精准风控显成效：民生银行深圳分行识别空壳账户拦截巨额诈骗资金

（来源：蚌埠新闻网）

转自：蚌埠新闻网

近期，面对持续升级的电信网络诈骗威胁，民生银行深圳分行成功拦截一起利用空壳公司账户转移诈骗资金的风险事件，有效保全群众资金46万元，体现出金融机构在反诈防线上的关键作用。

7月11日，该行某网点在为客户补发网银工具过程中，发现企业法人对公司经营状况不清，实际操控者却是一名自称来自财务公司的外部人员，存在明显异常。经查，该对公账户短期内发生多笔密集交易，符合空壳账户特征，网点随即中止办理业务。后续该账户实际控制人试图强行解锁账户，但无法提供资金合法来源证明。网点果断报警，并同步上报分行及反诈中心，对账户采取升级管控措施，阻断资金流出。

此后，账户相关方多次至网点施加压力甚至威胁恐吓，分、支行员工在公安机关支持下坚守合规底线，严正要求对方通过合法途径处理问题。7月16日，经注册地派出所实地核查，证实该公司为空壳机构；7月31日，该账户因涉嫌电信诈骗被多地司法机关冻结，46万元资金被确凿证实为诈骗款项。

事后，深圳市公安局龙岗分局宝岗派出所专程致表扬信，对该行高效专业的风险防控能力表示肯定。民生银行深圳分行表示，将持续完善风险监测机制，加强员工培训与跨部门协作，切实维护公众资金安全，致力营造更稳定、可靠的金融环境。