财报速睇 | 加州银行 2026财年Q1营收2.87亿美元，同比增长7.9%；归母净利润0.62亿美元，同比增长42.1%

华盛资讯4月23日讯，加州银行公布2026财年Q1业绩，公司Q1营收2.87亿美元，同比增长7.9%，归母净利润0.62亿美元，同比增长42.1%。

一、财务数据表格（单位：美元）

二、财务数据分析

1、业绩亮点：

① 2026年第一季度总营收达到2.87亿美元，同比增长7.9%；归属于普通股股东的净利润为0.62亿美元，同比大幅增长42.1%，显示出强劲的盈利增长势头。

② 净利息收入同比增长8.3%至2.52亿美元，主要得益于有效的成本控制，存款的利息支出同比减少了14.4%，推动净利差（NIM）同比扩大16个基点至3.24%。

③ 本季度新发放及支出的贷款总额达到21.00亿美元，新增贷款的加权平均利率为6.65%，这有助于公司进行资产负债表重组，通过高利率的新增贷款替换收益率较低的旧贷款，为未来收益增长奠定基础。

④ 资产负债表结构持续优化，截至季度末，无息存款余额同比增长2.7%至77.98亿美元，占总存款比例从去年同期的27.9%提升至28.5%，有助于降低整体资金成本。

⑤ 股东价值持续提升，每股账面价值同比增长9.0%至19.80美元，每股有形账面价值同比增长10.2%至17.77美元，反映了公司内在价值的稳健增长。

2、业绩不足：

① 非利息收入环比下降15.0%至0.35亿美元，主要原因是租赁设备收入较上一季度减少了0.08亿美元，这一下降主要归因于上一季度有较高的提前终止租赁收益。

② 非利息支出环比微增0.4%至1.81亿美元，增长的主要驱动力是薪酬费用因季节性因素（如年度工资税和福利重置）环比增加了0.05亿美元。

③ 资产质量出现恶化迹象，本季度末逾期30-89天的贷款金额激增至2.64亿美元，较去年同期的1.01亿美元大幅增长161.9%，其中住宅和商业房地产建设贷款是主要增长领域。

④ 不良资产（NPAs）环比增长15.6%至2.04亿美元，占总资产的比例从上一季度的0.51%上升至0.59%，主要由于不良贷款和租赁（NPLs）环比增加了0.27亿美元。

⑤ 净核销额显著增加，本季度净核销额为0.14亿美元，而上一季度仅为0.03亿美元，年化净核销率从0.04%上升至0.23%，反映了信贷损失的增加。

三、公司业务回顾

加州银行: 我们第一季度的业绩反映了我们严谨的执行力和核心盈利驱动力的持续强劲。我们实现了正向的经营杠杆和显著的同比增长，这得益于净利差的扩大、严格的费用管理以及在改善资产负债表结构和盈利能力方面取得的持续进展。在我们健康的资本和流动性支持下，我们还通过机会性股票回购和宣布赎回次级债务来有效部署资本。

四、回购情况

公司在本季度继续执行股票回购计划。报告期内，公司以每股18.68美元的加权平均价回购了约171万股普通股及等价股，总计金额为0.32亿美元。截至2026年3月31日，该回购授权计划下仍有0.83亿美元的额度可供使用，该计划已延长至2027年3月。

五、分红及股息安排

在本季度，公司支付的普通股和优先股股息总额为0.29亿美元。其中，支付给优先股股东的股息为0.10亿美元。

六、重要提示

公司宣布计划赎回3.85亿美元的次级债务，以体现其持续的资本灵活性和为股东创造价值的承诺。同时，本季度资产质量指标出现恶化，包括逾期贷款和不良资产均有所增加，公司表示这主要反映了少数几个较大客户关系中有限数量贷款的评级迁移，属于个别情况，并有强大的抵押品和明确的解决方案支持。

七、公司业务展望及下季度业绩数据预期

加州银行: 我们预计2026财年贷款和存款将实现中个位数的增长。在假设2026年无降息的情况下，我们预计税前拨备前利润（PTPP）将实现20%-25%的同比增长，并将调整后的效率比率目标定在50%区间的中段。我们的长期目标是实现约1.1%以上的资产回报率（ROAA）和约13%以上的有形普通股权益回报率（ROTCE），并计划将一级普通股本（CET1）比率维持在10%以上。

八、公司简介

加州银行（Banc of California, Inc., NYSE: BANC）是一家资产规模超过340.00亿美元的银行控股公司，是加州银行（Banc of California）的母公司。作为美国领先的关系型商业银行之一，公司为中小型及风险投资支持的企业提供银行和资金管理服务。加州银行是总部位于洛杉矶的最大的独立银行，也是加州第三大银行，通过遍布加州、科罗拉多州丹佛和北卡罗来纳州达勒姆的79家全方位服务分行及全国范围内的区域办事处，提供广泛的贷款、存款产品及服务。

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