“世纪辩论”前哨战：CZ对手Schiff提前开火，直指“比特币归零”

来源：白话区块链

编者按：

一场”世纪辩论”即将上演——黄金派大佬 vs 比特币阵营。

经济学家 Peter Schiff 是黄金的坚定信徒，最近他在社媒上公开向币安创始人 CZ 发出”挑战书”：比特币 vs 代币化黄金，谁才是真正的硬通货？ 谁能满足货币的三大条件：交易工具、记账单位、价值储存？

CZ 爽快应战。双方约定在 12 月初的迪拜币安区块链周正式对阵。

这不只是两种资产价格的PK，更深层是两个时代的较量。一边是守护了数千年的实体黄金，如今以代币化的新装重返数字世界；另一边是比特币，凭借去中心化和稀缺性，声称自己是对抗滥发法币的新一代价值堡垒。

在大戏开幕前，加密播客 Thread Guy 抢先邀到 Peter Schiff，深入讨论黄金、比特币、以及他口中”迫在眉睫的金融风暴”。这次对话，可看作是与 CZ 激战的前哨战——Schiff 亮出了什么底牌？他对加密市场的真实看法如何？年轻投资者又该如何自救？

以下为播客内容精选。

 01 

比特币归零论

主持人： 虽然你认为比特币会归零，但它现在已经涨到这个地步。回顾 2017 年左右的预测，你觉得你当时哪里看错了？

Peter Schiff： 我还是认为它最终会归零，所以我没看错。我错就错在低估了公众的轻信程度，或者说，低估了推销者的营销能力。我得承认，早期进入比特币、推广它的人，把故事卖得太好了，成功让别人接盘，他们自己套现。

比特币的核心就是：一些人（OG 或鲸鱼）很早就拿到了大量比特币，他们凭空造出一个市场，让人想买，然后推高价格，再卖掉。这就是一场巨型拉盘出货。过去几年一直在出货。尤其是比特币 ETF 上线之后，再加上特朗普当选——我认为加密行业花大钱帮他上台，就是为了继续泵比特币、让他们套现。很多人确实在特朗普上台后赚了不少，但你看，比特币现在其实没怎么涨了。一开始冲过 10 万美元，之后就横盘了。

如果用黄金计价，它已经跌了 30%。最高到 126 盎司黄金一个比特币，现在只剩 108。用美元看是回调，用真钱（黄金）看，已经是熊市了。 我看了你说的那些老采访，我一直都很一致。

 02 

黄金大涨的真相

主持人： 黄金今年是 1979 年以来表现最好的一年。你能否为年轻观众解释，现在到底发生了什么在推动黄金价格？

Peter Schiff： 是的。首先，如果你观众里很多人持有加密货币，我的建议是：买点黄金，买点白银。我有家公司——Schiff Gold，去 schiffgold.com。我们跟 BitPay 合作，用比特币付款超方便，现场就把比特币换成美元，直接买金银。

至于为什么黄金今年是 1970 年代以来最好的一年——因为我们正在经历一个跟 70 年代很像的时期。 不只是滞胀（我们确实有），而是全球货币秩序正在进行一次重大重置，而且是早期阶段。

1970 年代发生了什么？尼克松把美元踢出金本位。1971 年之前，美元就是黄金。全世界的货币体系其实是建立在黄金上的，虽然表面上是美元，但美元就是金子。但我们违约了。1971 年之后，外国央行手里只剩我们的纸。我们基本赖账了。

这引发了美元大贬值：对其他货币贬值了约三分之二，但对黄金贬值得更多——金价从 60 年代末的 35 美元，涨到 1980 年的 850 美元。所有东西都涨疯了。

现在是下一阶段：世界要彻底抛弃美元本位了。 70 年代他们本该这么做，但没做。现在，世界受够了：我们的预算赤字、贸易赤字、制裁、关税、各种操作。各国央行过去几年在悄悄行动：抛美元，买黄金。

我认为世界正在回归以黄金为主要储备资产。不一定是金本位，但央行会主要持有黄金，而不是美元、欧元、英镑。黄金将成为维持本国货币价值的核心资产。这对美国是天翻地覆的改变。

因为这意味着：美国不能再超支度日了。不能再印钱买我们没生产的东西，借我们没存下来的钱。结果？美国生活成本暴涨、借贷成本飙升、资产价格大跌（至少按真实价值算）。用黄金计价：美国股市、美国房地产从 1999 年开始就一直在跌，道琼斯指数虽然美元涨了 4 倍，但用黄金算跌了超70%。这个趋势会继续加速，尤其当世界正式抛弃美元本位、回归黄金本位时。

