现金购房者当心：反洗钱联邦政府正在监视你

美国住宅房地产的现金购买量正在上升，财政部周三提出了新的措施，旨在发现通过房地产行业非融资购买的非法资金流动。

在一篇关于洗钱、恐怖分子融资和其他非法金融活动的影响深远的论文中，财政部表示，美国房地产市场的相对稳定及其作为可靠的长期价值存储的历史声誉，传统上吸引了合法利益和那些希望找到可靠的洗钱机制的人。

它补充说：“通过房地产洗钱可能会对房价产生负面影响，特别是因为寻求整合非法资金的非法行为者可能愿意为房产支付过高或过低的价格。”

遏制此类活动的提案将要求房地产专业人士就现金购买住宅物业的任何可疑活动向当局发出警报--特别是当买家通过法人实体或信托机构匿名透露自己的身份或资金来源时。

财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)将要求参与非融资交易的各方--包括律师、保险公司和房地产经纪人--提交关于实体所有权的报告。

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Benzinga最近报告说，住宅物业的现金销售正在增加。房地产数据提供商aTTom表示，2023年全国现金销售的平均份额升至38%，高于2022年的36.1%和2021年的33.5%。

财政部的报告提到了几个例子，包括2023年4月的案件，当时纽约的一名律师通过一系列空壳公司和90笔总计1,850万美元的电汇，帮助一名受到制裁的俄罗斯寡头维持了他在美国六处房产的所有权。

2022年11月，特拉华州一名男子被判处45年监禁，原因是他和他的妻子以他们的公司为幌子，通过购买房地产洗钱了100多万美元的贩毒收益。

报告称：“非法行为者经常使用合法工具或安排进行非融资购买，其目的是混淆购买者的身份和资金来源，以便将非法所得融入正规经济。”

司法部估计，2015至2020年间，约有23亿美元通过非融资房地产销售洗钱。

如果合法投资者想要投资房地产，但不想买房，有很多方法可以做到。IShares美国住宅建筑ETF(纽约证券交易所代码：ITB)是一家交易所交易基金，其资产包括D.R.Horton(纽约证券交易所代码：DHI)和Lennar(纽约证券交易所代码：LEN)等美国主要住宅建筑商。

或者，还有iShares美国房地产ETF(NYSE：IYR)，它持有Prologis Inc.(NYSE：PLD)等房地产投资信托基金。

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图片：快门