栽了！“纵容”老员工违规，国泰海通被监管点名

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　　来源：行家券业

　　时隔月余，行家的猜测得以实锤：继对“失联”的时任国泰君安经纪人公告送达拟“禁业”处罚后，涉事的营业部，因“未采取有效措施规范从业人员执业行为”，也被监管追责。

　　禁业罚单记忆犹新

　　在《520“最强惩戒”，国泰君安老兵踩三道红线》一文中，行家曾经注意到一则不太常见的监管公告。

　　一位曾在国泰君安干了16年的资深经纪人，一口气踩中代客交易、飞单、违规兼职三大红线。监管拟对其开出“禁业”重罚，但因联系不上当事人，没办法，只能通过证监会官网公告送达。

　　彼时行家曾经感到疑惑，资深经纪人明目张胆违规多年，营业部难道毫不知情？网点的日常合规排查去哪了？

　　如今，答案来了。

　　江西证监局正式披露后续罚单：涉事营业部因“未采取有效措施规范从业人员执业行为”，一并领罚。

　　网点难逃连带责任

　　梳理时间脉络。

　　5月20日，江西证监局公告送达《认定为不适当人选事先告知书（彭金林）》，点名当事人私下接受客户委托代为办理证券交易并分享收益分成、向客户推荐非本公司代销的金融产品、兼职行为存在利益冲突等违规情形，并拟做出重罚：两年内不得担任券商客户开发服务相关职务或者实际履行上述职务。

　　5月26日，江西证监局向其任职的国泰海通萍乡楚萍东路第一营业部（简称楚萍东路第一证券营业部）出具警示函，记入行业诚信档案。

　　这一次，监管不再只罚当事人，直接穿透问责机构。监管函中这一句话直击要害：营业部未采取有效措施规范自家员工执业行为。

　　个人违规背后，藏着基层网点长久以来的管理顽疾。

　　并不是从业人员偷偷一时犯错，而是营业部长期放任、视而不见，才纵容违规持续好几年。

　　撕开行业“潜规则”

　　要知道，当事人资历足够老，但也只是一名经纪人。为什么他可以连续多年肆无忌惮触碰行业三大红线？

　　这张针对营业部罚单，撕开了三四线城市网点真实的行业乱象，也是很多券商同行都心知肚明、却很少明说的潜规则：

　　资历越老，合规越松，老人拥有隐形豁免权。

　　对于基层网点而言，业绩永远是第一考核指标。深耕本地十余年的老经纪人，自带稳定客群，是网点的业绩基本盘。

　　于是网点管理出现了巨大漏洞。

　　合规培训沦为“走过场”。管理层默认老员工懂规则，从不针对性抽查其客户沟通记录、交易流水，警示教育全部流于形式。

　　业绩第一，风控“靠边站”。只要能带来营收，私下代客理财、飞单、体外兼职这类灰色行为，选择睁一只眼闭一只眼。

　　再加上网点经历更名、主体变更，券商整合过渡期，总部合规没有下沉复盘历史问题，陈年违规彻底无人监管。

　　券商从业人员“敢于”违规，底气不是自己胆子大，而是网点长期的纵容和默许。

　　双罚释放监管信号

　　想当年，涉及券商的处罚，大多是只罚个人不罚机构。员工个人犯错，机构甩锅管理无责，是行业常态。

　　如今，多重追责已经成为监管主旋律。一案双罚甚至多罚，早已全面落地：从业人员违规，追究机构管理责任。

　　不管员工是否离职、是否失联、是否刻意规避调查，只要违规行为发生在管辖期间，只要网点风控存在缺位，机构就要连带受罚。

　　而且营业部警示函会直接记入诚信档案，也好同步影响券商总部年度分类评级，进一步影响券商后续业务开展、监管检查频次。

　　监管态度直白又强硬：风控不能躺平，基层网点再也不能靠纵容老员工违规换业绩。

　　写给同行的提醒

　　复盘这起连环罚单，行家也想说点实在的话。

　　对券商人士来说，资历再也不是护身符。以前靠年头、靠客户资源就能横着走，现在这套彻底行不通了。全员合规是一把尺子，新员工要严管，老员工更得严查，谁也没有豁免权。

　　而对基层网点来说，千万别把“重业绩轻风控”当捷径了。尤其是下沉市场的网点，不要抱有侥幸心理。总部合规的垂直管控越来越紧，历史旧账会被一笔笔翻出来。靠纵容老员工冲业绩的老路，真的走不下去了。

　　而对普通投资者，也需要吸取教训：千万别因为跟券商老员工熟，就轻信他私下帮你炒股、推荐场外理财。这类操作统统不受券商官方保护，一旦亏了钱、出了纠纷，员工被罚、网点挨批，吃哑巴亏的只能是你自己。

　　结语

　　从520个人禁业罚单，到营业部追责落地，券商基层网点，都需要引以为戒：

　　所有被放任的违规，迟早会被监管翻出来；所有偷懒的风控，早晚要付出真金白银的代价。

　　合规面前，没有什么新人老人之分，也没有什么业绩高低之别。

　　这话老套，但真落到自己头上，才知道有多疼。