华盛顿信托报告2024年第四季度和全年业绩

华盛顿信托公司(该银行)的母公司华盛顿信托银行(The Corporation)(纳斯达克股票代码：WASH)今天公布，2024年第四季度净亏损6,080万美元，或每股稀释后亏损3.46美元。剔除下述资产负债表重新定位出售交易的影响，第四季度调整后净收益(非GAAP)总计1,040万美元，或每股稀释后收益0.59美元，而净收益为1,100万美元。或稀释后每股0.64美元，2024年第三季度。

如此前公告，于2024年12月16日，该公司完成了2198,528股普通股的包销公开发行，公开发行价为每股34美元。此次发行的净收益约为7,050万美元。

于2024年12月20日，本公司宣布执行资产负债表重新定位交易，以支持持续的有机增长和资本创造。本银行出售可供出售的债务证券，摊销成本余额为4.09亿美元(公允价值3.78亿美元)，加权平均收益率为2.65%，并将3.78亿美元再投资于购买可供出售的债务证券，加权平均收益率为5.30%。出售债务证券导致2024年第四季度确认的税前已实现净亏损3,100万美元(税后2,350万美元)。

根据2024年12月30日生效的销售协议条款，该行承诺出售摊销成本余额为3.45亿美元、加权平均利率约为3.02%的住宅抵押贷款。这些贷款被重新分类为持有待售，并减记至公允价值2.82亿美元，导致税前净亏损6290万美元(税后4770万美元)，于2024年第四季度确认。这些贷款的销售于2025年1月24日完成。贷款出售所得将用于偿还批发资金余额。

华盛顿信托董事长兼首席执行官爱德华·O·汉迪三世表示：“华盛顿信托2024年的业绩反映了我们在12月份采取的重新定位资产负债表的战略行动。虽然出售导致了第四季度确认的亏损，但股票发行和重新定位将有利地影响未来的收入，并提供额外的增长和投资能力。这一战略进一步加强了我们的财务基础，使我们能够专注于为我们的股东以及我们所服务的客户和社区提供更高的价值。”

截至2024年的全年，该公司报告净亏损2,810万美元，或每股稀释后亏损1.63美元，而上一年报告的净收益为4,820万美元，或每股稀释后收益2.82美元。除了上述销售交易中确认的亏损外，非利息收入包括2024年第一季度收到的210万美元(税后160万美元)诉讼和解，以及2024年第二季度出售银行运营设施的收益98.8万美元(73.9万美元)。此外，2023年，州立法机构的税收变化导致所得税支出减少330万美元。不包括这些项目，2024年全年调整后净收入(非GAAP)为4090万美元，或每股稀释后收益2.37美元，而上一年报告的调整后净收益(非GAAP)为4490万美元，或每股稀释后收益2.63美元。

2024年第四季度和全年的其他精选财务亮点包括：

2024年第四季度净利息收入净利息收入为3290万美元，比2024年第三季度增加67.4万美元，增幅为2%。*第四季度净息差为1.95%，比上一季度增加10个基点。这一改善反映了12月份资产负债表重新定位交易季度的部分影响，以及市场利率下降对存款、批发基金和浮动利率贷款的净影响。与此相关的季度变化包括：

非利息收入2024年第四季度非利息收入亏损7790万美元，而2024年第三季度非利息收入为1630万美元。2024年第四季度非利息收入包括在前述资产负债表重新定位销售交易中确认的9390万美元税前亏损。*调整后的非利息收入(Non-GAAP)为1600万美元，比上一季度减少2.29亿美元，或1%。以下是我们最大的两个非利息收入来源：

2024年第四季度，非利息支出非利息支出总额为3430万美元，比2024年第三季度减少了21.1万美元，降幅为1%。非利息支出中最大的组成部分--工资和员工福利支出为2190万美元，比上一季度增加了52.5万美元，增幅为2%，主要反映了对绩效薪酬应计项目的调整。工资和员工福利支出的相关季度增长被广告和促销费用的时间相关下降以及各种费用类别的其他小幅变化所抵消。

所得税2024年第四季度，确认所得税优惠1,950万美元，实际税率为24.2%。不包括资产负债表重新定位销售交易的影响，调整后的所得税支出(非GAAP)为320万美元，反映调整后的有效税率(非GAAP)为23.7%，而所得税支出为280万美元，反映出上一季度的有效税率为20.6%。根据当前的联邦和适用的州所得税法规，该公司目前预计其2025年全年有效税率约为22.5%。

投资证券截至2024年12月31日，证券投资组合总额为9.16亿美元，较2024年9月30日减少5,700万美元，降幅为6%。关联季度包括上述资产负债表重新定位证券交易，反映可供出售证券的公允价值暂时下降，以及抵押贷款支持债务证券的常规偿还。截至2024年12月31日，证券投资组合占总资产的13%，而截至2024年9月30日，证券组合占总资产的14%。

贷款2024年12月31日贷款总额为51亿美元，比上一季度末减少3.77亿美元，降幅为7%。这些变化包括：

存款和借款2024年12月31日存款总额为51亿美元，比上一季度末减少5600万美元，降幅为1%。

截至2024年12月31日，市场内存款(不包括批发经纪存款)达到48亿美元，比2024年9月30日增加2600万美元，或1%。截至2024年12月31日，市场内存款约59%为零售存款，41%为商业存款。截至2024年12月31日，我们市场内存款账户的平均规模约为3700万美元。

批发经纪存款总额为2.98亿美元，比2024年9月30日减少了8200万美元，降幅为22%。截至2024年12月31日，FHLB预付款总额为11亿美元，比2024年9月30日减少了1.75亿美元，降幅为13%。相关季度的下降反映了使用过剩的现金流动性和股票发行的净收益来偿还批发资金余额。

截至2024年12月31日，或有流动性达15亿美元，包括可用现金、未担保证券和未使用的抵押借款能力。

截至2024年12月31日，资产质量非应计贷款为2,330万美元，占总贷款的0.45%，而截至2024年9月30日，非应计贷款为3,110万美元，占总贷款的0.56%。截至2024年12月31日，非应计贷款的构成占45%，住宅和消费者占55%。第四季度非应计贷款净减少的主要原因是，一笔总计1,050万美元的商业房地产贷款得到解决，但另一笔总计330万美元的商业房地产贷款被置于非应计状态，部分抵消了这一下降。

截至2024年12月31日，逾期贷款为1,200万美元，占总贷款的0.23%，而截至2024年9月30日，逾期贷款为2,030万美元，占总贷款的0.37%。截至2024年12月31日，逾期贷款的构成为商业贷款的8%，住宅和消费贷款的92%。第四季度逾期贷款的减少主要是由于上述商业房地产贷款的解决。

