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天玑科技（300245）现金管理再添新动作 年内累计投入超5.4亿元闲置资金
2026-03-23 16:20
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上海天玑科技股份有限公司（证券代码：300245，以下简称“天玑科技”）于3月23日发布公告，披露了公司使用部分闲置自有资金进行现金管理的最新进展。公告显示，公司在确保日常经营不受影响的前提下，持续通过低风险理财工具提升资金使用效率，截至目前未到期现金管理余额达2亿元，已用满股东大会批准的额度上限。
最新现金管理操作落地 3000万元结构性存款启动
根据公告，公司近期完成两笔结构性存款投资。其中，1月12日购买的交通银行“蕴通财富定期型结构性存款63天（挂钩汇率看跌）”已到期赎回，实际年化收益率1.5%，投资金额3000万元。另一笔3000万元投资于交通银行“蕴通财富定期型结构性存款98天（挂钩汇率看涨）”，于3月23日起息，预计6月29日到期，预期年化收益率区间为0.65%或1.5%或1.7%。
| 序号 | 银行 | 产品名称 | 产品类型 | 金额 (万元) | 预期年化收益率 | 实际年化收益率 | 起始日 | 到期日 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 交通银行股份有限公司上海漕河泾支行 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款63天(挂钩汇率看跌) | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.65%或1.5%或1.7% | 1.5% | 20260112 | 20260316 | 已赎回 |
| 2 | 交通银行股份有限公司上海漕河泾支行 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款98天(挂钩汇率看涨) | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.65%或1.5%或1.7% | - | 20260323 | 20260629 | - |
年内累计实施18笔现金管理 滚动使用额度达上限
公告同时披露了2025年1月1日以来公司自有资金现金管理的完整情况。数据显示，公司在此期间累计开展18笔现金管理操作，涉及中信银行、浦发银行、交通银行等多家金融机构的结构性存款产品，累计投入金额达54000万元，所有已到期产品均实现安全赎回。
| 序号 | 银行 | 产品名称 | 产品类型 | 金额 (万元) | 预期年化收益率 | 起始日 | 到期日 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 中信银行股份有限公司上海分行 | 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款07791期 | 保本浮动收益型 | 2,000 | 1.05%或2.25% | 20250104 | 20250127 | 已赎回 |
| 2 | 中信银行股份有限公司上海分行 | 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款07785期 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 1.05%或2.28% | 20250104 | 20250305 | 已赎回 |
| 3 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG3172期(1个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 0.85%或2%或2.2% | 20250427 | 20250527 | 已赎回 |
| 4 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG3218期(月月滚利特供款A)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7%或2.25%或2.45% | 20250603 | 20250630 | 已赎回 |
| 5 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG3278期(1个月看涨网点专属)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7%或1.8%或2% | 20250704 | 20250804 | 已赎回 |
| 6 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG3330期(1个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7%或1.75%或1.95% | 20250811 | 20250911 | 已赎回 |
| 7 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG4195期(滚动发行)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.5%或1.7% | 20251209 | 20251216 | 已赎回 |
| 8 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG4216期(滚动发行)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.55%或1.75% | 20251217 | 20251231 | 已赎回 |
| 9 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利25JG4246期(滚动发行)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.5%或1.7% | 20260104 | 20260112 | 已赎回 |
| 10 | 上海浦东发展银行股份有限公司青浦支行 | 利多多公司稳利26JG3006期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.7%或1.7%或1.9% | 20260112 | 20260413 | - |
| 11 | 交通银行股份有限公司上海漕河泾支行 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款63天(挂钩汇率看跌) | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.65%或1.5%或1.7% | 20260112 | 20260316 | 已赎回 |
| 12 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利26JG3014期(滚动发行)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.5%或1.7% | 20260113 | 20260120 | 已赎回 |
| 13 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利26JG3021期(滚动发行)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.5%或1.7% | 20260121 | 20260130 | 已赎回 |
| 14 | 中信银行股份有限公司漕河泾支行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A26927期 | 保本浮动收益型 | 2,000 | 1%或1.6%或2% | 20260122 | 20260422 | - |
| 15 | 中信银行股份有限公司上海分行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A27959期 | 保本浮动收益型 | 2,000 | 1%或1.6%或2% | 20260201 | 20260506 | - |
| 16 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利26JG3032期(月月滚利特供款B)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.8%或2% | 20260202 | 20260228 | 已赎回 |
| 17 | 上海浦东发展银行股份有限公司漕河泾支行 | 利多多公司稳利26JG3063期(月月滚利承接款B)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 0.7%或1.8%或2% | 20260302 | 20260331 | - |
| 18 | 交通银行股份有限公司上海漕河泾支行 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款98天(挂钩汇率看涨) | 保本浮动收益型 | 3,000 | 0.65%或1.5%或1.7% | 20260323 | 20260629 | - |
截至公告披露日，公司使用闲置自有资金进行现金管理的尚未到期余额为20000万元，已达2024年年度股东大会批准的额度上限。上述额度自2025年5月29日起12个月内有效，允许循环滚动使用。
风险控制与收益平衡并重 提升资金使用效率
公告强调，公司购买的理财产品均为保本浮动收益型，属于低风险投资品种。为防范潜在风险，公司建立了多层次风险控制措施：严格筛选投资产品确保不影响日常经营；实时跟踪产品投向及项目进展；审计部定期审查资金使用情况；独立董事行使监督检查权；并严格履行信息披露义务。
公司表示，使用闲置自有资金进行现金管理，是在确保正常生产经营的前提下实施的财务策略，有利于提高资金使用效率，增加公司收益，符合全体股东利益。财务数据显示，公司通过滚动操作结构性存款等低风险产品，在控制风险的同时实现了资金的稳健增值。
本次公告的备查文件包括现金管理产品相关业务凭证，投资者可前往公司查阅。市场分析人士指出，天玑科技在保持主业稳定发展的同时，通过科学的现金管理策略提升闲置资金收益，体现了公司精细化的财务管理能力。
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