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SouthState Corporation报告2024年第三季度业绩，宣布季度现金股息
2024-10-24 04:05
2024年第三季度亮点包括：
退货
性能
∗年化百分比
资产负债表
†初稿
并购
后续活动
财务业绩
截至三个月
截至9个月
(千美元，每股数据除外)
9月30日
6月30日
3月31日
12月31日
9月30日
9月30日
9月30日
损益表
2024
2024
2024
2023
2023
2024
2023
利息收入
贷款，含手续费(1)
$
494,082
$
478,360
$
463,688
$
459,880
$
443,805
$
1,436,130
$
1,256,525
投资证券、交易证券、出售的联邦基金和证券
根据转售协议购买的资产
50,096
52,764
53,567
55,555
56,704
156,427
172,446
总利息收入
544,178
531,124
517,255
515,435
500,509
1,592,557
1,428,971
利息支出
存款
177,919
165,481
160,162
149,584
133,944
503,562
290,673
购买联邦基金，根据协议出售证券
贷款用于回购和其他借款
14,779
15,384
13,157
11,620
11,194
43,320
39,921
利息支出总额
192,698
180,865
173,319
161,204
145,138
546,882
330,594
净利息收入
351,480
350,259
343,936
354,231
355,371
1,045,675
1,098,377
信贷损失准备金
(6,971)
3,889
12,686
9,893
32,709
9,604
104,189
扣除(收回)信贷损失准备后的净利息收入
358,451
346,370
331,250
344,338
322,662
1,036,071
994,188
非利息收入
74,934
75,225
71,558
65,489
72,848
221,717
221,417
非利息支出
运营费用
243,543
242,343
240,923
245,774
238,042
726,809
709,953
合并、分支机构合并、遣散费等相关费用(8)
3,304
5785
4,513
1,778
164
13,602
11,384
FDIC特别评估
-
619
3,854
25,691
-
4,473
-
非利息支出总额
246,847
248,747
249,290
273,243
238,206
744,884
721,337
所得税前收入拨备
186,538
172,848
153,518
136,584
157,304
512,904
494,268
所得税拨备
43,359
40,478
38,462
29,793
33,160
122,299
106,751
净收入
$
143,179
$
132,370
$
115,056
$
106,791
$
124,144
$
390,605
$
387,517
调整后净收益(非GAAP)(2)
净收益(GAAP)
$
143,179
$
132,370
$
115,056
$
106,791
$
124,144
$
390,605
$
387,517
扣除税后的证券损失(收益)
-
-
-
2
-
-
(35)
合并、分支机构合并、遣散费及其他费用，税后净额(8)
2,536
4,430
3,382
1,391
130
10,348
8,900
扣除税后的FDIC特别评估
-
474
2,888
20,087
-
3362
-
调整后净收益(非GAAP)
$
145,715
$
137,274
$
121,326
$
128,271
$
124,274
$
404,315
$
396,382
基本每股普通股收益
$
1.88
$
1.74
$
1.51
$
1.40
$
1.63
$
5.12
$
5.10
稀释后每股普通股收益
$
1.86
$
1.73
$
1.50
$
1.39
$
1.62
$
5.09
$
5.07
调整后每股普通股净收入-基本(非公认会计准则)(2)
$
1.91
$
1.80
$
1.59
$
1.69
$
1.63
$
5.30
$
5.21
调整后每股普通股净收入-摊薄(非公认会计准则)(2)
$
1.90
$
1.79
$
1.58
$
1.67
$
1.62
$
5.27
$
5.19
每股普通股红利
$
0.54
$
0.52
$
0.52
$
0.52
$
0.52
$
1.58
$
1.52
基本加权平均已发行普通股
76,299,069
76,251,401
76,301,411
76,100,187
76,139,170
76,284,016
76,034,062
稀释加权平均已发行普通股
76,805,436
76,607,281
76,660,081
76,634,100
76,571,430
76,690,900
76,445,649
有效税率
23.24%
23.42%
25.05%
21.81%
21.08%
23.84%
21.60%
业绩和资本比率
截至三个月
截至9个月
9月30日
6月30日
3月31日
12月31日
9月30日
9月30日
9月30日
2024
2024
2024
2023
2023
2024
2023
绩效比率
平均资产回报率(年化)
1.25
%
1.17
%
1.03
%
0.94
%
1.10
%
1.15
%
1.16
%
调整后平均资产收益率(年化)(非GAAP)(2)
1.27
%
1.22
%
1.08
%
1.13
%
1.10
%
1.19
%
1.19
%
平均普通股权益回报率(年化)
9.91
%
9.58
%
8.36
%
7.99
%
9.24
%
9.29
%
9.83
%
调整后平均普通股权益回报率(年化)(非GAAP)(2)
10.08