截至2024年12月31日，贷款的信贷损失准备(ACL)为4,200万美元，占总贷款的0.82%，而截至2024年9月30日，贷款的信贷损失拨备为4,260万美元，占总贷款的0.77%。截至2024年12月31日，合并资产负债表上其他负债中的未融资承诺拨备为140万美元，而2024年9月30日为160万美元。

2024年第四季度的信贷损失拨备总额为100万美元，比上一季度增加80万美元，反映了对单独分析的非应计商业贷款的特定准备金分配，但被上述住宅抵押贷款余额的下降部分抵消，并相对稳定地改善了预测的经济状况。2024年第四季度的净冲销为190万美元，而前一季度为4.8亿美元。第四季度确认的冲销主要集中在商业房地产写字楼投资组合领域。

资本和股息截至2024年12月31日，股东权益总额为499.7美元，较2024年9月30日减少250万美元，降幅为0.5%。净亏损6,080万美元，宣布股息1,080万美元，股东权益中累计其他全面收益部分减少200万美元，这在很大程度上被从股票发行中筹集的7,050万美元净资本所抵消。

董事会宣布截至2024年12月31日的季度股息为每股5600美分。股息于2025年1月15日支付给2025年1月2日登记在册的股东。

2024年12月31日的资本水平超过了被认为资本充足的监管最低水平，2024年12月31日的总风险资本比率为12.47%，而2024年9月30日的资本水平为12.21%。2024年12月31日的每股账面价值为25.93美元，而2024年9月30日的每股账面价值为29.44美元。

华盛顿信托公司将于2025年1月30日(星期四)上午8：30主持电话会议，讨论其第四季度业绩、业务亮点和前景。(东部时间)。个人可以拨打电话1-833-470-1428并输入接入代码731757。通话结束后不久，拨打1-866-813-9403并输入接入代码473209即可收听电话会议的音频回放。音频回放将持续到2025年2月13日。此外，会议的网络直播将发布在华盛顿信托公司网站的投资者关系部分https://ir.washtrust.com，上，并将持续到2025年3月31日。

背景华盛顿信托银行是华盛顿信托公司的母公司。华盛顿信托成立于1800年，是美国历史最悠久的社区银行，总部设在罗德岛的最大的州特许银行，也是东北部主要的金融服务公司之一。华盛顿信托通过其位于康涅狄格州罗德岛的办事处提供全方位的金融服务，包括商业银行、抵押贷款银行、个人银行以及财富管理和信托服务。*该公司的普通股在纳斯达克交易，代码为WASH。*投资者信息可在该公司的网站上获得：https://ir.washtrust.com.

前瞻性陈述本新闻稿中包含的陈述属于前瞻性陈述。我们还可能在提交给美国证券交易委员会(SEC)的其他文件、提交给股东的年度报告、新闻稿和其他书面材料，以及我们的官员、董事或员工的口头陈述中做出前瞻性陈述。您可以通过使用“相信”、“预期”、“预期”、“打算”、“估计”、“假设”、“展望”等词语来识别前瞻性陈述。“将”、“应该”以及其他预测或指示未来事件和趋势且与历史事件无关的表述。您不应依赖前瞻性表述，因为它们涉及已知和未知的风险、不确定因素和其他因素，其中一些是我们无法控制的。这些风险、不确定因素和其他因素可能导致我们的实际结果、业绩或成就与前瞻性表述明示或暗示的预期未来结果、业绩或成就大不相同。

可能导致这些差异的一些因素包括：

此外，我们的Form 10-K年度报告(截至2023年12月31日)第1A项中的“风险因素”项描述的因素可能会导致这些差异，这些因素由我们的Form 10-Q季度报告和提交给SEC的其他文件进行了更新。您应该仔细检查所有这些因素，并且您应该意识到，可能还有其他因素可能导致这些差异。这些前瞻性陈述是基于本报告发表之日的信息、计划和估计，我们没有义务更新任何前瞻性陈述，以反映潜在假设或因素、新信息、未来事件或其他变化的变化。

补充信息-非GAAP财务衡量标准的解释除了根据公认会计原则(GAAP)公布的结果外，本新闻稿还包含某些非GAAP财务衡量标准。华盛顿信托管理层认为，补充非GAAP信息包括调整后的非利息收入、调整后的所得税前收入、调整后的所得税支出、调整后的有效税率、调整后的净收入、调整后的普通股股东可用净收入、调整后的稀释后每股收益、调整后的平均资产回报率、调整后的平均股本回报率、调整后的效率比率，以及基于有形股权和有形资产的计量和比率。被监管机构和市场分析师用来评估一家公司的财务状况，因此，这些信息对投资者是有用的。这些披露不应被视为根据GAAP确定的财务结果的替代品，也不一定与其他公司可能提出的非GAAP业绩衡量标准相比较。由于非GAAP财务衡量标准不标准化，可能无法将这些财务衡量标准与其他公司具有相同或相似名称的非GAAP财务衡量标准进行比较。

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

精简合并资产负债表

(未经审计；千美元)

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

资产：

银行现金和到期

109,902美元

206,971美元

103,877美元

102,136美元

86,824美元

短期投资

3,987

3,772

3,654

3,452

3,360

按公允价值持有待售抵押贷款

21,708

20,864

26,116

25,462

20,077

持有待售的抵押贷款，以较低的成本或市场价格

281,706

-

-

-

-

可按公允价值出售债务证券

916,305

973,266

951,828

970,060

1,000,380

联邦住房贷款银行股票，按成本计算

49,817

57,439

66,166

55,512

51,893

贷款：

贷款总额

5,137,838

5,514,870

5,629,102

5,685,232

5,647,706

减去：贷款信贷损失准备

41,960

42,630

42,378

41,905

41,057

净贷款

5,095,878

5,472,240

5,586,724

5,643,327

5,606,649

房舍和设备，净额

26,873

32,145

31,866

31,914

32,291

经营性租赁使用权资产

26,943

27,612

28,387

29,216

29,364

投资银行拥有的人寿保险

106,777

105,998

105,228

104,475

103,736

商誉

63,909

63,909

63,909

63,909

63,909

可识别无形资产净值

2,885

3,089

3,295

3,503

3,711

其他资产

223,957

174,266

213,310

216,158

200,653

总资产

$6,930,647

7,141,571美元

7,184,360美元

7,249,124美元

7,202,847美元

负债：

存款：

无息存款

661,776美元

665,706美元

645,661美元

648,929美元

693,746美元

有息存款

4,454,024

4,506,184

4,330,465

4,698,964

4,654,414

总存款

5,115,800

5,171,890

4,976,126

5,347,893

5,348,160

联邦住房贷款银行垫款

1,125,000

130万

1,550,000

1,240,000

1190,000

次级债券

22,681

22,681

22,681

22,681

22,681

经营租赁负债

29,578

30,237

31,012

31,837

32,027

其他负债

137,860

114,534

133,584

139,793

137,293

总负债

6,430,919

6,639,342

6,713,403

6,782,204

6,730,161

股东权益：

普通股

1,223

1,085

1,085

1,085

1,085

实收资本

196,947

126,698

125,898

126,785

126,150

留存收益

434,014

505,654

504,350

503,175

501,917

累计其他综合损失

(119,171)

