工行德州分行

　　近日,工行德州分行高度负责,警银联动,凭借扎实的专业技能和敏锐的反诈意识,成功拦截一起电信网络诈骗案件,帮助客户挽回损失50余万元,有效保护了人民群众财产安全,受到当地职能部门表扬。

　　表扬的背后,是工商银行德州分行警银联动打击治理电信网络新型违法犯罪的务实行动。多年来,该行切实担起国有大行责任,严格落实开户审核、主动管控、重点压降、考核问责、宣传提示等措施,多管齐下抓好结算账户管理和涉案账户整治,协助警方持续开展打击电信网络诈骗专项行动,2025年以来,该行通过柜面劝阻、警银联动,已成功拦截挽回客户损失450余万元,有力维护了人民群众的财产安全。

　　完善制度机制。工行德州分行认真落实上级各类提示提醒和工作要求,通过邮件、通知等多种形式将相关要求传达至全体员工；建立标准化风险管理流程,严格落实联席会议、工作跟踪、考核奖惩、堵截奖励、倒查追责等机制,缜密做好跟踪落实、检查督导、应急演练等工作。

　　抓好风险账户治理。工行德州分行针对风险解控审核、异地大额取现、贵金属购买等关键环节,借助工商银行智能风控模型等,切实做好风险账户核实调查,拒绝办理异常可疑业务；做好涉案账户倒查追责,对因新开户而涉案的网点,暂停办理一切新开户业务,坚决杜绝解控即涉案、涉案账户“前清后溢”等情况。

　　用好智能风控模型。工行德州分行持续发挥各类智能风控模型作用,抓好模型日常运用与问题核实处理,常态化做好业务培训、检查考核,督促各岗位履职尽责,为减少涉诈涉案账户提供有效抓手,不断提升涉诈银行卡治理工作效率。

　　加大反诈宣传力度。工行德州分行加强网点阵地宣传,创新设立反诈驿站和社区共建阵地。通过网点LED屏滚动播放宣传标语、张贴宣传海报、发放宣传折页等方式,开展消费者权益保护、防范电信诈骗等主题系列宣传活动；加强线上宣传,充分利用微信公众号和朋友圈等,不断宣传银行卡使用政策、出租出借出售银行卡危害及应承担的法律责任等内容；加强风险提示,通过线上平台定期转发宣传反诈案例、短片及风险提示等信息,编发防骗短信,形成立体化宣传矩阵,持续增强客户风险防范意识。

　　深化警银联防联控。工行德州分行加强员工业务培训、警示教育,邀请公安机关来行授课,分享研判最新诈骗手法,提升员工防诈反诈能力。强化警银联动,通过警银联络群、联动专线等,第一时间共享可疑交易特征库和风险考核名单,提升风险设别的精准度。积极配合协助公安机关打击违法犯罪行为,遇有异常情况第一时间向属地公安机关报告,打造闭环管理体系,持续提升警银联防联控工作质效。　　　　　　　(宋开峰)