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财报速睇 | 加州银行 2025财年Q4营收2.93亿美元，同比增长10.8%；归母净利润0.67亿美元，同比增长43.6%
2026-01-22 15:18
华盛资讯1月22日讯，加州银行公布2025财年Q4业绩，公司Q4营收2.93亿美元，同比增长10.8%，归母净利润0.67亿美元，同比增长43.6%。
一、财务数据表格（单位：美元）
二、财务数据分析
1、业绩亮点：
① 归母净利润达到0.67亿美元，相较于去年同期的0.47亿美元，实现了43.6%的显著增长，主要得益于净利息收入和非利息收入的双重提升。
② 总营收同比增长10.8%，从去年同期的2.64亿美元增至2.93亿美元，反映了公司整体业务的稳健扩张。
③ 非利息收入表现亮眼，同比增长43.4%至0.42亿美元，环比增长21.3%。这主要归功于设备租赁收入增加0.06亿美元以及股权投资股息和收益增加0.01亿美元。
④ 非利息支出环比下降2.7%至1.81亿美元，显示出有效的成本控制。该下降主要由薪酬费用减少0.03亿美元以及保险与评估费用减少0.02亿美元所驱动。
⑤ 资产质量指标有所改善，不良贷款和租赁占总持有投资贷款和租赁的比例从上一季度的0.72%降至本季度的0.64%。同时，贷款损失备抵对不良贷款和租赁的覆盖率从155%大幅提升至176%。
2、业绩不足：
① 净利息收入环比小幅下降0.8%至2.51亿美元，主要原因是受联邦基金利率下调影响，贷款利息收入减少了0.14亿美元。
② 净息差从上一季度的3.22%微降至本季度的3.20%，下降了2个基点，这主要受到生息资产平均收益率下降的拖累。
③ 逾期贷款和租赁总额环比增加24.5%，从1.61亿美元增至2.01亿美元。逾期率也从0.67%上升至0.80%，主要由于30至89天逾期类别中的多户住宅房地产抵押贷款和住宅房地产建设与土地贷款余额增加。
④ 信用损失准备金环比增长28.9%，从上一季度的0.10亿美元增加至本季度的0.13亿美元，这反映了贷款风险评级的变化以及贷款余额和未动用贷款承诺的增加。
⑤ 在金融机构的存款所产生的利息收入环比下降了0.03亿美元，主要原因是利率下降和平均余额减少。
三、公司业务回顾
加州银行: 我们在2025年第四季度取得了强劲的财务业绩，总营收达到2.93亿美元，归属于普通股股东的净利润为0.67亿美元。本季度，我们的总存款增加了6.59亿美元，达到278.43亿美元，显示了客户的持续信任。尽管净利息收入因利率环境变化面临些许压力，但我们通过有效的成本控制和强劲的非利息收入增长予以了部分抵消。此外，我们的资产质量指标保持稳健，不良贷款率从上一季度的0.72%降至0.64%，为未来发展奠定了坚实基础。
四、回购情况
截至2025年12月31日的全年，公司根据其股票回购计划以每股13.59美元的加权平均价回购了13,648,429股公司普通股及等价股，总计花费1.86亿美元。截至2025年12月31日，公司当前股票回购授权下仍有1.15亿美元的剩余额度。
五、分红及股息安排
在报告期内，公司支付了0.10亿美元的优先股股息。针对普通股及等价股，公司的股息支付率为23.3%。报告中未披露具体的每股普通股股息金额。
六、重要提示
1. 2025财年的有效税率上升至26.9%，高于去年的24.8%，主要原因是在2025年第二季度因加州州税变更，记录了一次性非现金递延所得税资产（DTA）重估费用。 2. 公司通过信用关联票据（credit-linked notes）获得了1.08亿美元的损失覆盖，该票据转移了公司投资组合中22.00亿美元单户住宅抵押贷款的前5%的任何损失，增强了公司吸收信用损失的能力。
七、公司业务展望及下季度业绩数据预期
公司在报告中未披露业务展望及下季度业绩数据预期。
八、公司简介
加州银行（Banc of California, Inc., NYSE: BANC）是一家银行控股公司，拥有超过340.00亿美元的资产，是加州银行的母公司。作为美国领先的关系型商业银行之一，它为小型、中型市场及风险投资支持的企业提供银行和资金管理服务。加州银行是总部位于洛杉矶的最大的独立银行，也是加州第三大银行，通过遍布加利福尼亚州、科罗拉多州丹佛市和北卡罗来纳州达勒姆市的79个全方位服务分支机构以及全国范围内的区域办事处，提供广泛的贷款和存款产品及服务。该银行还为其客户提供全方位支付处理解决方案，并通过其技术领先的SmartStreet™平台服务于全国的社区协会管理行业。
以上内容由华盛天玑AI生成，财务数据可能出现识别缺漏及偏差，仅供各位投资者参考。更多公司财报信息：请点击查看财报源文件链接>>
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