%
9.94
%
8.81
%
9.60
%
9.25
%
9.62
%
10.06
%
平均有形普通股权益回报率(年化)(非GAAP)(3)
15.63
%
15.49
%
13.63
%
13.53
%
15.52
%
14.94
%
16.67
%
调整后平均有形普通股权益回报率(年化)(非GAAP)(2)(3)
15.89
%
16.05
%
14.35
%
16.12
%
15.54
%
15.44
%
17.03
%
效率比(税额)
56.58
%
57.03
%
58.48
%
63.43
%
54.00
%
57.35
%
52.98
%
调整后效率比(非GAAP)(4)
55.80
%
55.52
%
56.47
%
56.89
%
53.96
%
55.93
%
52.11
%
股息支付率(5)
28.76
%
29.93
%
34.42
%
37.01
%
31.84
%
30.82
%
29.78
%
每股普通股账面价值
$
77.42
$
74.16
$
72.82
$
72.78
$
68.81
每股普通股有形账面价值(非公认会计准则)(3)
$
51.26
$
47.90
$
46.48
$
46.32
$
42.26
资本比率
权益资产比
12.8
%
12.4
%
12.3
%
12.3
%
11.6
%
有形权益与有形资产之比(非GAAP)(3)
8.9
%
8.4
%
8.2
%
8.2
%
7.5
%
第1级杠杆(6)
10.0
%
9.7
%
9.6
%
9.4
%
9.3
%
第一级普通股权益(6)
12.5
%
12.1
%
11.9
%
11.8
%
11.5
%
一级风险资本(6)
12.5
%
12.1
%
11.9
%
11.8
%
11.5
%
基于风险的资本总额(6)
14.9
%
14.4
%
14.4
%
14.1
%
13.8
%
资产负债表
期末余额
(千美元，每股和共享数据除外)
9月30日
6月30日
3月31日
12月31日
9月30日
资产负债表
2024
2024
2024
2023
2023
资产
银行的现金和到期
$
563,887
$
507,425
$
478,271
$
510,922
$
514,917
出售联邦基金并将其存入银行
648,792
609,741
731,186
487,955
814,220
现金和现金等价物
1,212,679
1,117,166
1,209,457
998,877
1,329,137
按公允价值交易证券
87,103
92,161
66,188
31,321
114,154
投资证券：
债券持有至到期
2,301,307
2,348,528
2,446,589
2,487,440
2,533,713
可供出售的证券，按公允价值
4,564,363
4,498,264
4,598,400
4,784,388
4,623,618
其他投资
211,458
201,516
187,285
192,043
187,152
投资证券总额
7,077,128
7,048,308
7,232,274
7,463,871
7,344,483
待售贷款
287,043
100,007
56,553
50,888
27,443
贷款：
购买的信用恶化
913,342
957,255
1,031,283
1,108,813
1,171,543
购买的非信用恶化
3,959,028
4,253,323
4,534,583
4,796,913
5,064,254
未收购
28,675,822
28,023,986
27,101,444
26,482,763
25,780,875
减少信贷损失拨备
(467,981)
(472,298)
(469,654)
(456,573)
(447,956)
拆借、拆借、拆借，净额
33,080,211
32,762,266
32,197,656
31,931,916
31,568,716
房舍和设备，净额
507,452
517,382
512,635
519,197
516,583
银行拥有的人寿保险
1,007,275
1,001,998
997,562
991,454
984,881
抵押偿还权
83,512
88,904
87,970
85,164
89,476
核心存款和其他无形资产
71,835
77,389
83,193
88,776
95,094
商誉
1,923,106
1,923,106
1,923,106
1,923,106
1,923,106
其他资产
745,303
765,283
778,244
817,454
996,055
资产总额
资产总额
$
46,082,647
$
45,493,970
$
45,144,838
$
44,902,024
$
44,989,128
负债与股东权益
存款：
不计息
$
10,376,531
$
10,374,464
$
10,546,410
$
10,649,274
$
11,158,431
不计息
27,261,664
26,723,938
26,632,024
26,399,635
25,776,767
存款总额
37,638,195
37,098,402
37,178,434
37,048,909
36,935,198
购买的联邦基金和证券
根据回购协议出售的资产
538,322
542,403
554,691
489,185
513,304
其他借款
691,626
691,719
391,812
491,904
391,997
无资金承付款准备金
41,515
50,248
53,229
56,303
62,347
其他负债
1,268,409
1,460,795
1,419,663
1,282,625
1,855,295
债务、总负债
40,178,067
39,843,567
39,597,829
39,368,926
39,758,141
股东权益：
普通股-面值2.50美元；授权160,000,000股
190,674
190,489
190,443
190,055
190,043
贸易顺差
4,249,672
