中信银行银川分行成功拦截一笔涉诈资金

（来源：宁夏金融工作）

在中信银行银川分行，每一位柜面人员都是金融安全的“守门人”。他们以风险为本，将社会责任融入日常工作的每一个细节。近日，中信银行银川分行凭借敏锐的风险意识和专业的反诈能力，成功拦截一笔20万元的涉诈资金，用实际行动诠释了“金融卫士”的担当。

　　7月29日，一位神色匆匆的中年男子来到中信银行银川分行营业部柜台，要求转账20万元。当工作人员询问转账资金用途时，客户称“偿还他行贷款”，但却无法提供具体贷款信息；当询问资金来源时，客户称“做生意借款”，但与其出示的本人职业信息不符……经核查，该男子出示账户为近期新开，且前期账户仅有小额交易，当天突然出现大额异地账户转入。

　　柜员敏锐地察觉出异常，立即将情况报告给了会计经理。会计经理排查过程中，客户突然焦躁不安，要求退还证件后，离开网点。这一反常举动更加坚定了该分行工作人员的怀疑。于是，会计经理立即向分行及反诈中心上报，启动全行联防联控机制，由通报账户开户行德胜支行控制可疑资金。与此同时，德胜支行反馈该客户再次至其网点要求转账或取现，该分行反诈专员立即报告反诈中心，证实该笔资金确为一起电信诈骗案件的涉案款项。在得到公安机关“将出警，需要网点配合拖延客户”的指令后，德胜支行不动声色放缓业务办理速度，随后民警到达网点将该男子带离调查。

　　作为金融从业人员，要守住客户钱袋子，必须具备敏锐的防诈意识。不仅要有火眼金睛的观察力，能够敏锐捕捉客户“职业信息矛盾”“资金流向异常”等细微异常信号，还要有高效的团队协作力。今后，中信银行银川分行将持续履行好《中华人民共和国反电信网络诈骗法》赋予的反诈义务，运用系统监测、人工排查等多种方式识别可疑交易，风险防控与优质服务“两手抓两手硬”，时刻守护好老百姓的“钱袋子”,践行金融为民的责任担当。

来源：银川晚报

审核：赵楠