摩根大通资产管理公司发布2024年退休指南

第12版《指南》探讨了影响2024年退休计划的关键问题，包括税收、社会保障和医疗保健

纽约，2024年3月6日/美通社/--摩根大通资产管理公司今天发布了其年度退休指南第12版，分析了影响退休的最重要问题，以帮助顾问及其客户，并确定缴款计划参与者做出明智的规划决策。今年的指南利用了匿名的家庭数据和展示现实生活中支出和储蓄模式的专有研究，以帮助为意外的支出冲击做准备，并改善退休结果。

摩根大通资产管理公司首席退休策略师迈克尔·康拉思表示：“为退休而存钱对许多人来说仍然是一个挑战，尤其是在面临多重目标和意外支出冲击的情况下。然而，我们对退休保障的未来感到乐观，因为计划发起人和立法者强调需要更广泛地获得退休储蓄。”《2024年退休指南》旨在帮助顾问为客户提供长期投资策略，帮助他们实现退休目标，并对未来进行战略性规划。

摩根大通资产管理公司退休业务主管史蒂夫·鲁比诺表示：“我们的客户信任并依赖《退休指南》中的见解，为他们所服务的个人和计划发起人将复杂转化为清晰。”“我们很荣幸能将我们对人、市场和美国退休制度的深刻理解，为全国数百万退休储蓄者服务。”

以下是《2024年退休指南》中介绍的四个关键退休主题的概述：

1.为意外支出冲击做准备

支出和收入冲击仍然是401(K)计划贷款和取款的主要原因，因为缺乏紧急储蓄，并有效地降低了退休准备水平。90%的家庭经历了支出激增超过收入的情况，三分之一的家庭无法用收入和现金储备来支付激增的资金。这导致家庭增加了信用卡债务，从他们的401(K)计划中获得了一笔贷款，或者减少了他们对401(K)计划的缴费金额。

2.金融安全2.0：专注于打造强大的财务基础

今年，我们将看到Secure 2.0中的条款继续推出。这包括在DC计划中增加紧急储蓄账户，以帮助参与者建立强大的财务基础，并通过雇主配对计划减轻学生贷款债务负担。

3.牢记退休储蓄的税收影响

个人应考虑利用不同类型的税收优惠储蓄账户。由于情况不同，使退休收入来源多样化可能被证明是有利的。2025年后，一旦减税和就业法案日落，税率将会上调，投资者考虑未来的税收状况是很重要的。保持递延纳税、免税和应税账户的战略组合可能是有益的，以根据情况增加灵活性。

4.对市场持长远观点往往会有回报

错过过去20年中最好的10天将使退休账户价值缩水50%。保持多元化的长期投资策略往往会带来更好的退休结果，因为市场上一些最好的日子发生在非常接近最糟糕的日子。

摩根大通资产管理公司通过提供行业领先的深入见解，如退休指南、市场指南、长期资本市场假设以及与员工福利研究所(EBRI)合作的支出和储蓄研究，帮助财务顾问为他们的个人客户和DC计划参与者提供服务。该公司还提供一站式数字交易工具和资源，包括帮助评估目标日期基金的目标日期指南针®。

要查看完整的2024年退休指南，请单击此处。

关于摩根大通资产管理

摩根大通资产管理公司管理的资产规模约为3.1万亿美元(截至2023年12月31日)，是投资管理领域的全球领先者。摩根大通资产管理公司的客户包括全球各大市场的机构、散户投资者和高净值人士。摩根大通资产管理公司提供股票、固定收益、房地产、对冲基金、私募股权投资和流动性方面的全球投资管理。欲了解更多信息，请访问：www.jpmganassetManagement.com。摩根大通资产管理公司是摩根大通及其全球附属公司资产管理业务的营销名称。

摩根大通(纽约证券交易所代码：JPM)是一家总部设在美国的领先金融服务公司，业务遍及全球。截至2023年12月31日，摩根大通拥有3.9万亿美元的资产和3280亿美元的股东权益。该公司在投资银行、面向消费者和小企业的金融服务、商业银行、金融交易处理和资产管理领域处于领先地位。在摩根大通和大通的品牌下，该公司为美国的数百万客户以及全球许多最著名的企业、机构和政府客户提供服务。有关摩根大通公司的信息，请访问网站www.jpmganche e.com。

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