(117,158)

(146,326)

(148,913)

(141,153)

库存股，按成本计算

(13,285)

(14,050)

(14,050)

(15,212)

(15,313)

股东权益总额

499,728

502,229

470,957

466,920

472,686

总负债和股东权益

$6,930,647

7,141,571美元

7,184,360美元

7,249,124美元

7,202,847美元

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

精简合并损益表

(未经审计；美元和股票以千计，每股金额除外)

截至的三个月

截至的12个月

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

2024年12月31日

2023年12月31日

利息收入：

贷款利息和手续费

71,432美元

75,989美元

76,240美元

75,636美元

74,236美元

299,297美元

270,330美元

持有待售抵押贷款的利息

762

366

392

255

255

1,775

980

债务证券的应税利息

7,015

6795

6944

7,096

7,191

27,850

29,059

债务证券的免税利息

8

-

-

-

-

8

-

联邦住房贷款银行股票股息

1,312

1,262

1,124

1,073

982

4,771

3,315

其他利息收入

1,310

3,174

1,297

1196

1,282

6977

4,975

利息和股息收入合计

81,839

87,586

85,997

85,256

83,946

340,678

308,659

利息费用：

存款

34,135

37,203

36,713

38,047

37,067

146,098

120,429

联邦住房贷款银行垫款

14,388

17,717

17,296

15,138

13,814

64,539

49,589

次级债券

380

404

403

406

411

1,593

1,543

利息支出总额

48,903

55,324

54,412

53,591

51,292

212,230

171,561

净利息收入

32,936

32,262

31,585

31,665

32,654

128,448

137,098

信贷损失准备金

1,000

200

500

700

1,200

2,400

3,200

扣除信贷损失准备后的净利息收入

31,936

32,062

31,085

30,965

31,454

126,048

133,898

非利息收入：

财富管理收入

10,049

9989

9,678

9,338

8,881

39,054

35,540

抵押银行业务收入

2,848

2,866

2,761

2,506

1,554

10,981

6,660

卡交换费

1,255

1,321

1,275

1,145

1,254

4,996

4921

存款账户手续费

794

784

769

685

688

3,032

2,806

贷款相关衍生收入

8

126

49

284

112

467

1,390

银行自营寿险收入

779

770

753

739

734

3,041

3,488

证券已实现亏损，净额

(31,047)

-

-

-

-

(31,047)

-

销售组合贷款亏损，净额

(62,888)

-

-

-

-

(62,888)

-

其他收入

310

416

1,375

2,466

83

4,567

1,335

非利息(亏损)收入合计

(77,892)

16,272

16,660

17,163

13,306

(27,797)

56,140

非利息支出：

工资和员工福利

21,875

21,350

21,260

21,775

18,464

86,260

82,458

外包服务

4,197

4,185

4,096

3,780

3,667

16,258

14,521

净入住率

2,428

2399

2397

2,561

2396

9,785

9,636

设备

936

924

958

1,020

1,133

3,838

4,318

法律、审计和专业费用

845

836

741

706

959

3,128

3,891

FDIC存款保险费

1,266

1,402

1,404

1,441

1,239

5,513

4,667

广告和促销

560

857

661

548

938

2,626

2,562

无形资产摊销

204

206

208

208

208

826

843

其他费用

1,981

2,345

2,185

2324

3,583

8,835

10,661

非利息支出总额

34,292

34,504

33,910

34,363

32,587

137,069

133,557

(亏损)所得税前收入

(80,248)

13,830

13,835

13,765

12,173

(38,818)

56,481

所得税(福利)费用

(19,457)

2,849

3,020

2,829

(774)

(10,759)

8,305

净(亏损)收入

(60,791美元)

10,981美元

10,815美元

10,936美元

12,947美元

(28,059美元)

$48,176

普通股股东可获得的净(亏损)收入

(60,776美元)

10,973美元

10,807美元

$10,924

12,931美元

(28,038美元)

$48,091

加权平均已发行普通股：

基本

17,452

17,058

17,052

17,033

17,029

17,149

17,033

稀释

17,565

17,140

17,110

17,074

17,070

17,223

17,062

(亏损)普通股每股收益：

基本

(3.48美元)

0.64美元

$0.63

0.64美元

0.76美元

(1.63美元)

2.82美元

稀释

(3.46美元)

0.64美元

$0.63

0.64美元

0.76美元

(1.63美元)

2.82美元

宣布的每股现金股息

0.56美元

0.56美元

0.56美元

0.56美元

0.56美元

2.24美元

2.24美元

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

精选财务亮点

(未经审计；美元和股票以千计，每股金额除外)

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

股票和股权相关数据：

每股账面价值

25.93美元

29.44美元

27.61美元

27.41美元

27.75美元

每股有形账面价值-非GAAP(1)

22.46美元

25.51美元

23.67美元

23.45美元

23.78美元

每股市值

31.35美元

$32.21

27.41美元

26.88美元

$32.38

期末发行的股票

19,562

17,363

17,363

17,363

17,363

期末已发行股票

19,274

17,058

17,058

17,033

17,031

资本比率(2)：

一级风险资本

11.64%

11.39%

11.01%

10.84%

10.86%

基于风险的总资本

12.47%

12.21%

11.81%

11.62%

11.58%

第1级杠杆率

8.13%

7.85%

7.82%

7.81%

7.80%

普通股1级

11.20%

10.95%

10.59%

10.42%

10.44%

资产负债表比率：

权益与资产之比

7.21%

7.03%

6.56%

6.44%

6.56%

有形资产与有形资产之比--非GAAP(1)

6.31%

6.15%

5.67%

5.56%

5.68%

存款贷款(3)

105.5%

106.2%

112.8%

106.0%

105.2%

截至的三个月

截至的12个月

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

2024年12月31日

2023年12月31日

绩效比率(4)：

净息差(5)

1.95%

1.85%

1.83%

1.84%

1.88%

1.87%

2.05%

平均资产回报率(6)

(3.45%)

0.60%

0.60%

0.61%

0.71%

(0.39%)

0.69%

调整后平均资产回报率-非GAAP(1)

