钱塘支行联动钱塘区反诈中心成功劝阻一起虚假投资理财诈骗

（来源：渤海银行杭州分行）

     近日，渤海银行杭州钱塘支行联动杭州市钱塘区反诈中心成功劝阻一起虚假投资理财诈骗，为客户挽回经济损失26万元，以专业服务筑牢金融安全防线。

     事件发生于9月8日上午9时许，客户高某前往渤海银行杭州钱塘支行，申请提前支取一笔18万元的三年期定存，并称取款用途为购房款。接待柜员高金平在业务办理过程中，通过系统查询发现高某被标记为电信网络诈骗潜在受害人，立即暂停业务办理并第一时间上报至营运经理樊朋。营运经理进一步与客户高某沟通核实，在询问其为何取现、希望提供购房相关证明时，高某却以“房子尚未看好”“资金需借给朋友购房”等理由搪塞，且在与家属电话沟通时说辞含糊，陈述内容前后矛盾、逻辑混乱。种种异常表现加剧了工作人员的警惕，立即启动反诈联动机制，紧急联系属地义蓬派出所。等待民警到场期间，高某又多次催办取款流程，工作人员一边密切关注其动态，一边耐心开展反诈案例宣导，试图进一步稳定客户情绪。不过，在民警抵达前，高某仍匆匆离开网点。

     民警在接到联动信息后，经核查确认高某与反诈预警信息高度吻合，立即开展劝阻工作。通过多方动员及家属配合，民警最终在高某家中找到她。经了解，高某此前在浏览投资理财信息时，被不法分子诱导下载涉诈软件，并计划向该平台充值26万元，此前已在其他银行取现6.5万元，此次到渤海银行取现18万元，正是为补足余款，完成剩余资金充值。

     此次虚假理财诈骗的成功劝阻，得益于钱塘支行工作人员的高度责任心与敏锐洞察力，以及与反诈部门的高效联动。为表彰先进，杭州市钱塘区反诈中心对接待柜员高金平和营运经理樊朋予以通报表扬，同时分行号召全体员工以他们为榜样，持续强化反诈意识与服务能力，切实守护客户财产安全。