财报速睇 | 地区金融 2026财年Q1营收18.73亿美元，同比增长5.0%；归母净利润5.39亿美元，同比增长15.9%

华盛资讯5月8日讯，地区金融公布2026财年Q1业绩，公司Q1营收18.73亿美元，同比增长5.0%，归母净利润5.39亿美元，同比增长15.9%。

一、财务数据表格（单位：美元）

二、财务数据分析

1、业绩亮点：

① 公司整体盈利能力显著增强，归属于普通股股东的净利润同比增长15.9%至5.39亿美元，基本每股收益从去年同期的0.51美元增至0.63美元。

② 核心创收能力稳健，净利息收入同比增长4.5%至12.48亿美元，主要得益于总资金成本的有效控制，净息差同比扩大15个基点至3.67%。

③ 非利息收入表现强劲，同比增长5.9%至6.25亿美元，主要由于证券投资组合重新定位带来的亏损大幅减少，同时资本市场收入同比增长5.0%至0.84亿美元。

④ 贷款组合规模实现稳健增长，总贷款（扣除未赚取收入）从2025年底的956.37亿美元增至979.26亿美元，其中商业和工业贷款是主要增长动力，较2025年底增长4.2%。

⑤ 资产质量前景改善，本季度信用损失拨备为0.91亿美元，较去年同期的1.24亿美元下降26.6%，反映出公司对未来信贷风险的乐观评估。

2、业绩不足：

① 公司运营成本承压，非利息支出同比增长2.8%至10.68亿美元，主要原因是薪酬与员工福利费用从去年同期的6.25亿美元增至6.59亿美元。

② 按揭贷款相关收入出现下滑，同比减少20.0%至0.32亿美元，表明该业务线面临一定的市场压力。

③ 资产收益率面临挑战，贷款组合的平均收益率从去年同期的5.64%小幅降至本季度的5.51%，显示出在当前利率环境下维持高收益的难度。

④ 部分消费贷款业务出现萎缩，与2025年底相比，包括住宅优先抵押贷款和家居装修贷款在内的消费贷款组合余额有所下降。

⑤ 受市场利率变动影响，股东权益中的累计其他综合亏损扩大，从2025年底的15.35亿美元增至本季度末的17.18亿美元，对公司净资产造成了一定侵蚀。

三、公司业务回顾

地区金融: 我们是一家总部位于阿拉巴马州伯明翰的金融控股公司，业务遍及美国南部、中西部和德克萨斯州。在本季度，我们实现了5.39亿美元的归属于普通股股东的净收入，即稀释后每股收益0.62美元。这得益于稳健的业绩表现，其中净利息收入达到12.48亿美元，非利息收入为6.25亿美元，而非利息支出控制在10.68亿美元。

四、回购情况

公司董事会于2025年12月10日授权一项股票回购计划，允许在2026年1月1日至2027年12月31日期间回购最高达30.00亿美元的普通股。截至2026年3月31日，公司根据该计划已回购约1400万股普通股，总成本为4.01亿美元。所有回购的股票均已立即注销。

五、分红及股息安排

公司在2026年第一季度宣布派发每股普通股现金股息0.265美元，高于去年同期的0.25美元。此外，公司还在本季度宣布了总计0.20亿美元的优先股股息。

六、重要提示

公司正面临一项股东派生诉讼，该诉讼与公司在2022年9月与消费者金融保护局（CFPB）达成的同意令有关。公司董事会已成立一个特别诉讼委员会（SLC）来调查相关索赔，目前该诉讼程序自2026年2月5日起已暂停180天。尽管最终结果存在不确定性，但管理层目前认为该事项不会对公司的业务、财务状况或经营成果产生重大影响。

七、公司业务展望及下季度业绩数据预期

地区金融: 我们预计2026年实际GDP将实现2.5%的稳健增长，这得益于2025年颁布的税收立法预计将提振个人税后收入和改善企业现金流。我们预测通货膨胀率在2027年前将持续高于联邦公开市场委员会2.0%的目标，而2026年的平均失业率预计为4.4%。在利率风险管理方面，截至2026年3月31日，我们的净利息收入状况对收益率曲线的平行移动基本保持中性。此外，在报告期后，我们执行了一项债务证券重新定位策略，出售了约9.00亿美元的证券，并确认了约0.40亿美元的税前亏损，旨在优化投资组合。

八、公司简介

地区金融是一家总部位于阿拉巴马州伯明翰的金融控股公司，其业务主要覆盖美国南部、中西部和德克萨斯州。公司通过其三大报告分部——企业银行、消费银行和财富管理——为广泛的客户提供金融解决方案，服务内容包括零售和抵押贷款银行服务、商业银行服务以及财富和投资服务。截至2026年3月31日，地区金融共运营1,246家分支机构。

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