William Penn Bancoral宣布季度末业绩和向股东派发现金股息

宾夕法尼亚州布里斯托尔/ACCESSWIRE/2024年10月16日/William Penn Bancorporation(威廉·宾夕法尼亚或公司)(纳斯达克CM：WMPN)，威廉·宾夕法尼亚银行的母公司，今天公布了截至2024年9月30日的季度财务业绩。威廉·潘在截至2024年9月30日的季度录得净亏损2.1万美元，或每股基本和稀释后收益0.00美元，而截至2023年9月30日的季度净收益为17.9万美元，或每股基本和稀释后收益0.02美元。威廉·潘公司在截至2024年9月30日的季度录得核心净亏损(1)8.2万美元，或每股基本及稀释后收益0.01美元，而截至2023年9月30日的季度核心净收益(1)为12.3万美元，或每股基本及稀释后收益0.01美元。

此外，威廉·佩恩宣布，其董事会已宣布于2024年11月7日向2024年10月28日收盘时登记在册的普通股股东支付每股0.03美元的现金股息。

William Penn董事长、总裁兼首席执行官Kenneth J.Stephon表示：“我们对美联储9月份降息50个基点以及市场利率普遍下降感到鼓舞，这有助于在截至2024年9月30日的季度中将我们可供出售证券的未实现亏损中的股本部分减少了480万美元，或21.9%。我们相信，9月份的降息以及美联储的任何进一步降息，都将有助于改善我们的盈利能力，因为我们的资产负债表对负债敏感。我们的净息差在本季度小幅扩大，显示出在上个季度达到拐点后进一步增长。

“在本季度，我们继续发布强劲的信用质量指标，截至2024年9月30日，不良资产占总资产的比例为0.38%。本季度我们的拖欠贷款也有所减少，截至2024年9月30日的季度，我们记录了39.5万美元的信贷损失。运营费用仍然得到很好的控制，同比增长1.9%。”

斯蒂芬补充说，“我们坚持通过勤奋的资本管理为股东带来最大价值的承诺。在第一财季，我们继续根据现有的股票回购计划回购股票，我们以150万美元的总成本回购了125,441股股票，平均成本为每股11.83美元。截至2024年9月30日，我们总共回购了6,423,527股股票，约占我们第二步转换出售股票的50%，总成本为7,520万美元，平均每股11.70美元。”

截至2024年9月30日的季度要点如下：

在截至2024年9月30日的季度里，我们回购了125,441股股票，总成本为150万美元，平均每股11.83美元。截至2024年9月30日，根据之前宣布的回购计划，公司共回购了6,423,527股股票，总成本为7,520万美元，或每股11.70美元。

威廉·潘在截至2024年9月30日的季度录得净亏损2.1万美元，或每股基本和稀释后亏损0.00美元，核心净亏损(1)8.2万美元，或每股基本和稀释后亏损0.01美元。

在截至2024年9月30日的季度中，与可供出售证券的未实现亏损相关的累计其他全面亏损部分减少了480万美元，降幅为21.9%。

在截至2024年9月30日的季度中，我们记录了39.5万美元的信贷损失，这主要是由于拖欠贷款的减少，以及持续较低的净冲销水平、强劲的资产质量指标和持续的保守贷款做法。截至2024年9月30日，不良资产占总资产的比例从2024年6月30日的0.40%降至0.38%。

截至2024年9月30日，每股账面价值为13.91美元，而截至2024年6月30日，每股账面价值为13.33美元。截至2024年9月30日的每股有形账面价值(2)为13.35美元，而截至2024年6月30日的每股有形账面价值为12.78美元。每股账面价值和每股有形账面价值均有所增加，主要是由于与可供出售证券的未实现亏损有关的累计其他全面亏损部分减少了480万美元。

财务状况表

总资产从2024年6月30日的8.187亿美元减少到2024年9月30日的8.122亿美元，降幅为0.8%，主要原因是净贷款减少840万美元，投资减少290万美元，但现金和现金等价物增加630万美元部分抵消了这一影响。