4,238,192
4,230,345
4,240,413
4,238,753
合并留存收益
1,943,874
1,841,933
1,749,215
1,685,166
1,618,080
累计其他综合损失
(479,640)
(620,211)
(622,994)
(582,536)
(815,889)
增加股东权益总额
5,904,580
5,650,403
5,547,009
5,533,098
5,230,987
财务报表、财务报表、总负债和股东权益
$
46,082,647
$
45,493,970
$
45,144,838
$
44,902,024
$
44,989,128
已发行和已发行普通股
76,269,577
76,195,723
76,177,163
76,022,039
76,017,366
净利息收入和利润率
截至三个月
2024年9月30日
2024年6月30日
2023年9月30日
(千美元)
平均值
收入/
良率/
平均值
收入/
良率/
平均值
收入/
良率/
成品率分析
余额
费用
费率
余额
费用
费率
余额
费用
费率
生息资产：
出售的联邦基金和银行的生息存款
$
559,942
$
6,462
4.59%
$
732,252
$
8,248
4.53%
$
822,805
$
10,831
5.22%
投资证券
7,163,934
43,634
2.42%
7,226,582
44,516
2.48%
7,714,079
45,873
2.36%
待售贷款
112,429
2,694
9.53%
63,307
1,018
6.47%
34,736
517
5.90%
用于投资的贷款总额
33,387,675
491,388
5.86%
32,989,521
477,342
5.82%
31,804,760
443,288
5.53%
计息资产总额
41,223,980
544,178
5.25%
41,011,662
531,124
5.21%
40,376,380
500,509
4.92%
非息资产
4,373,250
4,416,072
4,464,939
集团总资产
$
45,597,230
$
45,427,734
$
44,841,319
有息负债(“IBL”)：
交易和货币市场账户
$
19,936,966
$
129,613
2.59%
$
19,653,436
$
120,722
2.47%
$
18,291,300
$
93,465
2.03%
储蓄存款
2,453,886
1,893
0.31%
2,504,809
1,830
0.29%
2,845,250
1,919
0.27%
证书和其他定期存款
4,489,441
46,413
4.11%
4,286,950
42,929
4.03%
4,413,855
38,560
3.47%
购买的联邦基金
304,582
4,178
5.46%
270,028
3,621
5.39%
236,732
3,128
5.24%
回购协议
258,166
1,519
2.34%
270,815
1,362
2.02%
303,339
1,163
1.52%
其他借款
611,247
9,082
5.91%
715,401
10,401
5.85%
456,187
6,903
6.00%
计息负债总额
28,054,288
192,698
2.73%
27,701,439
180,865
2.63%
26,546,663
145,138
2.17%
无息存款
10,412,512
10,566,529
11,362,233
其他无息负债
1,382,260
1,605,296
1,603,511
股东权益
5,748,170
5,554,470
5,328,912
包括非IBL总额和股东权益
17,542,942
17,726,295
18,294,656
反映总负债和股东权益
$
45,597,230
$
45,427,734
$
44,841,319
净利息收入和利润率(非税当量)
$
351,480
3.39%
$
350,259
3.43%
$
355,371
3.49%
净息差(税额)(非公认会计准则)
3.40%
3.44%
3.50%
总存款成本(不含债务和其他借款)
1.90%
1.80%
1.44%
资金总成本(包括活期存款)
1.99%
1.90%
1.52%
获得贷款的总增值(%1)
$
2,858
$
4,386
$
4,053
税额(“TE”)调整
$
486
$
631
$
646
·截至2024年9月30日，已获得贷款的剩余贷款贴现将计入贷款利息收入，总额为3980万美元。
非利息收入和费用
截至三个月
截至2018年的9个月
9月30日
6月30日
3月31日
12月31日
9月30日
9月30日
9月30日
(千美元)
2024
2024
2024
2023
2023
2024
2023
非利息收入：
存款账户手续费
$
33,986
$
33,842
$
33,145
$
33,225
$
32,830
$
100,973
$
95,790
银行抵押贷款业务收入
3,189
5912
6,169
2,191
2,478
15,270
11,164
信托和投资服务收入
11,578
11,091
10,391
10,131
9,556
33,060
29,316
美国证券(亏损)收益，净额
-
-
-
(2)
-
-
45
代理银行和资本市场收入
17,381
16,267
14,591
16,081
24,808
48,239
74,498
集中结算差异保证金费用
(7,488)
(11,407)
(10,280)
(12,677)
(11,892)
(29,175)
(28,801)
代理银行和资本市场总收入
9,893
4,860
4,311
3,404
12,916
19,064
45,697
中央银行自有寿险收入
8,276
7,372
6892
6,567
7,039
22,540
20,123
其他
8,012
12,148
10,650
9973
8,029
30,810
19,282