 03 

比 2008 年更惨的时候要到了

主持人： 你说这场即将到来的危机比 2008 年“像周日野餐一样”。请解释：“比 2008 像周日野餐”到底什么意思？它会怎么发生？第一个“坏了”的信号是什么？

Peter Schiff： 2008 年是一场债务危机，从房贷市场开始，但美国政府出手了：大规模救助 + 刺激，把危机控制住了。如果没救助，会更惨。长远看，不救才是对的——我们本该在 2008 年多吃点苦，今天会更好。但我们把罐子踢下了路。

这次的危机不一样：政府救不了。 我预测的不是次贷危机，而是美国国债危机——主权债务危机。不是某个加了高杠杆的房主还不起可调利率贷款，而是全世界对美国政府偿债能力失去信心。我不说一定会直接违约（虽然有可能），违约其实还好一点。

更糟的是：人们担心还钱时，美元还值几个钱。 如果唯一还债办法是印钱——现在看起来就是这样。结果？国债挤兑。 没人想买美债，没人想持有美元。这是主权债务 + 货币危机，是更高维度的金融危机。因为“无风险资产”炸了——美债一旦崩，整个信贷市场都受冲击。

政府和美联储救不了任何人。2008 年美联储能拿美元或国债，换走银行的烂房贷，用“优质”国债替换垃圾资产。当时大家还信美债。现在没人信了。如果美元暴跌、通胀爆炸，政府还能干什么？什么都干不了。再印钱发下去？只会火上浇油：美元跌得更快、通胀更疯、长期利率更高。过去所有招数都失效了。他们被夹在石头和硬地之间。唯一解法，是他们几十年来一直抗拒的——太痛苦了。但正因为拖了这么久，现在解决会更痛。

第一个“坏了”的信号？看看黄金——上周差点冲到 4400 美元，然后急回调到 4000 附近，但你现在说的还是 4000 美元的黄金。比两年前翻倍了。

为什么这次救不了？因为债务规模完全不同。1980 年：国债不到 1 万亿。现在：38 万亿。当时大部分国债是长期债券，利率冲到 20%，对预算影响不大。现在？三分之一国债一年内到期，平均期限只有 4-5 年。如果利率升到 10%，很快我们就要付 4 万亿利息——不可能。我们现在税收才 5 万亿，利率一高：经济大衰退、破产潮、失业爆炸、赤字炸裂、税收崩盘。我们没法抗通胀了——治病会要命。不能加息，只能死于通胀。恶性通胀、货币危机的风险就在眼前。

能避免最坏情况的办法？违约。美国政府可以说：“我们借了 40 万亿，还不起，就不还了。给你们 2 毛 5 分钱（25 cents on the dollar），能给这个就给，不能让你们全额拿回。”

我们需要更高利率，但几十年来利率人为压得太低——这就是问题根源。现在美联储想降息，特朗普想降息，我们需要的是升息。我们没法重新开始制造，因为没工厂、没基础设施、没供应链、没训练有素的工人、什么都没有。一旦美元失去储备地位，世界就不会用我们的纸换他们的货。

 04 

年轻人的资产配置与囤货策略

主持人： 如果你的论点是对的，我们该怎么办？你对年轻的中产一代有什么建议？应该持有什么资产？

Peter Schiff： 你比我强多了，因为你年轻——青春是你最大的资产。年轻犯错的美妙之处：你有大把时间恢复，有大把时间从错误中学习并受益。也有大把时间把亏的钱赚回来。

年轻人最大的错误之一：把大量钱投进比特币或其他加密货币。

我错在没买比特币、没利用这场狂热，但我认为大多数人会在比特币亏钱。有人赚大钱，更多人亏大钱。现在买的人会亏很多。如果用黄金计价，比特币已经是熊市了，它最终会失败，不会兑现炒作。

至于准备，对我们这个年纪、有大额投资组合的人：不是全买黄金。建议持 5%-10%，最多20%黄金。我喜欢股票，尤其是分红股。我自己持很多黄金股，也持很多非黄金股——全球范围，我认为能带来真实抗通胀回报，在美元大贬值时帮美国人维持生活水平。

但对年轻人——还没多少积蓄但想做点什么：买实物黄金，或更现实的——白银。 有5000-1万美元？买实物银币，保值。

另外：别每周去超市买东西。囤货——有空间就囤。 现在买你 6 个月、1 年、2 年后需要的不易腐烂的东西。以后会贵得多，现在买就是好投资。比如牙膏：现在 5 美元一支，一年后 10 美元。现在买，一年后用，牙膏投资回报 100%。反正你总要用，干嘛把钱放银行，等涨价再买？

另一个问题：美元真开始崩、物价真狂涨时，政府可能搞价格管制——像尼克松那样。结果？短缺。合法价格卖不了，商家干脆不卖。牙膏被管制？超市、药店空架子。不是贵，是买不到。黑市会出现——巷子里有人卖，更贵，因为卖家冒坐牢风险。怎么付钱？也许要银币。所以提前囤，别去黑市。