现金和现金等价物从2024年6月30日的2020万美元增加到2024年9月30日的2650万美元，增幅为31.3%。现金和现金等价物的增加主要是由于920万美元的投资偿还和840万美元的净贷款减少，但被匹兹堡联邦住房贷款银行(“FHLB”)900万美元的预付款减少以及根据先前宣布的回购计划回购150万美元的股票所部分抵消。

总投资从2024年6月30日的2.459亿美元减少到2024年9月30日的2.43亿美元，减少290万美元，降幅1.2%。投资减少主要是由于可供出售及持有至到期日投资组合所包括证券的到期日及本金偿还，但可供出售证券的未实现亏损总额减少630万美元，部分抵销了投资减少的影响。可供出售证券的未实现亏损是由于目前相对于公司成本的利率水平，而不是信用质量。该公司仍然专注于维持一个高质量的投资组合，在当前和不断上升的利率环境中提供稳定的现金流。

截至2024年9月30日，净贷款减少840万美元，降幅1.8%，从2024年6月30日的4.706亿美元降至4.622亿美元。本公司保持保守的贷款做法和信贷定价纪律，并专注于在其市场范围内向信用质量较高的借款人放贷。

存款在2024年9月30日和2024年6月30日均保持相对稳定，为6.298亿美元。在截至2024年9月30日的季度中，计息支票账户减少了600万美元，储蓄账户减少了330万美元，货币市场账户减少了250万美元，但部分被定期存款账户增加的1020万美元所抵消。

截至2024年9月30日，借款减少900万美元，降幅18.8%，从2024年6月30日的4800万美元降至3900万美元。

股东权益从2024年6月30日的1.246亿美元增加到2024年9月30日的1.283亿美元，增幅为370万美元，涨幅2.9%。股东权益增加的主要原因是与可供出售证券的未实现亏损有关的累计其他全面亏损部分减少480万美元。在截至2024年9月30日的季度里，根据公司先前宣布的股票回购计划，回购了125,441股股票，总成本为150万美元，或每股11.83美元，这部分抵消了股东权益的增加，支付了2024年8月每股0.03美元的季度现金股息，总额为256,000美元，以及截至2024年9月30日的季度录得的净亏损21,000美元。截至2024年9月30日的每股账面价值为13.91美元，而截至2024年6月30日的每股账面价值为13.33美元；截至2024年9月30日的每股有形账面价值(3)为13.35美元，而截至2024年6月30日的每股账面价值为12.78美元。

净利息收入

截至2024年9月30日的季度，净利息收入为410万美元，比截至2023年9月30日的季度减少60.3万美元，降幅12.7%。利息收入净额减少，主要是因为存款利息支出增加，但贷款利息收入增加部分抵销了利息收入的减少。截至2024年9月30日的季度，净息差为2.29%，而截至2023年9月30日的季度为2.52%。与2023年同期相比，截至2024年9月30日的季度净息差减少，主要是由于期间利率上升，导致存款和借款成本增加，超过贷款利息收入的增长。

非利息收入

截至2024年和2023年9月30日的季度，非利息收入分别为65万美元。在截至2024年9月30日的季度里，银行拥有的人寿保险收益比截至2023年9月30日的季度增加了3.5万美元。非利息收入的增加被其他非利息收入的减少所抵消。

非利息支出

截至2024年9月30日的季度，非利息支出总计530万美元，比截至2023年9月30日的季度增加9.8万美元，增幅1.9%。非利息支出增加的主要原因是专业费用增加了11.1万美元，主要是由于律师费的增加。

所得税

在截至2024年9月30日的季度，公司录得11.6万美元的所得税优惠，实际税率为(84.7%)，而2023年同期的所得税优惠为1.5万美元，实际税率为(9.1%)。在这些期间记录的所得税优惠主要是由于在截至2024年9月30日和2023年9月30日的季度分别记录的银行拥有的人寿保险上记录的32.9万美元和29.4万美元的联邦免税收入。

