民生银行深圳分行：阻断涉诈资金流 守护家庭资产安全

　　近日，民生银行深圳分行通过“培训-识别-响应”三位一体风险防控机制，高效识别并处置一起客户疑似卷入虚假集资平台的风险事件，有效阻断涉诈资金流动，彰显银行机构在防范金融诈骗中的关键作用。

　　事件发生于某个工作日下午，客户吴某前往民生银行深圳某支行要求解锁账户。吴某起初表述模糊，后在该行工作人员耐心引导下透露其近期归集家人资金，计划将大额款项转入名为“**僧平台”的APP，参与所谓的“内部股票操作”以获取高额收益。吴某表示该公司由朋友介绍，目前尚未签署正式协议，也未取得相关凭证。

　　该行工作人员随即警觉，立即报告反诈小组，反诈小组调取交易流水，发现吴某账户呈现典型的“资金过渡”特征——多笔分散资金转入后集中转出。同时，工作人员通过工商系统及公开平台核查，均未能查询到相关信息。结合“无协议运作”“高收益承诺”“熟人推介”等特征，工作人员判定该起事件具有较高的涉嫌集资诈骗风险。

　　为防止吴某遭受进一步的经济损失，该行工作人员第一时间向吴某进行反洗钱及反诈宣导，明确指出该平台涉嫌洗钱及诈骗。在征得吴某同意后，工作人员主动协助其拨打报警电话。民警抵达现场后，就电信网络诈骗的常见套路对吴某进行普及教育。吴某在了解相关风险后，表示愿意配合调查，并对该行工作人员的专业与责任心表示感谢。后续，该行积极跟进案件进展，配合提供完整交易信息与线索，为公安机关侦破案件提供有力支持。

　　民生银行深圳分行始终将维护客户资金安全视为首要责任，以高度的专业素养和社会担当，构筑起坚实高效的反诈防线。后续，该行将不断升级反诈体系、加强警银协作，以最坚定的决心、最专业的行动、最有力的举措，全力守护好人民群众的“钱袋子”，为营造安全、稳定、可信赖的金融环境贡献力量。