堵截涉诈资金

（来源：中国银行保险报网）

转自：中国银行保险报网

□李敬伟 邢娜 钱宇

近日，客户文女士专程来到中国银行大连市分行，送来一封感谢信和一面锦旗，感谢中国银行大连民主广场支行理财经理凭借高度的责任感及娴熟的专业技能帮助客户成功拦截了一笔被骗资金，保住了她的养老钱。

今年国庆前，客户文女士收到了一则来自所谓某驿站的快递短信提醒，文女士按照短信提示拨打电话得知是一份赠送的保单。该驿站工作人员表示，文女士若不及时缴纳保险费用，后期可能导致自动扣费。文女士没有相关保险需求，欲取消保单。按照对方电话指导文女士开启共享屏幕并下载了多家银行的手机银行，并在不知情的情况下将其本人中国银行名下的30万元定期存单提前支取。

中国银行大连民主广场支行理财经理跟踪服务文女士多年，了解文女士日常比较谨慎，从来不使用电子银行办理银行业务，更不会随便支取未到期的定期存单，即使有特殊原因需要提前支取，也会事先与中国银行客户经理取得联系。

9月11日下午，中国银行大连民主广场支行理财经理发现客户文女士定期存款账户资金发生异动，这不符合温女士以往的理财行事风格。凭借敏锐的职业警觉和分行此前多次开展的反诈演练，中国银行大连民主广场支行理财经理判断文女士账户资金出现了安全隐患，立即与文女士电话沟通，了解文女士此前所谓获赠保险的来龙去脉，同时确认文女士并无提前支取定期存款的意愿，当即认定文女士遇到了电信网络诈骗，随后指导文女士拨打中国银行95566客服电话挂失冻结账户。中国银行大连民主广场支行理财经理同时向所在支行负责人汇报情况，该支行负责人当即下达指令，要求该支行相关各岗位紧密配合，立即对文女士账户实施限制非柜面交易，对其账户资金进行双重保护，最终成功拦截文女士30万元被诈资金。

在了解中国银行大连民主广场支行为保护自己的30万元资金与时间赛跑，与电信网络诈骗分子斗智斗勇的惊险一幕后，文女士万分感激，专门给中国银行大连市分行送来一面写有“心系客户解危难，反应迅速护民安”的锦旗，表达她和家人对中国银行大连市分行干部员工以精湛的反诈专业技能和高度的责任感守护群众“钱袋子”，保一方平安的感激之情。

中国银行大连市分行相关负责人表示，按照大连金融监管局相关工作部署，该分行进行过多场以防范电信网络诈骗、保护群众“钱袋子”为主题的实战模拟演练，有效提高了干部员工反诈的专业技能，多次联手公安机关成功堵截电信网络诈骗。“下一步，我们将继续加强上述反诈演练，为守护一方和谐贡献力量。”该负责人表示。