非利息收入总额
$
74,934
$
75,225
$
71,558
$
65,489
$
72,848
$
221,717
$
221,417
非利息支出：
工资和员工福利
$
150,865
$
151,435
$
150,453
$
145,850
$
146,146
$
452,753
$
437,548
房租费用
22,242
22,453
22,577
22,715
22,251
67,272
65,980
财务信息服务费用
23,280
23,144
22,353
22,000
21,428
68,777
62,472
支付OREO和贷款相关费用
1,358
1,307
606
948
613
3,271
768
业务发展和员工相关
5797
6,220
5799
7,492
5,995
17,816
18,624
计提无形资产摊销
5,327
5,744
5,998
6,615
6,616
17,069
20,943
专业人员费用
4,017
3,906
3,115
7,025
3,456
11,038
11,522
采购用品和印刷费
2,762
2,526
2,540
2,761
2,623
7,828
7,817
联邦存款保险公司评估和其他监管费用
7,482
7,771
8,534
8,325
8,632
23,787
24,745
广告与营销
2,296
2,594
1,984
2,826
3,009
6874
6,648
其他运营费用
18,117
15,243
16,964
19,217
17,273
50,324
52,886
合并、分支机构合并、遣散费等相关费用(8)
3,304
5785
4,513
1,778
164
13,602
11,384
联邦存款保险公司特别评估
-
619
3,854
25,691
-
4,473
-
非利息支出总额
$
246,847
$
248,747
$
249,290
$
273,243
$
238,206
$
744,884
$
721,337
贷款和存款
下表按类型汇总了贷款组合：
期末余额
(千美元)
9月30日
6月30日
3月31日
12月31日
9月30日
贷款组合(7)
2024
2024
2024
2023
2023
建设和土地开发*†
$
2,458,151
$
2,592,307
$
2,437,343
$
2,923,514
$
2,776,241
投资者商业地产*
9,856,709
9,731,773
9,752,529
9,227,968
9,372,683
商业业主占用的房产
5,544,716
5,522,978
5,511,855
5,497,671
5,539,097
工商业
5,931,187
5,769,838
5,544,131
5,504,539
5,458,229
消费房地产*
8,649,714
8,440,724
8,223,066
7,993,450
7,608,145
消费者/其他
1,107,715
1,176,944
1,198,386
1,241,347
1,262,277
贷款总额
$
33,548,192
$
33,234,564
$
32,667,310
$
32,388,489
$
32,016,672
*
由本公司按揭银行部门发起的单户住宅建设转永久贷款包括建筑和土地开发类别，直至完成。投资者商业房地产贷款包括商业非业主自住性房地产和其他创收财产。*消费性房地产包括消费者自住性房地产和房屋净值贷款。†
包括截至2024年9月30日、2024年6月30日、2024年3月31日、2023年12月31日和2023年9月30日的季度，单户住宅建设到永久贷款分别为4.298亿美元、5.442亿美元、6.239亿美元、7.155亿美元和8.631亿美元。
期末余额
(千美元)
9月30日
6月30日
3月31日
12月31日
9月30日
存款
2024
2024
2024
2023
2023
无息支票
$
10,376,531
$
10,374,464
$
10,546,410
$
10,649,274
$
11,158,431
计息检查
7,550,392
7,547,406
7,898,835
7,978,799
7,806,243
节省
2,442,584
2,475,130
2,557,203
2,632,212
2,760,166
货币市场
12,614,046
12,122,336
11,895,385
11,538,671
10,756,431
定期存款
4,654,642
4,579,066
4,280,601
4,249,953
4,453,927
总存款
$
37,638,195
$
37,098,402
$
37,178,434
$
37,048,909
$
36,935,198
核心存款(不包括定期存款)
$
32,983,553
$
32,519,336
$
32,897,833
$
32,798,956
$
32,481,271
资产质量
期末余额
9月30日
6月30日
3月31日
12月31日
9月30日
(千美元)
2024
2024
2024
2023
2023
不良资产：
未收购
非应计项目收购的非应计项目贷款和重组后的非应计项目贷款
$
111,240
$
110,774
$
106,189
$
110,467
$
105,856
累计逾期90天或以上的贷款
6890
5843
2,497
11,305
783
未收购的OREO和其他不良资产
1,217
2,876
1,589
711
449
不良收购不良资产合计
119,347
119,493
110,275
122,483
107,088
收购
收购的非权责发生制贷款和重组的非权责发生制贷款
70,731
78,287
63,451
59,755
57,464
累计逾期90天或以上的贷款
389
916
135
1,174
1,821
收购OREO和其他不良资产
493
598
655
712
378
收购不良资产合计
71,613
79,801
64,241
61,641
59,663
不良资产总额
$
190,960
$