0.59%

0.60%

0.56%

0.52%

0.53%

0.57%

0.64%

平均有形资产回报率-非GAAP(1)

0.60%

0.61%

0.57%

0.53%

0.54%

0.57%

0.65%

平均股本回报率(7)

(48.25%)

8.99%

9.43%

9.33%

11.77%

(5.84%)

10.57%

调整后平均股本回报率-非GAAP(1)

8.29%

8.99%

8.79%

7.99%

8.81%

8.52%

9.85%

平均有形权益回报率-非GAAP(1)

9.57%

10.43%

10.29%

9.32%

10.43%

9.91%

11.59%

效率比(8)

(76.3%)

71.1%

70.3%

70.4%

70.9%

136.2%

69.1%

调整后的能效比-非GAAP(1)

70.0%

71.1%

71.8%

73.5%

70.9%

71.6%

69.1%

(1)见本文件末尾“补充信息--非公认会计准则财务计量的计算”一节。

(2)是2024年12月31日的估计数和前几个时期的实际值。

(3)净贷款和待售按揭贷款的期末余额占总存款的百分比。

(4)根据该期间的实际天数按年计算。

(5)全额应税等值(FTE)净利息收入占平均收益资产的百分比。

(6)净收益除以平均资产。

(7)普通股股东可获得的净收入除以平均股本。

(8)非利息支出总额占总收入(净利息收入和非利息收入)的百分比。

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

精选财务亮点

(未经审计；千美元)

截至的三个月

截至的12个月

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

2024年12月31日

2023年12月31日

财富管理结果

财富管理收入：

基于资产的收入

$9,910

9,770美元

$9,239

$9,089

$8,634

$38,008

34,308美元

基于交易的收入

139

219

439

249

247

1,046

1,232

财富管理总收入

$10,049

$9989

$9,678

9,338美元

$8,881

39,054美元

$35,540

管理资产(AUA)：

期初余额

7,052,408美元

6,803,491美元

6,858,322美元

6,588,406美元

6,131,395美元

6,588,406美元

5,961,990美元

净投资增值及收益

57,706

372,027

108,529

364,244

503,209

902,506

894,990

客户资产净流出

(32,312)

(123,110)

(163,360)

(94,328)

(46,198)

(413,110)

(268,574)

期末余额

7,077,802美元

7,052,408美元

6,803,491美元

6,858,322美元

6,588,406美元

7,077,802美元

6,588,406美元

托管资产的AUA百分比

91%

91%

91%

91%

91%

91%

91%

抵押贷款银行业绩

抵押银行业务收入：

贷款销售实现收益，净额(1)

2,493美元

$2,492

$2,205

1,586美元

1,133美元

8,776美元

$4,282

公允价值变动，净额(2)

(317)

(28)

20

324

(65)

(%1)

232

贷款费收入净额(3)

672

402

536

596

486

2,206

2,146

抵押贷款银行总收入

2,848美元

2,866美元

2,761美元

$2,506

$1,554

10,981美元

6,660美元

住房抵押贷款发放量：

在公文包中保留的来源(4)

15,155美元

26,317美元

26,520美元

24,474美元

$39,827

92,466美元

459,892美元

出售给二级市场的原创产品(5)

114,137

115,117

110,728

78,098

76,495

418,080

260,592

抵押贷款发放总额

129,292美元

141,434美元

137,248美元

102,572美元

116,322美元

$510,546

720,484美元

已售出住宅按揭贷款：

出售，保留维修权

62,410美元

17,881美元

24,570美元

24,057美元

28,290美元

128,918美元

108,177美元

售出并发布维修权(5)

50,697

102,457

85,482

48,587

39,170

287,223

141,795

售出的抵押贷款总额

113,107美元

120,338美元

$110,052

72,644美元

67,460美元

$416,141

249,972美元

(1)包括贷款销售收益、为他人发放贷款的佣金收入、偿还权收益和远期贷款承诺收益(亏损)。

(2)代表为出售及远期贷款承诺而持有的按揭贷款的公允价值变动。

(3)代表贷款服务费用收入，扣除服务权摊销和估值调整后的净额。

(4)包括房主建设贷款的全额承诺额。

(5)包括经纪贷款(为他人发放的贷款)。

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

期末贷款构成

(未经审计；千美元)

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

贷款：

商业地产(%1)

$2,154,504

$2,102,091

$2,191,996

$2,158,518

$2,106,359

工商

542,474

566,279

558,075

613,376

605,072

商业广告总额

2,696,978

2,668,370

2,750,071

2,771,894

2,711,431

住宅房地产(2)

2,126,171

2,529,397

2,558,533

2,585,524

2,604,478

房屋净值

297,119

299,379

302,027

309,302

312,594

其他

17,570

17,724

18,471

18,512

19,203

总消费额

314,689

317,103

320,498

327,814

331,797

贷款总额

$5,137,838

$5,514,870

$5,629,102

$5,685,232

5,647,706美元

(%1)

商业房地产贷款包括商业抵押贷款和建设开发贷款。商业抵押贷款是以创收财产为抵押的贷款。

(2)

住宅房地产贷款包括以一至四户住宅物业为抵押的抵押贷款和房主建筑贷款。

2024年12月31日

2023年12月31日

余额

占总数的%

余额

占总数的%

按物业位置划分的商业房地产贷款：

康涅狄格州

$839,079

39%

815,975美元

39%

马萨诸塞州

663,026

31

645,736

31

罗德岛

434,244

20

430,899

20

小计

1,936,349

90

1,892,610

90

所有其他州

218,155

10

213,749

10

商业地产贷款总额

$2,154,504

100%

$2,106,359

100%

按物业位置划分的住宅房地产贷款：

马萨诸塞州

1,530,847美元

72%

1,928,206美元

74%

罗德岛

443,237

21

481,289

19

康涅狄格州

128,933

6

165,933

6

小计

2,103,017

99

2,575,428

99

所有其他州

23,154

%1

29,050

%1

住宅房地产贷款总额

$2,126,171

100%

2,604,478美元

100%

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

期末贷款构成

(未经审计；千美元)

