“专业投教”让消费者更懂金融

转自：中国银行保险报网

□记者 樊融杰

证券公司是金融市场的重要参与者，其服务不仅关乎金融消费者的利益，也直接影响着整个市场的稳定。据《中国银行保险报》记者获悉，在2023年“金融消费者权益保护教育宣传月”活动中，多家证券公司通过线上讲座、走进社区等线上线下相结合的方式推进金融消费者权益保护。

提升便利性 实现全覆盖

记者获悉，2023年“金融消费者权益保护教育宣传月”活动期间，银河证券将举办“银河大讲堂”系列直播活动，邀请行业研究员、相关专家讲解宏观经济展望、全面注册制下投资者策略、防非宣传等内容，并通过公司投教基地网站、官方微信、微博等多种渠道进行活动宣传。同时，银河证券还将于9月20日开始举办“E世豪杰”ETF模拟交易大赛，通过模拟交易、投教知识学习专区等模块帮助投资者进一步了解ETF相关内容，掌握交易基础知识。

9月15日，银河证券进社区、进企业，举办线下讲座等活动。同时，通过在营业场所张贴活动主题宣传海报、悬挂横幅，利用电子屏滚动播放宣传标语，摆放活动宣传折页等进行现场宣传。此外，在营业部微信平台和短信平台，银河证券还向营业部全体客户发布宣传月提示信息，力争做到宣传全覆盖。

在2023年“金融消费者权益保护教育宣传月”活动期间，华林证券通过四方面开展相关部署：一是开展一系列投资者教育活动，包括举办线上讲座、走进社区、走进校园宣传等；二是努力提高产品透明度，确保投资者能够清楚了解产品的费用、风险和条款；三是建立了更加高效和便捷的投诉处理机制，确保消费者的投诉能够及时得到处理和解决，设立了专门的投诉热线和在线投诉平台【进入黑猫投诉】，提高投诉处理的效率和质量；四是积极推动金融科技创新，通过引入新技术和创新产品，提升消费者的金融体验和便利性。

传播专业证券知识

随着金融市场的不断发展，券商机构在为投资者提供服务的同时，也扮演着重要的教育角色。券商机构在投资者教育方面的独特性，不仅体现在他们的专业性和知识水平上，更体现在他们所提供的多元化教育内容和形式上。

近年来，中金公司依托数字化平台开展投教工作，面向境内外专业机构及个人投资提供专业服务，并进一步拓展至社区和校园，打造了以领先投研成果为核心、服务机构投资者与个人投资者为一体、专业交流沟通与公益普及相融合的多层次投教体系。

在依托数字科技提供全方位投教服务方面，中金公司先后推出中金点睛、中金火炬、中金固收、CRM系统等线上平台及APP，以数字化手段提升投资者服务效能。此外，中金公司还组织了“投教进百校”专题活动，先后走进全国100多所高校，与北京大学、清华大学等高校合作开设多门课程，多次走进厦门大学、上海交通大学等高校，让高校学生近距离了解证券市场。

“买方投顾”在本质上也是投资者教育，是一个跟客户一起提升认知的工作。依托通过长期高频、有温度的高质量投资者教育和陪伴服务，不断提升老百姓对理财的认知水平。近年来，中金财富累计制作视频、图文、直播等丰富多样的内容过万条，累计覆盖人群过亿人次；通过线上直播、线下品牌活动，深度联合金融行业专家资源，在视频号、抖音号等互联网平台广泛触达投资者，让“买方投顾”的投资理念深入人心。

作为注册在西藏的证券公司，华林证券建设了雪域高原第一个实体投教基地。华林证券高度重视基地与民族地区的融合工作，在西藏证监局的指导与支持下，与西藏自治区编译局开展合作，将投教宣传片、投教资料编译成藏语版；在投保宣传语言方面，华林证券投教专员也专门采用藏汉双语与当地干部群众进行交流。华林证券还通过对西藏辖内资本市场和投资者情况的分析，将宣传重点聚焦在预防非法集资（股权投资）、防电信诈骗等方面。

银河证券则立足国家级互联网投教基地，运用“互联网+”思维最大化覆盖投资者，形成了以IP形象、网站平台、宣传矩阵、原创产品、多元活动“五位一体”的运营模式，打造“4A”投教新体验，树立银河特色投教品牌，不断向智能化、便捷化、趣味化、差异化投教方向努力，寓教于乐，为投资者赋能。