分析师称Intuit转向更高价值服务，人工智能整合有望推动收入和利润增长

分析师表示，Intuit（纳斯达克股票代码：INTU）的增长前景得益于强劲的中端市场势头、TurboTax Live采用率的上升以及整个平台人工智能驱动能力的扩大。

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他们强调，Intuit转向高价值服务、更深入的交叉销售机会和人工智能集成可能会在未来几年维持青少年中期的收入增长和利润率扩张。

美国银行证券分析师布拉德·希尔斯（Brad Sells）维持对Intuit的买入评级，预计价格为800美元。

高盛分析师卡什·兰根（Kash Rangan）重申了Intuit的买入评级，预计价格为860美元。

另请阅读：Intuit坚持大胆的2026年展望，人工智能推动增长

美国银行证券：Sills表示，Intuit的中端市场和辅助税收部门正在缩小更大的基数，使该公司20%的预期收入增长目标在短期内实现。该分析师指出，Intuit标准服务平台的杠杆作用，该平台支持有意义的规模，并支持管理层对2026财年利润率扩大80个基点的预测。

他指出，Intuit的QuickBooks业务在中端市场的吸引力正在增强，这得益于250名销售代表向QuickBooks在线高级客户推销产品，以及在工资、资本和支付方面拥有一个庞大的可寻址服务市场。Sills强调了即将推出的Intuit Connect作为向这些市场交叉销售的催化剂。

在消费者方面，这位分析师强调了TurboTax Live的持续增长势头，该公司去年增长了47%，但渗透率仍然很低。管理层重申了15-20%的增长目标，但希尔斯表示，考虑到需求趋势，40%的增长是可能的。该分析师还指出，TurboTax和Credit Karma之间的更紧密整合是通过交叉销售实现增量收入增长的驱动力。

Sills指出，Intuit的人工智能驱动平台通过将大量财务数据与人类专业知识相结合，提供了差异化的智能系统，提高整个生态系统的运营效率和可操作的见解。

该分析师表示，该平台增强了客户体验，同时实现了QuickBooks、TurboTax、Mailchimp和Credit Karma的可扩展性。

最后，Sills指出，Intuit重申了其长期增长目标，包括全球业务解决方案15%-20%、TurboTax 6%-10%和Credit Karma 10-15%，并得到规模、更深层次的渗透和持续的人工智能集成的支持。

希尔斯预计2026财年销售额为210.9亿美元，每股收益为23.09美元。

高盛：兰根表示，分析师日结束后，他对公司的长期增长前景越来越有信心。该分析师认为，Intuit将人工智能深度集成到其用户界面和整个平台中，应该会加速采用、提高保留率并推动人工智能加软件即服务（SaaS）周期的增长。

他指出，Intuit在加速增长、扩大利润率以及扩大核心税收和中小公司业务方面有着良好的记录。Rangan表示，尽管担心来自人工智能原生初创公司的竞争，Intuit对人工智能、大型客户数据集和生成式人工智能操作系统（GenOS）治理平台的早期投资使其能够蓬勃发展。

该分析师指出，TurboTax Live势头强劲，预计将增长15%-20%，辅助税务服务人工智能效率支持利润率上升。

他还强调了Intuit的中端市场机会，QuickBooks Online Advanced和Intuit Enterprise Suite等产品可以获得更高的每客户平均收入（ARPC），并满足了早就应该创新的企业资源规划（Enterprise Resource Plan）市场的需求。

Rangan得出的结论是，Intuit正在刻意从单位增长战略转向ARPC更高、平台主导的模式。该分析师表示，这一转向，加上Credit Karma和Mailchimp的交叉销售机会，应该会在多年内维持青少年中期的收入增长和超过20%的利润增长。

Rangan预计2026财年销售额为211.9亿美元，每股收益为23.38美元。

INTU价格走势：周五发布时，Intuit股价上涨2.13%，至689.35美元。

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照片：Shutterstock上的Tada Images