2024年12月31日

2023年12月31日

余额

占总数的%

余额

占总数的%

商业地产投资组合细分：

多个家庭

567,243美元

26%

546,694美元

26%

零售

433,146

20

434,913

21

工业和仓库

358,425

17

307,987

15

办公室

289,853

13

284,199

13

招待

213,585

10

235,015

11

医疗设施

205,858

10

175,490

8

混合使用

29,023

%1

49,079

2

其他

57,371

3

72,982

4

商业地产贷款总额

$2,154,504

100%

$2,106,359

100%

商业和工业产品组合细分：

医疗和社会救助

126,547美元

23%

166,490美元

28%

房地产租赁和租赁

63,992

12

70,540

12

运输和仓储

55,784

10

63,789

11

教育服务

47,092

9

41,968

7

零售业

41,132

8

43,746

7

制造业

32,140

6

54,905

9

金融保险

26,557

5

33,617

6

信息

22,265

4

22,674

4

艺术、娱乐和娱乐

19,861

4

22,249

4

住宿和餐饮服务

12,368

2

13,502

2

专业、科学和技术服务

10,845

2

7,998

%1

公共管理

2,186

-

3,019

-

其他

81,705

15

60,575

9

商业和工业贷款总额

542,474美元

100%

605,072美元

100%

加权平均

资产质量

余额(2)(3)

平均值

贷款

大小(4)

贷款成本价

债务

服务覆盖范围

通过

特别说明

已分类

非权责发生制(包括在分类中)

非业主自住型商业地产办公楼(含建设)：

A类

112,478美元

$9,444

58%

1.73x

106,211美元

$-

6,267美元

$-

B类

79,709

4,223

59%

1.51x

69,656

-

10,053

10,053

C类

14,684

2,098

56%

1.57x

12,447

2,237

-

-

医务室

55,909

7,498

69%

1.33x

55,909

-

-

-

实验室空间

27,073

23,466

91%

1.20x

-

6,116

20,957

-

2024年12月31日的总办公面积(1)

289,853美元

6,566美元

65%

1.51x

244,223美元

$8,353

37,277美元

$10,053

2024年9月30日总写字楼

296,545美元

6,584美元

68%

1.45x

$248,050

6,291美元

42,204美元

18,259美元

办公关联季度变化合计

(6,692美元)

($18)

(3%)

0.06x

($3,827)

$2,062

(4,927美元)

($8,206)

(%1)

在2.9亿美元的商业房地产写字楼总余额中，约68%由位于郊区的创收物业提供担保。此外，商业房地产写字楼总余额的约51%计划在2026年12月31日之前到期。

(2)

截至2024年12月31日，商业地产写字楼余额由48笔贷款组成。

(3)

不包括截至2024年12月31日的2530万美元未到位资金承诺。

(4)

总承诺额(未偿还贷款余额加上未到位的承付款)除以贷款数量。

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

期末存款构成和或有流动性

(未经审计；千美元)

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

存款：

无息活期存款

661,776美元

665,706美元

645,661美元

648,929美元

693,746美元

有息活期存款(市场内)

592,904

596,319

532,316

536,923

504,959

现在帐户

692,812

685,531

722,797

735,617

767,036

货币市场账户

1,154,745

1,146,426

1,086,088

1,111,510

1,096,959

储蓄账户

523,915

490,285

485,208

484,678

497,223

定期存款(市场内)

1,192,110

1,207,626

1,164,839

1,156,516

1,134,187

市场存款

4,818,262

4,791,893

4,636,909

4,674,173

4,694,110

批发经纪定期存款

297,538

379,997

339,217

673,720

654,050

总存款

$5,115,800

$5,171,890

$4,976,126

5,347,893美元

$5,348,160

2024年12月31日

2023年12月31日

余额

占总存款的百分比

余额

占总存款的百分比

未投保存款：

未投保存款(%1)

1,363,689美元

27%

1,260,672美元

24%

减少：代销商押金(2)

94,740

2

92,645

2

未投保存款，不包括关联存款

1,268,949

25

1,168,027

22

少：全抵押优先存款(3)

197,638

4

204,327

4

排除后的未投保存款

1,071,311美元

21%

963,700美元

18%

(%1)

根据监管报告要求确定，包括关联存款和完全担保的优先存款。

(2)

华盛顿信托Bancorp，Inc.及其子公司在合并中注销的未投保存款余额。

(3)

未投保的州和政治分区的存款，根据州法律的要求进行担保或抵押。

2024年12月31日

2023年12月31日

或有流动性：

波士顿联邦住房贷款银行(1)

752,951美元

1,086,607美元

波士顿联邦储备银行

70,286

65,759

可用现金流动资金(2)

36,647

54,970

未担保证券

597,771

680,857

合计

$1,457,655

$1,888,193

或有流动性总额占无保险存款的百分比

106.9%

149.8%

排除后或有流动性总额占无保险存款的百分比

136.1%

195.9%

(%1)

截至2024年12月31日，由于住宅贷款抵押品被重新分类为持有以待出售，作为资产负债表重新定位的一部分，FHLB的借款能力有所下降。2025年1月24日，这些贷款的出售完成，收到的现金收益将用于偿还FHLB的预付款或其他批发资金余额。

(2)

可用现金流动资金不包括限制用于抵押品目的和指定用于经营需要的金额。

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

信贷和资产质量数据

(未经审计；千美元)

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

资产质量比率：

不良资产占总资产

0.34%

0.44%

0.43%

0.43%

0.63%

非权责发生制贷款占总贷款的比例

0.45%

0.56%

0.54%

0.54%

0.79%

逾期贷款总额占贷款总额

0.23%

0.37%

0.21%

0.18%

0.20%

非权责发生制贷款的信贷损失准备

180.03%

136.89%

139.04%

136.45%

92.02%

贷款信贷损失准备占贷款总额

0.82%

0.77%

0.75%

0.74%

0.73%

不良资产：

商业地产

$10,053

18,259美元

18,390美元

18,729美元

$32,827

工商

515

616

642

668

682

商业广告总额

10,568

18,875

19,032

19397

33,509

住宅房地产

10,767

10,517

9,744

9,722

9,626

房屋净值

1,972

1,750

1,703

1,591

1,483

其他消费者

-

-

-

-

-

总消费额

1,972

1,750

1,703

1,591

1,483

非权责发生制贷款总额

23,307

31,142

30,479

30,710

44,618

拥有的其他房地产

-

-

683

683

683

不良资产总额

23,307美元

$31,142

31,162美元

31,393美元

$45,301

逾期借款(逾期30天或以上)：

商业地产

$-

10,476美元

$-

$-

$-

工商

900

3

2

270

10

商业广告总额

900

10,479

2

270

10

住宅房地产

7,741

6947

8,534

6858

8,116

房屋净值

2,947

2,800

3,324

2,879

3,196

其他消费者

394

75

20

32

23

总消费额

3,341

2,875

3,344

2,911

3,219

逾期贷款合计

11,982美元

20,301美元

11,880美元

$10,039

11,345美元

累计逾期90天或以上的贷款

$-

$-

$-

$-

$-

逾期贷款中包含的非权责发生贷款

$6,447

$18,119

$8,409

$5,111

6,877美元

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

信贷和资产质量数据

(未经审计；千美元)

