中广核华盛公司：搭建全球资金池，提升境外资金集中管理效能

（来源：财资一家）

中广核华盛投资有限公司（简称“中广核华盛公司”）是中国广核集团有限公司（简称“中广核集团”）全资控股的一家境外企业。它主要负责集团境外资金集中管理和统筹境外成员企业融资管理。中广核华盛公司按照集团司库管理模式，代表集团搭建境外资金池并对境外账户进行安全监控，助力集团海外市场开拓和国际化进程，为集团成员企业提供专业化的综合金融服务。

中广核华盛公司以境外司库管理和服务为中心，并承担创造价值和利润的职责。开展资金集中管理并非公司盈利的主要途径，却是至关重要的一环，公司以此实现规模效应，培养企业黏性，通过市场化运作产生效益。

企业介绍

中广核集团成立于1994年，为国务院国有资产监督管理委员会控股的中央企业，是以核电为主营，配合风电、水电、太阳能等项目的清洁能源企业，境内外成员公司超过800家。截至2024年5月，中广核集团在运在建清洁能源总装机超过1亿千瓦，清洁能源项目覆盖全国30个省区市、海外16个国家。

2010年，中广核华盛公司于香港成立，是中广核集团的境外资金管理中心，由集团直接100%控股。公司负责境外资金集中及资金安全管理，包括账户管理、资金归集、结算业务、境外贷款、外汇交易、融资统筹等。中广核华盛公司助力集团海外市场开拓和国际化进程，以及为成员企业提供专业化的综合金融服务。自成立以来，中广核集团海外几乎所有并购项目的第一笔资金和相关的外汇交易服务都是由中广核华盛公司提供的。高效、便捷、专业的服务是外部银行无法替代的。

境外资金集中管理实践

中广核华盛公司与中国银行合作，搭建了全球资金池体系，推进境外资金管理、资金归集相关工作。中广核华盛公司依托境外财资中心核心业务和内部网银系统，实现了对境外企业电子化资金归集和业务处理。

根据中广核华盛公司海外战略定位和日常业务需要，公司在中银香港搭建了四层式结算中心的资金池架构（图1），以公司的财资主账户为中心，对内通过本外币一体化资金池通道连接境内集团总部，对外延伸到各海外成员单位所在地。中广核华盛公司为集团成员公司在香港开立账户，所有对外收付均由其集中代为处理。同时，成员公司在所在地开立当地营运账户，维持当地日常营运支付需要（如缴费、发薪等）。成员单位在当地营运账户的剩余资金达到一定量时，就以手工调拨方式归集至成员单位香港账户资金。香港账户资金每日按批次自动归集至中广核华盛公司主账户。成员单位有对外支付需求时，在确保资金计划充足的前提下，通过内部网银系统发起付款申请，获得审批通过后，由中广核华盛公司核心业务系统通过联动支付方式，将资金由主账户下拨至实名收付账户并完成对外付款。中广核华盛公司通过公司核心业务系统与中国银行的银企直联渠道，自动发送结算指令到银行，实现一点接入、全球响应。作为集团境外资金管理中心，中广核华盛公司不断提高为成员公司提供结算服务的效率和水平。

中广核集团业务遍布全球，部分成员公司所在的地区有外汇管制，考虑到资金受当地法规所限不能随意调出，无法归集到香港主账户统一管理，中广核华盛公司定制了区域资金池方案，支持东南亚、南美等地资金集中管理。集团于当地选择一家区域公司的账户作为区域主账户，归集区内成员单位资金，并于当地内部调剂资金分配。在当地政策限制的范围内，满足集团资金管理要求及成员公司资金需求，并最大化集团资金收益。

在数字化建设方面，考虑到中广核集团成员公司境外账户分布广泛，通过人工管理的方式无法满足资金日常监控的要求。为此，中广核华盛公司构建了集团全球资金监控体系，通过与中国银行搭建银企直联渠道，以及与其他银行搭建SWIFT（国际资金清算系统）直联渠道，从而自动获取全球各地集团成员公司账户的余额、交易记录、账户状态等信息，实现全球账户可视，降低数据篡改风险，极大地提升了数据获取的时效性和稳定性，为集团开展全球资金管理和规划提供了数据支撑。

境外资金集中实施成效

中广核华盛公司以“存款利率不低于银行、贷款利率不高于银行、结算费用全免”的经营方式，切实做到与集团及成员单位共享利益。一是通过资金归集实现规模效应，将成员单位的资金集中起来增强议价能力，不断做大规模，从而降低融资成本，再通过内部贷款把资金贷给成员单位，减轻成员单位的融资压力。同时，将归集的资金统一管理，可以获得银行等金融机构更优惠的存款利率，提高成员单位资金收益，形成良性循环。二是依托专业化的资金管理团队，配备十几名人员专门从事资金交易、债务风险管理、结算、贷款等业务。

这个团队深耕境外资金管理多年，积累了丰富经验，对各个国家的政策、各个银行的系统都极为了解和熟悉，因此具备更强的专业优势。中广核华盛公司的市场化运营一方面提高了成员企业的资金收益，降低了财务费用，为集团贡献了利润，另一方面通过资金集中管控，更好地保障了集团境外资金安全。

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