199,294
$
174,516
$
184,124
$
166,751
截至三个月
9月30日
6月30日
3月31日
12月31日
9月30日
2024
2024
2024
2023
2023
资产质量比率(7)：
信贷损失准备占贷款的百分比
1.39%
1.42%
1.44%
1.41%
1.40%
信贷损失拨备，包括无资金承担准备金，占贷款的百分比
1.52%
1.57%
1.60%
1.58%
1.59%
信贷损失准备占不良贷款的百分比
247.28%
241.19%
272.62%
249.90%
269.98%
净冲销占平均贷款的百分比(年化)
0.07%
0.05%
0.03%
0.09%
0.16%
不良资产总额占总资产的百分比
0.41%
0.44%
0.39%
0.41%
0.37%
不良贷款占期末贷款的百分比
0.56%
0.59%
0.53%
0.56%
0.52%
当前预期信贷损失(“CECL”)
下表显示了ACL和UFC在2024年第三季度的前滚情况：
信用损失准备(“ACL和UFC”)
(千美元)
非PCD ACL
PCD ACL
总ACL
UFC
2024年6月30日期末余额
$
447,628
$
24,670
$
472,298
$
50,248
冲销
(7,529)
-
(7,529)
-
收购冲销
(188)
(886)
(1,074)
-
恢复
1,373
-
1,373
-
获得的回收
775
375
1,150
-
信贷损失准备金(追回)
2,563
(800)
1,763
(8,733)
2024年9月30日期末余额
$
444,622
$
23,359
$
467,981
$
41,515
期末借款
$
32,634,850
$
913,342
$
33,548,192
不适用
贷款信贷损失准备
1.36%
2.56%
1.39%
不适用
未拨出资金的承付款(表外)*
$
7,758,645
未动用资金的承付款准备金(表外)
0.54%
*这些无资金来源的承诺不包括无条件取消的承诺和信用证。电话会议
公司将于上午9：00召开电话会议，讨论第三季度业绩。东部时间2024年10月24日。希望参与的呼叫者可以通过拨打美国国内的(888)350-3899和所有其他地点的(646)960-0343免费拨打。*国际参与者的数字在https://events.q4irportal.com/custom/access/2324/.上列出*会议ID号码为4200408。或者，个人也可以通过访问SouthStateBank.com收听演示文稿的网络直播。预计将于2024年10月24日晚在SouthStateBank.com的投资者关系栏目上播放网络直播的音频重播。
南州公司是一家总部位于佛罗里达州温特黑文的金融服务公司。南州银行是该公司的全国特许银行子公司，为佛罗里达州、阿拉巴马州、佐治亚州、卡罗莱纳州和弗吉尼亚州的100多万客户提供消费者、商业、抵押贷款和财富管理解决方案。此外，该银行还通过其代理银行部门为从东海岸到西海岸的客户提供服务。有关更多信息，请访问：SouthStateBank.com。非GAAP衡量标准
本新闻稿中包含的陈述包括非GAAP衡量标准，应与提供非GAAP衡量标准与GAAP衡量标准的对账的附表一起阅读。尽管其他公司可能使用不同于SouthState用于非GAAP衡量标准的计算方法，但管理层认为这些非GAAP衡量标准提供了额外的有用信息，使读者能够评估公司的持续业绩。非GAAP衡量标准不应被视为GAAP颁布的任何绩效或财务状况衡量标准的替代方案。投资者在评估公司的业绩或财务状况时，应考虑根据GAAP报告的公司业绩和财务状况以及所有其他相关信息。非GAAP指标作为分析工具具有局限性，投资者不应孤立地考虑这些指标，或将其作为根据GAAP报告的公司业绩或财务状况分析的替代。(单位为千的美元和股票，每股数据除外)
截至三个月
拨备前净收入(“PPNR”)(非GAAP)
2024年9月30日
2024年6月30日
2024年3月31日
2023年12月31日
2023年9月30日
净收益(GAAP)
$
143,179
$
132,370
$
115,056
$
106,791
$
124,144
(收回)信贷损失准备金
(6,971)
3,889
12,686
9,893
32,709
计税准备
43,359
40,478
38,462
29,793
33,160
合并、分支机构合并、遣散费等相关费用(8)
3,304
5785
4,513
1,778
164
FDIC特别评估
-
619
3,854
25,691
-
证券损失
-
-
-
2
-
拨备前净收入(PPNR)(非GAAP)
$
182,871
$
183,141
$
174,571
$
173,948
$
190,177
(千美元)
截至三个月
核心净利息收入(非公认会计准则)
2024年9月30日
2024年6月30日
2024年3月31日
2023年12月31日
2023年9月30日
净利息收入(GAAP)
$
351,480
$
350,259
$
343,936
$
354,231
$
355,371
更少：
收购贷款的总增值
2,858
4,386
4,287
3,870
4,053
核心净利息收入(非公认会计准则)
$
348,622
$
345,873
$
339,649
$
350,361
$
351,318
净息差(“NIM”)，TE(非公认会计准则)
净利息收入(GAAP)
$
351,480
$
350,259
$
343,936
$
354,231
$
355,371
总平均生息资产
41,223,980
41,011,662
40,657,176
40,465,377
40,376,380
NIM，非税当量
3.39
%
3.43
%
3.40
%
3.47
%
3.49
%
税额调整(包含在NIM、TE中)
486
631
528
659
646
净利息收入、税额(非公认会计准则)
$
351,966
$
350,890
$
344,464
$
354,890
$
356,017
NIM、TE(非GAAP)