截至的三个月

截至的12个月

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

2024年12月31日

2023年12月31日

非权责发生贷款活动：

期初余额

$31,142

30,479美元

30,710美元

44,618美元

$33,652

44,618美元

12,846美元

添加到非应计项目状态

5,417

1,880

556

431

12,018

8,284

40,276

贷款已返回计提状态

(9)

(268)

(369)

(13,764)

-

(14,410)

(1,636)

已注销的贷款

(2,231)

(59)

(53)

(70)

(420)

(2,413)

(577)

转至其他房产的贷款

-

-

-

-

-

-

(683)

付款、支付和其他更改

(11,012)

(890)

(365)

(505)

(632)

(12,772)

(5,608)

期末余额

23,307美元

$31,142

30,479美元

30,710美元

44,618美元

23,307美元

44,618美元

贷款信用损失准备：

期初余额

42,630美元

42,378美元

41,905美元

41,057美元

$40,213

41,057美元

$38,027

贷款信用损失准备(%1)

1,200

300

500

900

1,250

2900

3,550

注销

(2,231)

(59)

(53)

(70)

(420)

(2,413)

(577)

恢复

361

11

26

18

14

416

57

期末余额

41,960美元

42,630美元

42,378美元

41,905美元

41,057美元

41,960美元

41,057美元

无资金承付款的信贷损失准备：

期初余额

$1,640

1,740美元

1,740美元

$1,940

1,990美元

$1,940

$2,290

无资金承付款的信贷损失准备金(%1)

(200)

(100)

-

(200)

(50)

(500)

(350)

期末余额(%2)

1,440美元

$1,640

1,740美元

1,740美元

$1,940

1,440美元

$1,940

(1)已列入综合损益表的信贷损失准备。

(2)计入综合资产负债表的其他负债。

截至的三个月

截至的12个月

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

2024年12月31日

2023年12月31日

净贷款冲销(收回)：

商业地产

$1,961

$-

$-

$-

373美元

$1,961

373美元

工商

181

2

4

(%1)

10

186

25

商业广告总额

2,142

2

4

(%1)

383

2,147

398

住宅房地产

(160)

-

-

-

(3)

(160)

(3)

房屋净值

(189)

(%1)

(6)

(%1)

-

(197)

(10)

其他消费者

77

47

29

54

26

207

135

总消费额

(112)

46

23

53

26

10

125

合计

1,870美元

$48

27美元

$52

$406

$1,997

$520

对平均贷款的净冲销--年化

0.14%

-0.5%

-0.5%

-0.5%

0.03%

0.04%

0.01%

下表提供了每日平均余额、利息和收益率/利率信息，以及基于FTE的净息差。免税收入使用法定的联邦所得税税率转换为FTE基础，该税率根据适用的州所得税调整，扣除相关的联邦税收优惠。可供出售证券的未实现收益(损失)、待售抵押贷款的公允价值变动以及与公允价值对冲相关的基数调整不包括在平均余额和收益率计算中。非应计贷款以及这些贷款确认的利息包括在贷款金额中。

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

合并平均资产负债表(FTE基础)

(未经审计；千美元)

截至的三个月

2024年12月31日

2024年9月30日

更改

平均余额

利息

良率/

费率

平均余额

利息

良率/

费率

平均余额

利息

良率/

费率

资产：

现金、出售的联邦基金和短期投资

110,327美元

1,310美元

4.72%

229,326美元

$3,174

5.51%

(118,999美元)

($1,864)

(0.79%)

持有待售抵押贷款

75,731

762

4.00

21,899

366

6.65

53,832

396

(2.65)

应税债务证券

1,087,076

7,016

2.57

1,109,699

6794

2.44

(22,623)

222

0.13

免税债务证券

650

8

4.90

85

%1

4.68

565

7

0.22

总证券

1,087,726

7,024

2.57

1,109,784

6795

2.44

(22,058)

229

0.13

FHLB库存

52,508

1,312

9.94

62,420

1,262

8.04

(9,912)

50

1.90

商业地产

2,130,040

31,878

5.95

2,143,466

34,518

6.41

(13,426)

(2,640)

(0.46)

工商

548,871

8,528

6.18

573,400

9,368

6.50

(24,529)

(840)

(0.32)

商业广告总额

2,678,911

40,406

6.00

2,716,866

43,886

6.43

(37,955)

(3,480)

(0.43)

住宅房地产

2,446,905

25,681

4.18

2,542,939

26,568

4.16

(96,034)

(887)

0.02

房屋净值

295,879

5,366

7.21

299,227

5,554

7.38

(3,348)

(188)

(0.17)

其他

17,534

217

4.92

18,097

215

4.73

(563)

2

0.19

总消费额

313,413

5,583

7.09

317,324

5,769

7.23

(3,911)

(186)

(0.14)

贷款总额

5,439,229

71,670

5.24

5,577,129

76,223

5.44

(137,900)

(4,553)

(0.20)

生息资产总额

6,765,521

82,078

4.83

7,000,558

87,820

4.99

(235,037)

(5,742)

(0.16)

非息资产

246,318

254,008

(7,690)

总资产

7,011,839美元

7,254,566美元

(242,727美元)

负债和股东权益：

有息活期存款(市场内)

602,737美元

$6,098

4.02%

556,245美元

6,288美元

4.50%

46,492美元

(190美元)

(0.48%)

现在帐户

680,763

404

0.24

693,724

405

0.23

(12,961)

(%1)

0.01

货币市场账户

1,160,962

10,139

3.47

1,122,649

11,221

3.98

38,313

(1,082)

(0.51)

储蓄账户

502,910

1,164

0.92

484,068

984

0.81

18,842

180

0.11

定期存款(市场内)

1,193,733

11,840

3.95

1,188,452

12,234

4.10

5,281

(394)

(0.15)

有息市场存款

4,141,105

29,645

2.85

4,045,138

31,132

3.06

95,967

(1,487)

(0.21)

批发经纪定期存款

345,668

4,490

5.17

458,114

6,071

5.27

(112,446)

(1,581)

(0.10)

有息存款总额

4,486,773

34,135

3.03

4,503,252

37,203

3.29

(16,479)

(3,068)

(0.26)

FHLB进展

1,188,804

14,388

4.81

1,423,804

17,717

4.95

(235,000)

(3,329)

(0.14)

次级债券

22,681

380

6.67

22,681

404

7.09

-

(24)

(0.42)

有息负债总额

5,698,258

48,903

3.41

5,949,737

55,324

3.70

(251,479)

(6,421)

(0.29)

无息活期存款

668,138

673,113

(4,975)

其他负债

144,344

146,045

(1,701)

股东权益

501,099

485,654

15,445

总负债和股东权益

7,011,839美元

7,254,549美元

(242,710美元)

