浙商银行因七项违法行为被罚296万元 其中反洗钱领域被多次点名

运营商财经网 付桢/文

近日，中国人民银行行政处罚信息公示表显示，浙商银行股份有限公司（简称浙商银行）因7项违法违规行为，被警告并罚款295.99万元。相关责任人也被点名处罚。具体情况如何，运营商财经网将梳理一二。

据悉，浙商银行涉及的违法行为主要有七项：一是违反账户管理规定；二是违反商户管理规定；三是违反反假货币业务管理规定；四是占压财政存款或者资金；五是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；六是未按规定履行客户身份识别义务；七是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

同时，有七名相关责任人也被点名处罚，罚款从1.1万元到7万元不等；职位从时任公司部门总经理到杭州分行部门职员不等；其各自的处罚原因也是因为分别对上述七项违法行为中的不同方面负有责任。

值得注意的是，本次七项违法行为中，有3项行为涉及到反洗钱领域，包括违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。并且7名被点名的责任人中有4人因此被追责，看得出来，本次被处罚主要集中在合规和反洗钱方面。

而根据浙商银行的相关制度，其反洗钱工作由总行反洗钱工作领导小组负责。