“跨境理财通”正式展业

CFIC导读

◆12月4日，券商试点跨境理财通业务正式展业，首批共14家券商获准参与试点。中金财富、中信证券华南、广发证券、国泰君安等多家券商均在当天落地了各自首单跨境理财通业务。

原标题：首单落地 券商试点“跨境理财通”正式展业

12月4日，首批14家试点“跨境理财通”业务的券商宣布正式展业，为符合要求的投资者提供开户投资服务。当日凌晨0点13分，广发证券成功落地首单“跨境理财通”业务；凌晨0点25分，中金财富“跨境理财通”业务也成功报送。在机构人士看来，“跨境理财通”首次允许零售投资者直接跨境开设和操作投资户口，有望进一步激发大湾区内财富管理行业的活力，也有利于增加人民币的跨境流动和使用，助力湾区经济多元发展。

据了解，目前投资者可以通过试点银行及证券公司参与“跨境理财通”，需在所在地开立“跨境理财通”汇款户，在目标市场开立“跨境理财通”投资户，汇款户和投资户相互配对。每位投资者在同一类型的投资机构最多可拥有一组“跨境理财通”账户。即投资者同时最多选择一家试点银行和一家试点证券公司开展“跨境理财通”业务。

“跨境理财通”产品可分为“南向通”和“北向通”。其中“南向通”面向粤港澳大湾区内地投资者，“北向通”则面向港澳投资者。具体来看，“南向通”可投资的理财产品主要为：一是在香港注册成立并获香港证监会认可的非复杂产品，即主要投资于大中华区的股票基金或除上述提到的基金外，“低”风险至“中高”风险基金，但不包括高收益债券基金和单一新兴市场股票基金；二是“低”风险至“中”风险及“非复杂”的债券。

“北向通”可投资的产品则包括：内地银行销售的人民币存款产品；内地理财公司（包括银行理财子公司和外方控股的合资理财公司）按照理财业务相关管理办法发行，并经发行人和内地销售机构评定为“一级”至“三级”风险等级的固定收益类、权益类公募理财产品（现金管理类理财产品除外）；经内地公募基金管理人和内地销售机构评定为“R1”至“R4”风险等级的公开募集证券投资基金（商品期货基金除外）。

同时，“跨境理财通”对单个投资者实施额度管理，每名投资者300万元人民币。如果投资者同时通过银行和证券公司渠道参与“跨境理财通”，两种渠道投资额度各为150万元。

今年2月26日，经过修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式施行，该细则增加了证券公司参与试点，放宽投资者进入条件，同时扩大了可投资产品的范围。

11月初，证监会官网公告称，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。

中信证券表示，“跨境理财通”的突破性在于提供了一条正式和便捷的渠道，首次允许零售投资者直接跨境开设和操作投资户口，有更大的自主度去选择理财产品，便利个人跨境投资，有利于增加人民币的跨境流动和使用，并为粤港澳三地金融机构带来新的商机，助力湾区经济多元发展。

万和证券认为，“跨境理财通”的开通，将进一步激活大湾区内财富管理行业，提升金融服务质量。同时，更多国际性金融机构将布局大湾区，推动建立国际财富管理集聚示范区。

本文来源：经济参考报

作者：罗逸姝

多家券商落地跨境理财通首单业务

12月4日，券商试点跨境理财通业务正式展业，首批共14家券商获准参与试点。上海证券报记者了解到，中金财富、中信证券华南、广发证券、国泰君安等多家券商均在当天落地了各自首单跨境理财通业务。开户客户表示，跨境理财通业务的推出，破除了过去跨境资产配置手续繁琐等诸多痛点，拓宽了粤港澳大湾区居民的投资渠道，从而能够更好地享受资本市场高质量发展的红利。此外，展业首日，投资者咨询、预约、开户火爆。

12月4日0点13分，广发证券落地公司首单跨境理财通业务。广发证券相关负责人介绍，公司“北向通”业务借境内公募发展之势可代销产品数量达8000余只，货币类、债券类、股混类等各类型产品均有覆盖；“南向通”业务作为境内客户跨境投资新渠道，境外合作券商广发经纪（香港）可代销产品数量达200余只。

0点25分，中金财富报送成功首单跨境理财通业务。中金财富总裁王建力表示：“对于大湾区来说，双向开放意味着更广阔的国际市场、更多的国际资源和机遇。双向开放下，财富管理能力建设具有重要意义。相信公司的买方投顾体系可以为大湾区的个人和机构投资者提供更加专业、全面的财富管理服务，并提升大湾区财富管理行业的整体竞争力。”

同日，中信证券华南股份有限公司与中信证券经纪（香港）基于业务办理的系统化流程，合作完成首批跨境理财通“南向通、北向通”的账户开立、资金汇划、换汇、产品投资全业务流程。

中信证券相关负责人表示，跨境理财通业务落地，是公司继QDII（合格境内机构投资者）、QDLP（合格境内有限合伙人）、互认基金等之后，在跨境财富管理领域的又一项创新尝试。跨境理财通是我国推动金融市场互联互通、深化粤港澳金融合作的重要举措，有利于增加人民币的跨境流动和使用，并为粤港澳三地金融机构带来新的商机，助力大湾区经济多元发展。

国泰君安也成功落地公司跨境理财通首单开户业务。12月4日，国泰君安深圳分公司、广东分公司以及深圳前海证券营业部分别迎来了跨境理财通“南向通”业务的首位客户，并成功开户。

有开户客户表示，过去普通投资人想要进行境外资产配置，往往面临渠道有限、信息获取不便、手续繁琐等诸多痛点。跨境理财通业务的推出，让普通投资人能够更加便捷、安全地参与境外资产配置，拓宽投资渠道，实现资产的多元化布局。同时，跨境理财通产品的起购门槛友好、策略丰富，能为投资者提供丰富的境外产品选择，让普通投资者更好地享受资本市场高质量发展的红利。

此外，国泰君安跨境理财通业务还迎来了首位“北向通”业务客户。客户通过国泰君安国际完成了跨境理财通“北向通”汇款户的开立，并表示跨境理财通“北向通”开通后，港澳投资者可以更加便利地参与境内资本市场，进行境内多元资产配置。

本文来源：上海证券报

作者：费天元、孙越、唐燕飞、周亮

（转自：中国金融信息中心）