净利息收入(FTE)

$33,175

$32,496

679美元

利差

1.42%

1.29%

0.13%

净息差

1.95%

1.85%

0.10%

上表中列出的利息收入金额包括以下应税等价物调整：

截至的三个月

2024年12月31日

2024年9月30日

更改

商业贷款

234美元

234美元

$-

免税债务证券

%1

-

%1

合计

$235

234美元

$1

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

合并平均资产负债表(FTE基础)

(未经审计；千美元)

截至的12个月

2024年12月31日

2023年12月31日

更改

平均余额

利息

良率/

费率

平均余额

利息

良率/

费率

平均余额

利息

良率/

费率

资产：

现金、出售的联邦基金和短期投资

129,119美元

6,977美元

5.40%

101,166美元

$4,975

4.92%

27,953美元

$2,002

0.48%

待售抵押贷款

34,040

1,775

5.21

17,384

980

5.64

16,656

795

(0.43)

应税债务证券

1,118,092

27,850

2.49

1,185,102

29,059

2.45

(67,010)

(1,209)

0.04

免税债务证券

185

9

4.86

-

-

-

185

9

4.86

总证券

1,118,277

27,859

2.49

1,185,102

29,059

2.45

(66,825)

(1,200)

0.04

FHLB库存

57,286

4,771

8.33

46,880

3,315

7.07

10,406

1,456

1.26

商业地产

2,145,496

135,323

6.31

1,970,580

118,887

6.03

174,916

16,436

0.28

工商

583,827

37,623

6.44

615,494

38,326

6.23

(31,667)

(703)

0.21

商业广告总额

2,729,323

172,946

6.34

2,586,074

157,213

6.08

143,249

15,733

0.26

住宅房地产

2,537,903

105,253

4.15

2,490,991

96,080

3.86

46,912

9,173

0.29

房屋净值

302,980

21,136

6.98

297,396

17,129

5.76

5,584

4,007

1.22

其他

18,277

882

4.83

18,085

854

4.72

192

28

0.11

总消费额

321,257

22,018

6.85

315,481

17,983

5.70

5,776

4,035

1.15

贷款总额

5,588,483

300,217

5.37

5,392,546

271,276

5.03

195,937

28,941

0.34

生息资产总额

6,927,205

341,599

4.93

6,743,078

309,605

4.59

184,127

31,994

0.34

非息资产

253,957

255,962

(2,005)

总资产

7,181,162美元

$6,999,040

182,122美元

负债和股东权益：

有息活期存款(市场内)

550,652美元

24,156美元

4.39%

$415,725

17,521美元

4.21%

134,927美元

6,635美元

0.18%

现在帐户

701,989

1,572

0.22

766,492

1,594

0.21

(64,503)

(22)

0.01

货币市场账户

1,127,960

42,710

3.79

1,191,036

37,145

3.12

(63,076)

5,565

0.67

储蓄账户

489,998

3,704

0.76

526,275

1,687

0.32

(36,277)

2,017

0.44

定期存款(市场内)

1,172,500

47,595

4.06

1,010,629

33,609

3.33

161,871

13,986

0.73

有息市场存款

4,043,099

119,737

2.96

3,910,157

91,556

2.34

132,942

28,181

0.62

批发经纪活期存款

-

-

-

4,015

178

4.43

(4,015)

(178)

(4.43)

批发经纪定期存款

504,638

26,361

5.22

602,423

28,695

4.76

(97,785)

(2,334)

0.46

经纪存款批发

504,638

26,361

5.22

606,438

28,873

4.76

(101,800)

(2,512)

0.46

有息存款总额

4,547,737

146,098

3.21

4,516,595

120,429

2.67

31,142

25,669

0.54

FHLB进展

1,312,391

64,539

4.92

1,056,726

49,589

4.69

255,665

14,950

0.23

次级债券

22,681

1,593

7.02

22,681

1,543

6.80

-

50

0.22

有息负债总额

5,882,809

212,230

3.61

5,596,002

171,561

3.07

286,807

40,669

0.54

无息活期存款

664,557

778,152

(113,595)

其他负债

154,019

169,842

(15,823)

股东权益

479,777

455,044

24,733

总负债和股东权益

7,181,162美元

$6,999,040

182,122美元

净利息收入(FTE)

129,369美元

138,044美元

($8,675)

利差

1.32%

1.52%

(0.20%)

净息差

1.87%

2.05%

(0.18%)

上表中列出的利息收入金额包括以下应税等价物调整：

截至的12个月

2024年12月31日

2023年12月31日

更改

商业贷款

$916

$946

($30)

免税债务证券

%1

-

%1

合计

$917

$946

($29)

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

补充信息-非GAAP财务指标的计算

(未经审计；千美元，每股除外)

截至的三个月

截至的12个月

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

2024年12月31日

2023年12月31日

报告的非利息(亏损)收入--GAAP

(77,892美元)

16,272美元

16,660美元

17,163美元

13,306美元

(27,797美元)

56,140美元

调整较少：

证券已实现亏损，净额

(31,047)

-

-

-

-

(31,047)

-

销售组合贷款亏损，净额

(62,888)

-

-

-

-

(62,888)

-

出售银行自有业务工具的净收益

-

-

988

-

-

988

-

诉讼和解收入

-

-

-

2,100

-

2,100

-

税前调整总额

(93,935)

-

988

2,100

-

(90,847)

-

调整后的非利息收入--非GAAP

16,043美元

16,272美元

15,672美元

15,063美元

13,306美元

63,050美元

56,140美元

(亏损)所得税前收入

(80,248美元)

13,830美元

13,835美元

13,765美元

12,173美元

($38,818)

56,481美元

减去：税前调整

(93,935)

-

988

2,100

-

(90,847)

-

调整后所得税前收入--非公认会计原则

13,687美元

13,830美元

12,847美元

11,665美元

12,173美元

52,029美元

56,481美元

报告的所得税(福利)费用-GAAP

(19,457美元)

$2,849

$3,020

2,829美元

(774美元)

($10,759)

$8,305

减税：调整税

(22,699)

-

249

530

-

(21,920)

-

较少：州立法税收变化(仅限税收调整)

-

-

-

-

(3,253)

-

(3,253)

调整总额，含税

(22,699)

-

249

530

(3,253)

(21,920)

(3,253)

调整后所得税费用--非公认会计原则

$3,242

$2,849

2,771美元

$2,299

2,479美元

11,161美元

11,558美元

有效税率-GAAP

24.2%

20.6%

21.8%

20.6%

(6.4%)

27.7%

14.7%

减少：调整的影响

(0.5)

-

(0.2)

(0.9)

26.8

(6.2)