资产质量

资产质量指标保持强劲，截至2024年9月30日，不良资产占总资产的比例从2024年6月30日的0.40%降至0.38%。在截至2024年9月30日的季度中，我们记录了39.5万美元的信贷损失，这主要是由于拖欠贷款的减少，以及持续较低的净冲销水平、强劲的资产质量指标和持续的保守贷款做法。在截至2023年9月30日的季度中，我们记录了5000美元的信贷损失准备金，主要是由于我们的商业建筑和土地贷款的增加。截至2024年9月30日，我们的信贷损失拨备总计250万美元，占总贷款的0.54%，而截至2024年6月30日，我们的信贷损失拨备为300万美元，占总贷款的0.63%。截至2024年9月30日，我们的总信用损失覆盖率(3)为0.99%，包括210万美元的收购贷款公允价值标记和250万美元的ACL，而截至2024年6月30日的信用损失覆盖率为1.08%，包括220万美元的收购贷款公允价值标记和300万美元的ACL。

资本和流动性

截至2024年9月30日，威廉·潘的股东权益与资产之比为15.79%，有形资本与有形资产之比(4)为15.25%。与目前的监管要求相比，世行的资本状况依然强劲。世行已选择遵循社区银行杠杆率框架，截至2024年9月30日，世行的社区杠杆率为16.52%，在迅速纠正行动框架下被认为资本充足。

世行继续拥有大量的流动性，这些流动性以现金形式保留，或投资于高质量的政府支持证券。此外，截至2024年9月30日，我们有能力从匹兹堡联邦住房金融局借入至多2.836亿美元，向大西洋社区银行家银行借入1000万美元，向联邦储备银行借入380万美元。

关于William Penn Bancorporation和William Penn Bank

总部设在宾夕法尼亚州布里斯托尔的William Penn Bancorporation是William Penn银行的控股公司，William Penn银行是一家社区银行，通过在巴克斯县和宾夕法尼亚州费城以及新泽西州伯灵顿、卡姆登和默瑟县的12个全方位服务分支机构为特拉华山谷地区服务。该公司的执行办事处位于宾夕法尼亚州布里斯托尔104号运河街10号，邮编：19007。威廉·佩恩银行的存款由联邦存款保险公司(FDIC)承保，最高可达法定上限(一般为每个储户25万美元)。威廉·佩恩银行的主要联邦监管机构是联邦存款保险公司。有关银行和威廉·佩恩的更多信息，请访问。

前瞻性陈述

本新闻稿可能包含前瞻性陈述，可通过使用“相信”、“预期”、“预期”、“估计”或类似表达来识别。这种前瞻性陈述和所有其他非历史事实的陈述都会受到风险和不确定因素的影响，这些风险和不确定因素可能会使实际结果与目前预期的结果大不相同。这些因素包括但不限于：总体经济状况(包括更高的通货膨胀及其对国家和地方经济状况的影响)、利率环境的变化、可能对我们的业务产生不利影响的立法或监管变化、会计政策和做法的变化、对金融服务的竞争和需求的变化、消费者和企业信心的变化、投资者情绪或消费者储蓄行为的变化、证券市场的不利变化、存款流动的变化、我们贷款或投资组合的质量或构成的变化以及我们成功地将被收购企业的业务运营整合到我们的业务运营中的能力、吸引、发展和留住合格员工的能力。我们有能力维护我们的数据处理和信息技术系统的安全，该公司可能无法成功地实施其业务战略。此外，威廉·潘在截至2024年6月30日的10-K表格年度报告中可能描述了其他风险和不确定因素，该报告可通过证券交易委员会的EDGAR网站www.sec.gov获得。如果这些风险中的一个或多个成为现实，实际结果可能与预期、估计或预测的结果不同。告诫读者不要过度依赖这些前瞻性陈述，这些陈述仅在本新闻稿发布之日发表。除非适用的法律或法规要求，否则William Penn不承担更新任何前瞻性陈述的义务。

