首笔跨国公司本外币一体化 资金池便利化外债试点业务

转自：嘉兴日报

　　■钟 信

　　为贯彻落实党的二十届三中全会和中央经济工作会议精神，全面深化改革，扩大高水平对外开放。2025年1月24日，在《浙江省跨国公司本外币一体化资金池业务试点管理规定》正式实施当日，中信银行嘉兴分行积极响应，在国家外汇管理局浙江省分局和嘉兴市分局指导下，落地省内首笔跨国公司本外币一体化资金池凭支付指令办理外债业务。

　　去年年底，为进一步便利跨国公司集团资金归集使用，中国人民银行和国家外汇管理局在浙江等10个省市优化跨国公司本外币一体化资金池业务试点政策，这是该政策第三次重大优化升级。主要内容包括：一是允许跨国公司境内成员企业间错币种借贷，用于经常项目跨境支付业务；二是简化备案流程及涉外收付款相关材料审核；三是允许跨国公司根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的归集比例；四是支持跨国公司主办企业通过国内资金主账户代境外成员企业办理其与境内成员企业或境外主体之间的集中收付。优化后的试点政策不仅提高了跨国公司集团资金使用效率，也降低了企业资金融资成本，进一步提升了企业跨境收支便利化水平。

　　新政实施后，中信银行嘉兴分行第一时间进行政策宣贯、精准锁定目标客户、提供专属服务，在正式实施当天，根据简化后的涉外收付款材料审核要求，仅凭客户支付指令，为嘉兴某龙头企业办理本外币一体化资金池美元外债业务6000万美元，实现资金出入高效便捷、无障碍，业务办理时间较新政发布前节约一半以上，切实提高了企业资金使用效率。

　　下阶段，中信银行嘉兴分行将继续从客户实际需求出发，利用政策红利，优化金融服务，为提升跨国公司的资金管理便利化水平进行更多探索尝试，助力涉外企业资金使用无“钝感”，推动跨国集团高质量发展。