5.8

调整后的有效税率--非公认会计原则

23.7%

20.6%

21.6%

19.7%

20.4%

21.5%

20.5%

报告的净(亏损)收入--GAAP

(60,791美元)

10,981美元

10,815美元

10,936美元

12,947美元

(28,059美元)

$48,176

减去：调整、税后

(71,236)

-

739

1,570

3,253

(68927)

3,253

调整后净收益--非GAAP

10,445美元

10,981美元

$10,076

9,366美元

$9,694

40,868美元

44,923美元

报告的普通股股东可获得的净(亏损)收入-GAAP

(60,776美元)

10,973美元

10,807美元

$10,924

12,931美元

(28,038美元)

$48,091

减去：调整、税后

(71,221)

-

738

1,568

3,248

(68907)

3,249

可供普通股股东使用的调整后净收益--非GAAP

10,445美元

10,973美元

$10,069

9,356美元

$9,683

40,869美元

44,842美元

报告的每股普通股摊薄(亏损)收益-GAAP

(3.46美元)

0.64美元

$0.63

0.64美元

0.76美元

(1.63美元)

2.82美元

减少：调整的影响

4.05

-

(0.04)

(0.09)

(0.19)

4.00

(0.19)

调整后稀释后每股普通股收益--非GAAP

0.59美元

0.64美元

0.59美元

0.55美元

0.57美元

2.37美元

2.63美元

报告的效率比率-GAAP

(76.3%)

71.1%

70.3%

70.4%

70.9%

136.2%

69.1%

减少：调整的影响

(146.3)

-

(1.5)

(3.1)

-

64.6

-

调整后的能效比--非GAAP

70.0%

71.1%

71.8%

73.5%

70.9%

71.6%

69.1%

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

补充信息-非GAAP财务指标的计算(续)

(未经审计；千美元，每股除外)

截至的三个月

截至的12个月

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

2024年12月31日

2023年12月31日

报告的净(亏损)收入--GAAP

(60,791美元)

10,981美元

10,815美元

10,936美元

12,947美元

(28,059美元)

$48,176

减去：调整、税后

(71,236)

-

739

1,570

3,253

(68927)

3,253

调整后净收益--非GAAP

10,445

10,981

10,076

9,366

9,694

40,868

44,923

报告的总平均资产-GAAP

7,011,839

7,254,566

7,227,478

7,231,835

7,191,575

7,181,162

6,999,040

平均资产回报率-GAAP

(3.45%)

0.60%

0.60%

0.61%

0.71%

(0.39%)

0.69%

调整后平均资产收益率--非GAAP

0.59%

0.60%

0.56%

0.52%

0.53%

0.57%

0.64%

调整后净收益--非GAAP

10,445美元

10,981美元

$10,076

9,366美元

$9,694

40,868美元

44,923美元

报告的总平均资产-GAAP

7,011,839

7,254,566

7,227,478

7,231,835

7,191,575

7,181,162

6,999,040

减去以下项目的平均余额：

商誉

63,909

63,909

63,909

63,909

63,909

63,909

63,909

可识别无形资产净值

2,984

3,189

3,397

3,604

3,812

3,292

4,126

总平均有形资产-GAAP

6,944,946

7,187,468

7,160,172

7,164,322

7,123,854

7,113,961

6,931,005

平均资产回报率-GAAP

(3.45%)

0.60%

0.60%

0.61%

0.71%

(0.39%)

0.69%

平均有形资产回报率--非GAAP

0.60%

0.61%

0.57%

0.53%

0.54%

0.57%

0.65%

报告的普通股股东可获得的净(亏损)收入-GAAP

(60,776美元)

10,973美元

10,807美元

$10,924

12,931美元

(28,038美元)

$48,091

减去：调整、税后

(71,221)

-

738

1,568

3,248

(68907)

3,249

可供普通股股东使用的调整后净收益--非GAAP

10,445

10,973

10,069

9,356

9,683

40,869

44,842

报告的总平均股本-GAAP

501,099

485,654

460,959

471,096

436,059

479,777

455,044

平均股本回报率-GAAP

(48.25%)

8.99%

9.43%

9.33%

11.77%

(5.84%)

10.57%

调整后平均股本回报率--非GAAP

8.29%

8.99%

8.79%

7.99%

8.81%

8.52%

9.85%

可供普通股股东使用的调整后净收益--非GAAP

10,445美元

10,973美元

$10,069

9,356美元

$9,683

40,869美元

44,842美元

报告的总平均股本-GAAP

501,099

485,654

460,959

471,096

436,059

479,777

455,044

减去以下项目的平均余额：

商誉

63,909

63,909

63,909

63,909

63,909

63,909

63,909

可识别无形资产净值

2,984

3,189

3,397

3,604

3,812

3,292

4,126

总平均有形权益-非GAAP

434,206

418,556

393,653

403,583

368,338

412,576

387,009

平均股本回报率-GAAP

(48.25%)

8.99%

9.43%

9.33%

11.77%

(5.84%)

10.57%

平均有形权益回报率--非公认会计准则

9.57%

10.43%

10.29%

9.32%

10.43%

9.91%

11.59%

Washington Trust Bancorp，Inc.及其子公司

补充信息-非GAAP财务指标的计算(续)

(未经审计；千美元，每股除外)

2024年12月31日

2024年9月30日

2024年6月30日

2024年3月31日

2023年12月31日

报告的股东权益总额-GAAP

499,728美元

502,229美元

470,957美元

466,920美元

472,686美元

减去期末余额：

商誉

63,909

63,909

63,909

63,909

63,909

可识别无形资产净值

2,885

3,089

3,295

3,503

3,711

有形股东权益合计-非GAAP

432,934

435,231

403,753

399,508

405,066

报告的流通股-GAAP

19,274

17,058

17,058

17,033

17,031

每股账面价值-GAAP

25.93美元

29.44美元

27.61美元

27.41美元

27.75美元

每股有形账面价值-非公认会计准则

22.46美元

25.51美元

23.67美元

23.45美元

23.78美元

有形股东权益合计-非GAAP

432,934美元

435,231美元

403,753美元

399,508美元

$405,066

报告的总资产-GAAP

6,930,647

7,141,571

7,184,360

7,249,124

7,202,847

减去期末余额：

商誉

63,909

63,909

63,909

63,909

63,909

可识别无形资产净值

2,885

3,089

3,295

3,503

3,711

有形资产总额-非GAAP

6,863,853

7,074,573

7,117,156

7,181,712

7,135,227

权益与资产之比-GAAP

7.21%

7.03%

6.56%

6.44%

6.56%

有形资产与有形资产之比--非GAAP

6.31%

6.15%

5.67%

5.56%

5.68%

类别：收入

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来源华盛顿信托银行