PNC Financial的近期指导是保守的：分析师

PNC金融服务集团（NYSE：PNC）是一家总部位于匹兹堡的多元化美国银行，通过持续的贷款增长、审慎的信贷管理和稳定的经营趋势，实现了强劲的基本面表现。

Piper Sandler将PNC从中性上调至Overweight，并将其价格预期从211美元上调至220美元，反映了该公司2026年每股收益预期17.81美元的约12倍。

由R.领导的Piper Sandler分析师斯科特·西弗斯（Scott Siefers）表示，此次升级与财报季前投资者情绪的改善以及大型银行并购背景的增强是一致的。

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分析师指出，尽管基本面稳健，PNC股价仍表现不佳，今年迄今基本持平，是该公司跟踪的最弱大型区域性银行之一。

分析师曾因估值而持观望态度，但现在在该股表现不佳后看到了新的机会。

派珀·桑德勒（Piper Sandler）认为，PNC的近期指引是保守且可以实现的，理由是对贷款温和增长和信贷成本上升的预期似乎可控。

该公司强调，预计2025年第三季度净冲销将为2.75亿至3亿美元，高于2025年第二季度的1.98亿美元，但与PNC表现好于保守预测的历史相符。

展望2025年之后，管理层预计收入势头稳定，2026年净利息收入预计将增长约7%。Piper Sandler将持续的资产重新定价视为支持这一增长轨迹的多年顺风。

该报告还强调PNC即将收购FirstBank是一项战略积极举措，可在科罗拉多州立即提供规模、低成本存款和交叉销售潜力。

分析师预测PNC 2026年每股收益为17.81美元，预计2027财年每股收益为19.10美元。

继股价表现不佳后，PNC的估值变得更具吸引力，低于2026年每股收益预期的11倍，领先于同行。从历史上看，PNC一直保持着估值溢价，该公司相信随着时间的推移，这种溢价可以回归。

该公司警告称，风险包括潜在的市场扰乱、资产质量恶化、成本压力、收入疲软、抵押贷款相关费用或投资者对未来收购的担忧。

价格走势：周四最后一次检查，PNC股价上涨0.02%，至190.19美元。

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