(1)如本新闻稿所用，核心净(亏损)收入是非公认会计准则的财务指标。这一非公认会计准则财务指标不包括某些税前调整和此类调整的税务影响，以及所得税优惠调整。有关这一财务指标和其他非GAAP财务指标与其可比GAAP指标的对账情况，请参阅新闻稿末尾的“非GAAP对账”。

(2)如本新闻稿所用，每股有形账面价值是一项非公认会计准则财务指标。这一非公认会计准则财务指标不包括商誉和其他无形资产。有关本财务指标和其他非GAAP财务指标与其可比GAAP指标的对账情况，请参阅新闻稿末尾的“非GAAP对账”。

(3)如本新闻稿所用，总信贷损失覆盖率是一项非公认会计准则的财务指标。这一非公认会计准则财务计量包括收购贷款的公允价值标志。有关本财务指标和其他非GAAP财务指标与其可比GAAP指标的对账情况，请参阅新闻稿末尾的“非GAAP对账”。

(4)如本新闻稿所用，有形资本与有形资产之比是一项非公认会计准则的财务计量。这一非公认会计准则财务指标不包括商誉和其他无形资产。有关本财务指标和其他非GAAP财务指标与其可比GAAP指标的对账情况，请参阅新闻稿末尾的“非GAAP对账”。

威廉·佩恩银行及其子公司未经审计的合并财务状况报表(千美元，股票除外)

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

$

6928

$

6,539

$

7,236

19311

12,070

10,492

271

1,589

239

26,510

20,198

17,967

100

100

100

154,041

150,755

156,097

86,835

93,056

97,544

2,095

2,016

1,702

462,209

470,572

472,052

7,041

7,186

7,668

2,690

3,062

3,286

8,093

9,586

11,104

42,148

41,819

40,869

4,858

4,858

4,858

323

356

478

8,140

8,300

8,775

7,146

6883

7,487

$

812,229

$

818,747

$

829,987

$

629,789

$

629,810

$

626,507

39,000

48,000

51,000

1,597

2,891

1,707

8,411

8,553

8,972

5,179

4,892

5,407

683,976

694,146

693,593

-

-

-

92

93

108

96,730

97,723

114,934

57,310

57,587

58,410

128,253

124,601

136,394

$

812,229

$

818,747

$

829,987

威廉·佩恩银行及其子公司未经审计的综合收益表(千美元，每股除外)

截至的季度

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

$

6,528

$

6,458

$

6,139

1,549

1,625

1,711

171

204

161

8,248

8,287

8,011

3,491

3,322

2,730

616

813

537

4,107

4,135

3267

4,141

4,152

4,744

5

4,536

4,283

4,739

211

233

215

-

-

-

17

-

329

321

294

79

16

73

31

50

68

650

633

650

2,959

2,991

2,935

706

720

760

506

516

494

328

190

210

33

40

41

791

762

785

5,323

5,219

5,225

164

$

$

$

179

$

$

$

0.02

$

$

$

0.02

8,205,411

8,272,581

10,600,522

8,232,941

8,328,232

10,620,603

威廉·佩恩银行和子公司未经审计的选定综合财务和其他数据(以千美元为单位)

下表介绍了资产和负债的平均余额、来自平均生息资产的利息收入和股息的美元总额、平均计息负债的利息支出总额以及由此产生的年化平均收益率和成本。所示期间的收益和成本的计算方法是将收入或支出除以列示期间资产或负债的日均余额。贷款费用，包括提前还款费用，包含在贷款利息收入中，不是实质性的。非权责发生制贷款仅包括在平均余额中。在税收等值基础上公布收益率所需的任何调整都是微不足道的。

