财报速睇 | 第一公民银行股份2026财年Q1营收23.13亿美元，同比增长0.7%；归母净利润5.08亿美元，同比增长8.5%

华盛资讯4月23日讯，第一公民银行股份公布2026财年Q1业绩，公司Q1营收23.13亿美元，同比增长0.7%，归母净利润5.08亿美元，同比增长8.5%。

一、财务数据表格（单位：美元）

二、财务数据分析

1、业绩亮点：

① 总存款额实现强劲增长，期末达到1708.42亿美元，较上一季度增加92.64亿美元，增幅达5.7%，主要得益于商业银行部门和公司存款的显著增加。

② 贷款和租赁业务稳步扩张，期末余额增至1486.92亿美元，季度环比增长7.62亿美元，其中商业银行部门的全球基金银行业务是增长的主要驱动力。

③ 公司积极回报股东，本季度通过股票回购向股东返还了9.00亿美元的资本，彰显了对公司价值的信心。

④ 资金结构得到优化，无息存款环比增长7.3%至436.06亿美元，占总存款的比例从上一季度的25.2%提升至25.5%，有助于降低资金成本。

⑤ 流动性状况保持强劲，截至期末，流动资产增至607.20亿美元，较上一季度末的560.10亿美元增加了47.20亿美元，为业务运营提供了坚实保障。

2、业绩不足：

① 盈利能力环比有所下滑，归属于普通股股东的净利润为5.08亿美元，较上一季度的5.66亿美元减少了0.58亿美元。

② 核心盈利指标净利息收入为16.21亿美元，较上一季度下降1.01亿美元，主要受到生息资产收益率下降的影响。

③ 净息差（NIM）收窄，从上一季度的3.20%下降11个基点至3.09%，反映出利率环境变化对盈利空间的挤压。

④ 信贷质量出现波动，非应计贷款余额从上一季度的13.10亿美元增至14.30亿美元，占总贷款比例从0.88%升至0.96%，主要集中于少数商业地产贷款。

⑤ 非利息收入环比减少0.23亿美元至6.92亿美元，主要原因是上一季度包含了一笔税收抵免投资收益，导致其他非利息收入在本季度有所下降。

三、公司业务回顾

第一公民银行股份: 我们对第一季度的业绩感到满意，其亮点在于贷款和存款的增长、富有弹性的信贷质量以及超出预期的回报指标。在本季度，我们通过股票回购向股东额外返还了9.00亿美元的资本，并预付了25.00亿美元的收购票据（Purchase Money Note）。我们的资本和流动性状况保持强劲。

四、回购情况

在当前季度，公司回购了449,845股A类普通股，总金额为9.00亿美元。自2024年股票回购计划启动至2026年3月31日，公司已累计回购2,842,948股A类普通股，总计斥资55.90亿美元。截至2026年3月31日，2025年股票回购计划项下仍有19.10亿美元的剩余额度。

五、分红及股息安排

在本季度，公司支付了每股2.10美元的普通股股息（适用于A类和B类普通股）。此外，公司还支付了0.26亿美元的优先股股息。

六、重要提示

公司正在进行收购BMO Bank N.A.旗下138家分行的交易。此外，公司在本季度预付了25.00亿美元的收购票据（Purchase Money Note），持续优化其负债结构。

七、公司业务展望及下季度业绩数据预期

第一公民银行股份: 我们预计2026年第二季度期末贷款余额将在1490.00亿美元至1520.00亿美元之间，存款余额在1710.00亿美元至1740.00亿美元之间，净利息收入预计为16.00亿美元至16.70亿美元。对于2026全年，我们预测期末贷款余额为1530.00亿美元至1570.00亿美元，全年净利息收入在65.00亿美元至68.00亿美元范围内，调整后非利息收入预计为21.20亿美元至22.20亿美元，调整后非利息支出为53.40亿美元至54.30亿美元。全年净核销率预计在0.30%至0.40%之间。此展望基于2026年降息0至2次、联邦基金利率年底在3.00%至3.75%之间的假设。

八、公司简介

第一公民银行股份公司（First Citizens BancShares, Inc.）是一家位列美国前20名的金融机构，资产超过2250.00亿美元，同时也是财富500强成员。作为第一公民银行信托公司（First-Citizens Bank & Trust Company）的金融控股公司，其总部位于北卡罗来纳州罗利市。第一公民银行拥有悠久的传统，以实力、稳定和长远思维著称。公司在全国范围内提供多样化的综合银行业务，包括遍布全国的分支机构和办事处；提供一流贷款、租赁及其他金融服务的商业银行业务；服务于各发展阶段企业的创新银行业务；以及一个全国性的直销银行。

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