3.40
%
3.44
%
3.41
%
3.48
%
3.50
%
截至三个月
截至9个月
(千美元，每股数据除外)
9月30日
6月30日
3月31日
12月31日
9月30日
9月30日
9月30日
GAAP与非GAAP的对账
2024
2024
2024
2023
2023
2024
2023
调整后净收益(非GAAP)(2)
净收益(GAAP)
$
143,179
$
132,370
$
115,056
$
106,791
$
124,144
$
390,605
$
387,517
扣除税后的证券损失(收益)
-
-
-
2
-
-
(35)
合并、分支机构合并、遣散费及其他费用，税后净额(8)
2,536
4,430
3,382
1,391
130
10,348
8,900
扣除税后的FDIC特别评估
-
474
2,888
20,087
-
3362
-
调整后净收益(非GAAP)
$
145,715
$
137,274
$
121,326
$
128,271
$
124,274
$
404,315
$
396,382
调整后每股普通股净收入-基本(2)
普通股每股收益-基本(GAAP)
$
1.88
$
1.74
$
1.51
$
1.40
$
1.63
$
5.12
$
5.10
扣除税后对证券损失(收益)进行调整的影响
-
-
-
0.00
-
-
(0.00)
扣除税后的合并、分支机构合并、遣散费和其他相关费用的调整效果(8)
0.03
0.05
0.04
0.03
0.00
0.14
0.11
扣除税后对FDIC特别评估进行调整的影响
-
0.01
0.04
0.26
-
0.04
-
调整后每股普通股净收入--基本(非公认会计准则)
$
1.91
$
1.80
$
1.59
$
1.69
$
1.63
$
5.30
$
5.21
调整后每股普通股净收入-稀释后(2)
普通股每股收益-摊薄(GAAP)
$
1.86
$
1.73
$
1.50
$
1.39
$
1.62
$
5.09
$
5.07
扣除税后对证券损失(收益)进行调整的影响
-
-
-
0.00
-
-
(0.00)
扣除税后的合并、分支机构合并、遣散费和其他相关费用的调整效果(8)
0.04
0.05
0.04
0.02
0.00
0.14
0.12
扣除税后对FDIC特别评估进行调整的影响
-
0.01
0.04
0.26
-
0.04
-
调整后每股普通股净收入-摊薄(非公认会计准则)
$
1.90
$
1.79
$
1.58
$
1.67
$
1.62
$
5.27
$
5.19
调整后平均资产回报率(2)
平均资产回报率(GAAP)
1.25
%
1.17
%
1.03
%
0.94
%
1.10
%
1.15
%
1.16
%
扣除税后对证券损失(收益)进行调整的影响
-
%
-
%
-
%
0.00
%
-
%
-
%
(0.00)
%
扣除税后的合并、分支机构合并、遣散费和其他相关费用的调整效果(8)
0.02
%
0.05
%
0.02
%
0.01
%
-
%
0.03
%
0.03
%
扣除税后对FDIC特别评估进行调整的影响
-
%
0.00
%
0.03
%
0.18
%
-
%
0.01
%
-
%
调整后平均资产收益率(非公认会计准则)
1.27
%
1.22
%
1.08
%
1.13
%
1.10
%
1.19
%
1.19
%
调整后平均普通股权益回报率(2)
平均普通股权益回报率(GAAP)
9.91
%
9.58
%
8.36
%
7.99
%
9.24
%
9.29
%
9.83
%
扣除税后对证券损失(收益)进行调整的影响
-
%
-
%
-
%
0.00
%
-
%
-
%
(0.00)
%
扣除税后的合并、分支机构合并、遣散费和其他相关费用的调整效果(8)
0.17
%
0.33
%
0.24
%
0.11
%
0.01
%
0.25
%
0.23
%
扣除税后对FDIC特别评估进行调整的影响
-
%
0.03
%
0.21
%
1.50
%
-
%
0.08
%
-
%
调整后平均普通股权益回报率(非公认会计准则)
10.08
%
9.94
%
8.81
%
9.60
%
9.25
%
9.62
%
10.06
%
平均普通股有形权益回报率(3)
平均普通股权益回报率(GAAP)
9.91
%
9.58
%
8.36
%
7.99
%
9.24
%
9.29
%
9.83
%
无形资产调整效果
5.72
%
5.91
%
5.27
%
5.54
%
6.28
%
5.65
%
6.84
%
平均有形权益回报率(非公认会计准则)
15.63
%
15.49
%
13.63
%
13.53
%
15.52
%
14.94
%
16.67
%
调整后平均普通股有形权益回报率(2)(3)
平均普通股权益回报率(GAAP)
9.91
%
9.58
%
8.36
%
7.99
%
9.24
%
9.29
%
9.83
%
扣除税后对证券损失(收益)进行调整的影响
-
%
-
%
-
%
0.00
%
-
%
-
%
(0.00)
%
扣除税后的合并、分支机构合并、遣散费和其他相关费用的调整效果(8)
0.18
%
0.32
%
0.25
%
0.10
%
0.01
%
0.25
%
0.23
%
扣除税后对FDIC特别评估进行调整的影响
-
%
0.03
%
0.21
%
1.50
%
-
%
0.08
%
-
%
扣除税后对无形资产调整的影响
5.80
%
6.12
%
5.53
%
6.53
%
6.29
%
5.82
%
6.97
%
调整后平均普通股有形权益回报率(非公认会计准则)
15.89
%
16.05
%
14.35
%
16.12
%
15.54
%
15.44
%
17.03
%
调整后的效率比(4)
效率比
56.58
%
57.03
%
58.48
%
63.43
%
54.00
%
57.35
%
52.98
%
对合并、分支机构合并、遣散费和其他相关费用的调整效果(8)
(0.78)
%
(1.36)
%
(1.08)
%
(0.43)
%
(0.04)
%
(1.07)
%
(0.87)
