五十万差点飞了 银行系统一个警报骗子“自投罗网”

（来源：沈阳晚报）

转自：沈阳晚报

　　近日，中国光大银行沈阳南湖科技开发区支行与当地警方展开了一场惊心动魄的“反诈大战”,将犯罪嫌疑人缪某绳之以法。这一行动不仅及时为受害人挽回了部分经济损失，更彰显了警银协作在打击电信诈骗犯罪中的强大威力。

　　异常交易触发预警 银行“火眼”识骗局

　　时间回溯到2025年7月3日，这一天，一张看似普通的银行卡交易，却悄然拉开了这场反诈大戏的序幕。嫌疑人缪某数年前在中国光大银行沈阳南湖科技开发区支行开立了一张银行卡，并开通了手机银行服务。当日，一名张姓客户通过跨行转账方式，向缪某的银行卡中汇入了人民币50万元。款项到账后，缪某立即通过网银渠道购汇美元并汇往外地，同时欲将账户剩余款项转移清空。

　　然而，缪某的这一系列异常交易，立即触发了银行精心设置的预警模型。光大银行沈阳南湖科技开发区支行的系统迅速发出警报，剩余资金被银行系统自动拦截，账户也被紧急止付。这一系列操作如同在诈骗的道路上设置了一道坚固的“防火墙”，将犯罪分子的企图扼杀在萌芽状态。

　　拖延战术引蛇出洞 警方设伏一网打尽

　　发现账户被紧急止付后，缪某心急如焚，前往某支行申请解除账户管控。此时，该支行已经获悉这一异常预警，工作人员深知情况紧急，他们以解除账户管控需要到开户行办理为由，巧妙地拖延了时间。与此同时，他们迅速将情况通报给中国光大银行沈阳南湖科技开发区支行。

　　南湖科技开发区支行在接到通报后，反应迅速，第一时间联系了当地反诈中心，并详细上报了嫌疑人的特征。一场精心策划的抓捕行动就此展开。次日，当缪某怀着侥幸心理赴中国光大银行沈阳南湖科技开发区支行时，早已设伏在此的公安人员如神兵天降，成功将其抓获。

　　深入调查揭真相 警银协作筑防线

　　经过公安机关的深入调查和审问，真相逐渐浮出水面。原来，缪某是被诈骗团伙利用，涉嫌参与犯罪活动。此次警银协作的成功案例，无疑为打击电信诈骗犯罪提供了宝贵的经验。它不仅展示了银行工作人员的高度警觉和快速反应能力，更体现了警方及时介入和有效行动的重要性。

　　警银协作机制的建立和完善，就像是为打击电信诈骗犯罪搭建了一座坚固的“桥梁”。银行凭借其先进的技术和专业的风险防控体系，及时发现异常交易；警方则凭借其强大的执法力量和侦查手段，迅速展开抓捕行动。二者紧密配合，形成了一股强大的合力，为保护人民群众的财产安全筑起了一道坚不可摧的防线。

　　反诈常识要牢记 守护财产保平安

　　在此，警方和银行也特别提醒广大市民，电信诈骗手段层出不穷，让人防不胜防。为了提高大家的防范意识，这里为大家分享一些实用的反诈小常识：

　　首先，要提高警惕，增强自我保护意识。切勿轻信陌生人的转账要求，无论是通过电话、短信还是网络聊天工具，只要涉及到金钱交易，都要多留一个心眼。不要轻易点击陌生人发来的链接，这些链接可能会包含恶意软件，一旦点击，你的个人信息和财产安全就会受到威胁。

　　其次，要保护好个人信息。不要随意在不可信的网站或平台上填写个人身份证号、银行卡号、密码等重要信息。如果收到要求提供个人信息的短信或电话，一定要先核实对方的身份，可以通过拨打官方客服电话或前往银行网点进行确认。

　　最后，一旦发现可疑情况，应立即向警方报告。不要因为害怕麻烦或者觉得金额不大而选择沉默，你的及时举报可能会避免更多人遭受财产损失。同时，也可以向银行反映情况，银行会根据相关规定采取相应的措施，保护你的资金安全。

　　此次光大银行沈阳南湖支行与警方的成功合作，为我们敲响了防范电信诈骗的警钟。让我们携手共进，提高防范意识，共同维护社会的安全稳定，让电信诈骗无处遁形。

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　　记者王彩丽 受访单位供图