就算没管制，美元暴跌，物价暴涨，你需要更多美元买东西。但如果你有白银，用白银计价，物价会降——少量白银买更多东西。

 05 

区块链和黄金：一个共同的未来？

主持人： 区块链行业，有没有出过正面东西？稳定币？智能合约？有没有正面应用？

Peter Schiff： 几年前，我和哥们儿在比特币链上发了个 NFT——Ordinal。卖了，但配实物——签名版画。我叫它《Golden Triumph》——手臂举金条，怼脸比特币：黄金胜。

除此之外，没啥。10 年前说区块链改变世界——到现在，啥都没变。我生活？一点没变。车本？房本？股票？没上链。互联网一出来，马上改变我生活。区块链？除了我老骂它是泡沫，一点没影响我。

讽刺的是——最该 token 化的资产是黄金。 别人辩论：“黄金买咖啡？刮金条？怎么验？” 我说：几千年金本位，没这问题。现在更容易：金存托管，token 化，钱包里放 token，代表金的所有权。链上即时、可验证、无成本转移。

稳定币？像 USDT、Tether？挂钩美元？美元哪稳定？矛盾修辞。不是稳定币，是贬值币。持美元稳定币，越持越亏。不如直接 token 化黄金。不如搞个挂钩黄金价格的 token——那才是真稳定，因为黄金能保购买力。

理想情况：唯一适合上链的东西就是黄金。 它能实现比特币承诺但永远做不到的事：交换媒介、计价单位、价值储存。token 化黄金：交换媒介、计价单位、价值储存。

我可能会发自己的 token。我正在 Schiff Gold 上建平台：手机 App 买黄金，金不寄你，存金库，你拥有，App 内转给别人，用黄金支付/收款——即时，可兑实物金，未来可兑 token。还会发借记卡：有 5000 美元金/银，刷 10 美元，自动卖 10 美元金付账，用黄金做贸易基础。

主持人： Peter，等下——你公司要上的，就是区块链公司。你刚解释了 DeFi 为什么重要、RWA 是什么。你建的就是链上实物资产 token 化。

Peter Schiff： 不一定上链，不上链也能做，但上链行。我不知道最好怎么做，但 token 本身没价值——像比特币。价值在黄金，只是让黄金交易更方便。对。能行。

主持人： 讽刺的是：链上最牛的应用，正是比特币粉以为比特币会取代的——黄金。

Peter Schiff： 我用 Zelle、Venmo、PayPal——即时、无费。

主持人： 但周日现在转我 100 万？我用 Solana Phantom 钱包，一分钱不到，秒到。

Peter Schiff： 我乐意收。我正在建的系统，转给另一个 Schiff Gold 客户，不用上链，在我们系统内，不用付。如果你提 token 到外部钱包，我不知道你还持不持有，想转 Solana，得付转账费——但不多。

 06 

Peter Schiff 的比特币战略储备

主持人： 最后一个问题，老实说——你 Ordinal 卖的比特币，你还持吗？任何地方，有 1美元比特币吗？

Peter Schiff： Ordinal 比特币，全没留。

Peter Schiff： 有一个钱包，进不去，里面有 1/3 比特币。几年没进了。不算。我建了“比特币战略储备”——开玩笑，因为 Trump 建了。我没花自己一分钱——全捐的。

我承诺永不动。上次看：战略储备6-7000美元比特币。几百美元 altcoin——主要是 Solana。都是别人捐的。我从没花自己钱。

我有一个钱包里有1/3比特币，当时比特币 1 万左右。现在值多。一天醒来，PIN 不行。我从不知密码，只知 PIN。问 Erik Voorhees，他不知。问公司：找不到。没种子词。公司刷新，PIN 失效。进不去。所有比特币都是捐的，我一分没买。战略储备比特币——也没花自己钱，我只是持有。

主持人：最后一个问题，整个讽刺在于：你 5 年前收的、进不去的比特币，5 年涨 10 倍；你持 35 年的黄金，才涨 10 倍。

Peter Schiff： 是，10 倍。但我黄金 300  美元以下开始买，现在超 4000——也超 10 倍。20 年前投黄金/金矿股的钱，投比特币——我早是百亿富翁。但我肯定会卖，不可能全持。我身边很多人投比特币，现在很富。但他们会吐回很多。很多人已卖掉大头——我建议的。就算不全卖，也得卖点：落袋为安，买其他资产，换金银、房产、股票。别全押比特币，盼 100 万、1000 万，一觉醒来归零——全没了。那种感觉太惨，时间回不去。年轻人还行——一辈子能再赚。年纪大？时间在后面，没机会翻本。

原文链接：https://www.youtube.com/watch?v=KxF-yzzzLtQ

原文标题：Peter Schiff: Gold vs Bitcoin, Market Crashes, US Dollar Crisis and More | TG Podcast

原文作者：threadguy

编译：白话区块链

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