%
针对FDIC特别评估进行调整的效果
-
%
(0.15)
%
(0.93)
%
(6.11)
%
-
%
(0.35)
%
-
%
调整后的能效比
55.80
%
55.52
%
56.47
%
56.89
%
53.96
%
55.93
%
52.11
%
每股普通股有形账面价值(3)
每股普通股账面价值(GAAP)
$
77.42
$
74.16
$
72.82
$
72.78
$
68.81
无形资产调整效果
(26.16)
(26.26)
(26.34)
(26.46)
(26.55)
每股普通股有形账面价值(非公认会计准则)
$
51.26
$
47.90
$
46.48
$
46.32
$
42.26
有形资产与有形资产之比(3)
权益对资产比率(GAAP)
12.81
%
12.42
%
12.29
%
12.32
%
11.63
%
无形资产调整效果
(3.94)
%
(4.03)
%
(4.08)
%
(4.11)
%
(4.15)
%
有形权益与有形资产之比(非GAAP)
8.87
%
8.39
%
8.21
%
8.21
%
7.48
%
表格脚注：
(%1)
包括截至2024年9月30日、2024年6月30日、2024年3月31日、2023年12月31日和2023年9月30日的季度内与收购贷款贴现相关的贷款增加(利息)收入分别为290万美元、440万美元、430万美元、390万美元和410万美元，以及截至2024年9月30日和2023年9月30日的9个月分别为1150万美元和1690万美元。
(2)
调整后收益、调整后平均资产回报率、调整后每股收益和调整后平均股本回报率是非GAAP衡量标准，不包括出售证券、合并、分支机构合并、与遣散费相关的其他费用和FDIC特别评估的损益。*管理层认为，非GAAP调整后的衡量标准提供了额外的有用信息，允许读者评估公司的持续业绩。非GAAP衡量标准不应被视为根据GAAP公布的任何绩效或财务状况衡量标准的替代方案，投资者在评估公司绩效或财务状况时应考虑GAAP报告的公司业绩和财务状况以及所有其他相关信息。非GAAP衡量标准作为分析工具存在局限性。投资者不应孤立地考虑它们，或将其作为根据GAAP报告的公司业绩或财务状况分析的替代。-调整后收益和相关的调整后回报衡量标准(非GAAP)不包括以下税后净收入(GAAP)：(A)截至2024年9月30日、2024年6月30日、2024年3月31日、2023年12月31日和2023年9月30日的季度的税前合并、分支机构合并、遣散费和其他费用分别为330万美元、580万美元、450万美元、180万美元和16.4万美元。截至2024年和2023年9月30日的9个月分别为1,360万美元和1,140万美元；(B)截至2023年12月31日的季度的税前证券净亏损为2,000美元，截至2023年9月30日的9个月的税前净收益为45,000美元；和(C)截至2024年6月30日、2024年3月31日和2023年12月31日的季度的税前联邦存款保险公司特别评估分别为619,000美元、390万美元和2570万美元，截至2024年9月30日的9个月的税前净收益为450万美元。(3)
有形计量是非GAAP计量，不包括期末或无形资产平均余额的影响。有形股本回报率和普通股权益计量还将无形资产的税后摊销加回GAAP基础净收入。管理层认为，这些非GAAP有形计量提供了额外的有用信息，特别是因为这些衡量标准被行业分析师广泛用于以前有并购活动的公司。非GAAP衡量标准不应被视为GAAP颁布的任何业绩或财务状况衡量标准的替代。投资者在评估公司的业绩或财务状况时，应考虑根据GAAP报告的公司业绩和财务状况以及所有其他相关信息。非GAAP指标作为分析工具具有局限性，投资者不应孤立地考虑这些指标，或将其作为根据GAAP报告的公司业绩或财务状况分析的替代。题为“GAAP与非GAAP的对账”的章节提供了将GAAP衡量标准与非GAAP进行对账的表格。(4)
调整后效率比率的计算方法为：扣除非利息支出(不包括合并、分支机构合并、与遣散费相关的其他费用)、联邦存款保险公司特别评估和无形资产摊销，除以净利息收入和不包括证券收益(损失)的非利息收入。截至2024年9月30日、2024年6月30日、2024年3月31日、2023年12月31日和2023年9月30日的季度，无形资产的税前摊销费用分别为530万美元、570万美元、600万美元、660万美元和660万美元，截至2024年9月30日和2023年9月30日的9个月分别为1710万美元和2090万美元。(5)
股利支付率的计算方法是将该期间支付的股息总额除以同期的净收益总额。(6)
2024年9月30日的比率是估计的，在FR Y-9C最终提交之前可能会发生变化；所有其他时间段均按文件显示。
(7)
贷款数据不包括持有的待售按揭贷款。
(8)
包括截至2024年9月30日、2024年6月30日和2024年3月31日的季度的网络事件税前成本分别为5.6万美元、350万美元和440万美元，以及截至2024年9月30日的9个月的800万美元。
有关前瞻性陈述的告诫声明
由于前瞻性陈述与未来的结果和事件有关，它们会受到内在的不确定性、风险和环境变化的影响，这些不确定性、风险和变化很难预测，其中许多是IBTX和SouthState无法控制的。IBTX、SouthState和合并后的公司的实际结果可能与前瞻性陈述中预期的大不相同，前瞻性陈述既不是对历史事实的陈述，也不是对未来业绩的保证或保证。许多可能发生的事件或因素可能会影响IBTX、SouthState以及合并后的公司未来的财务结果和业绩，并可能导致这些结果或业绩与前瞻性陈述中所表达的大不相同。