截至的季度

2024年9月30日

2023年9月30日

平均值

利息和

良率/

平均值

利息和

良率/

余额

分红

成本

余额

分红

成本

$

467,047

$

6,528

$

478,966

$

6,139

244,141

1,549

2.54

263,624

1,711

2.60

11,471

171

5.96

11,387

161

5.66

722,659

8,248

4.57

753,977

8,011

4.25

81,204

82,117

$

803,863

$

836,094

$

127,694

456

$

120,997

304

174,752

1,390

3.18

200,726

1,426

2.84

800,016

11

0.05

87,842

19

0.09

177,947

1,634

3.67

161,825

981

2.42

560,409

3,491

2.49

571,390

2,730

1.91

43,065

616

5.72

37,826

537

5.68

603,474

4,107

2.72

609,216

3267

2.15

58,324

57,049

16,396

17,855

678,194

684,120

125,669

151,974

$

803,863

$

836,094

$

4,141

$

4,744

$

119,185

$

144,761

(1)包括非应计贷款余额和此类贷款的已确认利息(如有)。(2)包括可供出售的证券和持有至到期的证券。(3)净利差是指平均生息资产收益率与平均计息负债成本之间的差额。(4)生息净资产是生息资产总额减去计息负债总额。(5)净息差是指净利息收入除以平均总生息资产。

资产质量指标(未经审计)

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

$

3,108

$

3,311

$

3,556

-

-

-

$

3,108

$

3,311

$

3,556

-

-

141

$

3,108

$

3,311

$

3,697

关键绩效比率(未经审计)

截至的季度

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

(5)如本新闻稿所用，核心(亏损)平均资产回报率、核心(亏损)平均股本回报率和核心效率比率均为非公认会计准则财务指标。这些非公认会计准则财务指标不包括某些税前调整和此类调整的税务影响，以及所得税优惠调整。有关这些和其他非GAAP财务指标与其可比GAAP指标的对账情况，请参阅新闻稿末尾的“非GAAP对账”。

非GAAP对账(未经审计)

在本新闻稿中，我们介绍了下表中包含的非GAAP财务指标，这些指标用于评估我们的业绩，并排除某些交易和一次性事件的影响，我们认为这些交易和一次性事件与我们的核心业务无关，不一定表明我们目前的业绩或财务状况。管理层认为，排除这些项目有助于更好地了解我们的核心业务和潜在趋势，而这些趋势在某种程度上可能会被纳入这些项目所掩盖。下表包括本新闻稿中使用的非GAAP财务指标与其可比GAAP指标的对账。

William Penn Bancorporation and子公司非GAAP对账(千美元，不包括每股和每股数据)

9月30日

6月30日

2024

2024

$

812,229

$

818,747

5,181

5,214

$

807,048

$

813,533

$

128,253

$

124,601

5,181

5,214

$

123,072

$

119,387

$

128,253

$

124,601

5,181

5,214

$

123,072

$

119,387

9,218,459

9,343,900

$

13.91

$

13.33

$

13.35

$

12.78

$

2,522

$

2,989

2,112

2,171

$

4,634

$

5,160

$

464,731

$

473,561

$

466,843

$

475,732

截至的季度

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

$

$

$

179

-

4

-

-

-

18

7

17

$

$

$

123

$

$

$

0.02

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

$

$

$

0.01

$

$

$

0.02

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

$

$

$

0.01

-

-

-

-

-

-

-

$

803,863

$

819,888

$

836,094

-

-

-

-

$

125,669

$

122,961

$

151,974

截至的季度

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

$

5，323

$

5，219

$

5，225

$

5，323

$

5，219

$

5，225

$

4，141

$

4，152

$

4，744

$

650

$

633

$

650

-

4

-

-

-

$

571

$

604

$

577

Kenneth J. Stephon董事长、总裁兼首席执行官电话：（856）656-2201，ext. 1009

资料来源：William Penn Bancoral