款、租赁、存款和财资管理服务、外汇、利率和商品风险管理以及资本市场服务。

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