社保卡竟成非法集资“新马甲”，这些异常流水千万别忽视

（来源：中国宁波网）

转自：中国宁波网

　　近日，邮储银行宁波分行某网点的一则案例，给公众敲响了警钟——本应用于养老、医疗等民生保障的社保卡，竟被不法分子盯上，沦为非法集资的“伪装工具”。

　　“同志，帮我取笔钱，这是我先生的社保卡。”不久前，在邮储银行宁波分行某网点，张女士手持丈夫的社保卡和身份证，熟门熟路地递向窗口。柜员按流程核查时发现，夫妻俩的社保卡系统风险等级均为三级；更值得警惕的是，这张本应用于民生保障的社保卡，近几日流水异常频繁：资金到账后当天或次日就被全额取现，单笔金额从5000元到2万元不等。

　　当被问及资金来源时，张女士轻描淡写地称“都是他人的还款”，但这含糊的解释让网点工作人员心生疑虑。主管随即拨打96110反诈专线核实，得知该账户已被标记为二级风险账户，资金涉嫌异常，需等待反诈中心进一步核查。

　　经工作人员耐心沟通，张女士才坦言：“一开始我也劝他别乱投，但每月确实有'还款'到账，他说都是熟人，跑不了，我也就没再多问。”

　　这起看似普通的“社保卡取款”事件，实则藏着非法集资的新套路。不法分子正是利用大众对社保卡“民生属性”的信任放松警惕，以“借款还款”“项目分红”“养老投资”等名义，诱导群众用社保卡流转资金，甚至直接通过社保卡接收所谓“投资回款”，本质是在掩盖非法集资的资金转移轨迹。

　　邮储银行宁波分行风险提示：三招守住社保卡安全

　　1、守住“民生底线”，不越用途红线

　　社保卡是个人养老、医疗等基本权益的重要载体，切勿将其用于非民生类资金往来。对“用社保卡走账更安全”“借卡帮人收款有好处”等说辞务必警惕，避免沦为非法集资的“资金通道”。

　　2、盯紧“异常信号”，及时排查风险

　　若发现社保卡或个人银行卡出现“短期频繁进账、到账即全额取现”“资金来源模糊、与陌生账户往来密切”等情况，需立即提高警惕，及时联系银行核实，或拨打96110反诈专线咨询，切勿被“还款”“分红”等借口迷惑。

　　3、牢记“三不原则”，筑牢防范堤坝

　　不轻易出借社保卡、银行卡；不随意接收陌生账户资金；对“高回报”“无风险”的投资项目保持零信任，从源头守住自己的“钱袋子”。