除了IBTX和SouthState之前在提交给美国证券交易委员会(SEC)的报告中披露的因素外，以下因素可能导致实际结果与前瞻性陈述或历史表现大不相同：(1)任何事件、变化或其他情况的发生，可能导致一方或双方有权终止IBTX和SouthState之间关于由SouthState收购IBTX的最终合并协议(“交易”)；(2)可能对IBTX或SouthState提起的任何法律诉讼的结果；(3)未按预期完成交易的可能性，或由于未及时或根本未收到或满足完成交易所需的监管、股东或其他批准及其他条件而导致交易未能完成的可能性(以及此类批准可能导致施加可能对合并后的公司或交易的预期利益产生不利影响的条件的风险)；(4)交易的好处可能没有完全实现或可能需要比预期更长的时间实现的风险，包括由于总体经济和市场条件、利率和汇率、货币政策、法律和法规及其执行的变化或产生的问题，以及IBTX和SouthState运营的地理和业务领域的竞争程度；(5)交易宣布和悬而未决对双方业务造成的干扰；(6)双方业务的整合将被实质性推迟或成本或难度将高于预期，或各方无法以其他方式成功地将双方的业务整合到对方的业务中的风险；(7)完成交易的成本可能高于预期的可能性，包括由于意外因素或事件的结果；(8)IBTX或SouthState的客户、供应商、员工或其他业务伙伴的声誉风险和潜在的不良反应，包括因宣布或完成交易而产生的风险；(9)南州与交易有关的增发股本造成的稀释；(10)南州或IBTX财务状况的重大不利变化；(11)总体竞争、经济、政治和市场状况；(12)重大灾难，如飓风、地震、洪水或其他自然灾害或人为灾害，包括传染病的爆发；(13)管理层的注意力和时间从正在进行的业务运营和与合并相关的机会上转移；和(14)可能影响IBTX和SouthState未来业绩的其他因素，包括资产质量和信用风险的变化，无法维持收入和收益增长，利率和资本市场的变化，通货膨胀，客户借款，偿还，投资和存款做法，技术变化的影响、程度和时机，资本管理活动和联邦储备委员会的其他行动，以及立法和监管行动性改革 本新闻稿包含1995年美国私人证券诉讼改革法所指的“前瞻性陈述”，受风险和不确定性的影响，这些前瞻性陈述是根据修订后的1933年证券法第27A节和修订后的1934年证券交易法第21E节以及其他相关联邦证券法的安全港条款作出的。前瞻性表述涉及在不同程度上存在不确定性的事项，包括有关S独立银行集团、南方州立大学或合并后公司未来可能或假定的经营结果的信息，包括其未来收入、收入、费用、计提税金、有效税率、每股收益(亏损)和现金流、未来资本支出和股息、未来财务状况及其变化，包括IBTX、南州银行或合并后公司的贷款组合和信用损失拨备、IBTX的变化、南州或合并后公司的未来资本结构或变化，未来业务的管理计划和目标，IBTX、南州或合并后公司的未来或拟议收购，收购对IBTX、南州或合并后公司业务的未来或预期影响，运营结果和财务状况，IBTX、南州或合并后公司未来的经济表现，以及任何此类陈述所依据的假设的陈述。这样的陈述通常但不是排他性地通过在陈述中使用的词语或短语来标识，所述词语或短语例如是“目标”、“预期”、“估计”、“预计”、“指导”、“打算”、“预计”、“是预期”、“打算”、“目标”、“计划”、“预计”、“预测”、“将会影响”、“将会是，“将继续”、“将减少”、“将增长”、“将影响”、“将增加”、“将招致”、“将减少”、“将继续”、“将结果”、“将是”等词语或短语的变体(包括短语中使用“可能”、“可能”或“将”而不使用“将”一词的地方)以及类似的词语和短语，表明声明涉及未来的结果、发生、计划或目标。IBTX和SouthState做出的前瞻性陈述是基于他们目前对IBTX、SouthState和合并后公司的业务、经济和其他未来状况的计划、估计、预期、雄心和假设。 这些因素不一定是可能导致IBTX、SouthState或合并后的公司的实际结果、业绩或成就与任何前瞻性陈述中所表达或暗示的大不相同的所有因素。其他因素，包括未知或不可预测的因素，也可能损害IBTX、南州或合并后公司的业绩。IBTX和SouthState敦促您在评估IBTX和/或SouthState所作的所有此类前瞻性声明时仔细考虑所有这些风险、不确定性和其他因素。由于这些和其他事项，包括事实的变化、没有实现的假设或其他因素，任何前瞻性陈述中与主题有关的实际结果可能与该前瞻性陈述中明示或暗示的预期结果大不相同。本函件中所作的任何前瞻性陈述，或IBTX或SouthState在本函件中引用的任何报告、档案、文件或信息中所作的任何前瞻性陈述，仅说明其发表之日。除非法律要求，IBTX和SouthState没有义务更新任何此类前瞻性陈述，无论是由于新的信息、未来的发展还是其他原因。前瞻性陈述可以包括前瞻性陈述所依据的假设或基础的陈述。IBTX和SouthState认为，这些假设或依据是出于善意选择的，是合理的。然而，IBTX和SouthState提醒您，对未来事件或结果的假设几乎总是与未来实际事件或结果不同，假设与实际事件和结果之间的差异可能是实质性的。因此，IBTX和SouthState提醒您不要过度依赖本文件中包含的或通过引用纳入本文的前瞻性陈述。
如果IBTX或SouthState更新一个或多个前瞻性声明，则不应推断IBTX或SouthState将对这些或其他前瞻性声明进行额外更新。有关IBTX、南州证券交易所和可能影响本文中前瞻性陈述的因素的更多信息，请参阅IBTX截至2023年12月31日的财政年度Form 10-K年度报告(可在https://www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/1564618/000156461824000025/ibtx-20231231.htm)，和其他提交给证券交易委员会的文件中获得，以及南州证券交易所截至12月31日的财政年度Form 10-K年度报告，2023年(可在https://www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/764038/000155837024002302/ssb-20231231x10k.htm)，及其提交给美国证券交易委员会的其他文件中获得。查看原始内容以下载multimedia:https://www.prnewswire.com/news-releases/southstate-corporation-reports-third-quarter-2024-results-declares-quarterly-cash-dividend-302284935.html
来源南州公司
