共筑反洗钱防线 维护辖区经济金融秩序——邮储银行宁波分行行长曾创新谈反洗钱

转自：中国宁波网

洗钱：即通过各种方式掩饰，隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为，洗钱犯罪常常与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税、走私、恐怖活动等上游犯罪相伴相生。洗钱不仅助长了上游犯罪的蔓延，也对金融系统的稳定和安全造成了一定的威胁，严重损害了社会公平和正义。

随着经济全球化、信息技术化的高速发展，洗钱活动日益猖狂。互联网金融在给我们带来便利的同时，也给洗钱、恐怖融资等金融犯罪带来了便利。目前互联网金融中常见的洗钱行为主要有：利用网上银行实施地下钱庄违法犯罪活动；利用第三方支付平台进行清算、网络赌博、非法集资；进行网络炒汇、炒金、网络传销、银行卡犯罪、网上制假售假等。

近日，某市中级人民法院公开审理了一起逾千万的洗钱犯罪案件。某毒枭通过建立一条缅甸、云南、广西、广东的海洛因贩运通道，非法获利巨额毒资。为了逃避追查，该毒枭通过关系密切之人，迅速转换成亲友名下的动产和不动产。为了掩饰款项来源、隐瞒毒品犯罪所得，该毒枭通过地下钱庄高价购买公民银行卡、身份证、U盾电话卡等进行快速资金扩张，将黑钱由一个账户分散到两个账户、再到10个、50个账户，极大地干扰了公安机关对毒资的追踪，从而将毒资洗白。此外该毒枭还通过提供资金账户转账，编造虚假投资、虚设债权债务等方法，将毒资转换成合法财产，洗钱方式多样，涉案数额逾千万，严重扰乱了国家正常经济金融秩序，对社会稳定、国家安全和人民的生命财产安全造成了巨大的危害。

邮储银行宁波分行提醒广大群众：切忌出租或出借自己的身份证件、银行卡和网银盾；不要用自己的账户替他人提现。若不提高警惕，您可能会遭受这些后果：1.让犯罪分子有可乘之机，借用您的名义从事非法活动；2.您可能会涉嫌协助犯罪分子完成洗钱和恐怖融资活动；3.您的诚信状况会被合理怀疑，影响工作与生活；4.您的声誉和信用记录会因犯罪分子不正当的行为而受到损害。

邮储银行宁波分行倡议：了解反洗钱知识，共筑反洗钱防线，打击洗钱犯罪活动，是每一个公民应尽的义务，让我们一起行动起来。

反洗钱是一项长期性、系统性的工作，在今后的实际工作中，邮储银行宁波分行持续将反洗钱宣传活动融入到业务宣传、业务办理过程中，在做好日常管理的同时，进一步加强邮银协作、配合，充分发挥网点优势，持续做好反洗钱宣传工作；同时也将加强与监管部门的沟通，严格按照监管要求，切实履行好反洗钱法定义务，进一步增强使命感和责任感，深入持久推进反洗钱工作，维护好金融安全和人民群众的切身利益，为维护辖区经济金融秩序、防范化解金融风险隐患贡献邮储力量。