个人养老金政策宣讲走进安徽40余家企业

中国银行保险报网讯(记者章丽铃)

随着我国老龄化进程加快，养老保障成为社会关注的焦点。为积极落实国家关于金融支持养老事业的部署，中国太保寿险安徽分公司自2023年起持续推进“税延养老.太保护航”专项活动，以“宣讲+服务”双轮驱动，推动个人养老金政策走进企业、贴近职工，取得显著成效。

聚焦现实痛点，精准对接需求

当前，我国养老保障体系第三支柱仍显薄弱，不少企业员工虽具备一定收入基础，却普遍存在养老焦虑，缺乏系统规划。同时，尽管国家推出个人养老金税收优惠政策，许多员工对具体操作流程、抵扣额度等细节了解不足，导致“有政策、难落地”。

针对这些问题，中国太保寿险安徽分公司深入企业一线，开展“个养宣讲进企业”专项活动，通过与企业人力资源部门、工会等合作，搭建政策宣传与服务落地的桥梁。

创新服务模式，打通“最后一公里”

该项目突破传统宣传方式，打造“政策解读+账户开立+退税协助”一站式服务闭环。专业养老规划师团队进驻企业，开展专题讲座，提供面对面咨询，并协助员工完成个税抵扣申报，让政策红利真正转化为“看得见的实惠”。

在渠道方面，公司通过ToB至ToC的精准触达，以企业福利讲座、税务知识普及为切入点，增强职工信任感与参与度。此外，依托小程序等数字化工具，职工可实时测算养老金收益与退税额度，服务流程更透明、更高效。

成效显著，形成良性服务循环

截至目前，该活动已覆盖40余家大型企业，精准触达职工1.5万余人，累计协助客户申请退税总额突破50万元。已有1102名职工成功开立个人养老金账户，有效助力第三支柱养老保险建设。

调研显示，活动客户满意度超过98%。多家企业主动提出复办及扩大合作范围，形成“服务—满意—深化合作”的良性机制。

可复制的经验：标准化+专业化+长效化

为推动项目持续拓展，中国太保寿险安徽分公司总结出一套“进企业标准操作流程”，涵盖前期接洽、活动执行与后续服务环节，确保经验可复制、质量可控制。同时，公司着力培养兼具保险与税务知识的复合型养老规划师队伍，提升服务的专业深度。

据悉，未来，中国太保寿险安徽分公司将把“一次性活动”升级为与企业人力资源体系的“长期战略合作”，将个人养老金服务纳入员工福利常态内容，持续为职工养老保障赋能。

中国太保寿险安徽分公司表示，将以实际行动写好“养老金融”大文章，助力构建多层次、可持续的养老保障体系，为实现“老有所养”贡献保险力量。