新调查显示更多美国人希望在退休计划中进行私人投资

私募股权和私人债务开始引起日常退休储蓄者的注意。无论他们是参与401 K、403 b还是457计划，兴趣和需求都在持续增长。

根据施罗德的2025年美国退休调查，45%的参与者表示，如果有选择，他们会投资私人资产。这一比例高于一年前的36%。更引人注目的是，77%的人表示，如果有私人投资，他们将增加计划缴款。

那么这对行业意味着什么呢？

首先，兴趣和准入之间存在明显差距。大多数计划参与者预计私人资产不会很快出现在他们的退休菜单中。只有30%的人认为这会在未来五年内发生。然而，除了加密货币之外，人们仍然渴望实现多元化并产生更高的回报。

热情高涨的同时，了解还很浅。只有12%的受访者认为自己对私人投资“非常了解”，一半的受访者表示私人资产听起来有风险。大多数人更喜欢将脚趾浸入水中，如下图所示：

这是顾问可以对教育产生真正影响并使自己与其他人区分开来的地方。

无论客户是否可以获得401（k）的私人投资，许多人都在考虑并从家人和朋友那里听到这一消息。他们可能不会直接问您，但他们可能想知道：这些是什么，我应该关心吗？

即使是关于私人投资的优点、缺点和适合性的简短对话也可以增加价值。特别是对于X世代和千禧一代客户来说，他们正在平衡长期增长目标与对替代品日益增长的需求，清晰度很重要。

随着退休领域私人资产的获取机会逐渐扩大，能够自信（且清晰）谈论私人资产的顾问将更有能力指导客户应对机遇和局限性。

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照片：Andrey_Popov/Shutterstock