华尔街大行的通讯陋习可能引来罕见的10亿美元罚款

　　监管机构准备对美国五大投资银行处以合计约10亿美元的罚款，因为这些银行对员工使用未授权通讯应用的监控失责。

摩根士丹利周四披露预计将支付2亿美元罚款，这与摩根大通已经支付的罚款金额相同。监管机构将与摩根大通的和解协议作为行业类似案件的处罚标准。因相关事项尚未公开而要求匿名的知情人士透露，花旗、高盛和美国银行也与监管机构进行了深入磋商，均料支付类似的罚款。

　　相关磋商尚未结束，处罚仍可能有变化。

　　这是对美国金融机构因通讯纪录保存过失而开出的有史以来最大规模的罚单之一。如此高额的罚款显示监管机构对此类案件的调查罕见升级。过去的罚款金额往往较低，摩根士丹利在2006年因未能保留电子邮件而仅仅被罚1500万美元。

　　监管机构要求金融机构严密监控与业务相关的通讯，防范不当行为。监控系统原本就已因移动通讯应用激增而面临挑战，在新冠疫情爆发后不久，随着金融机构让员工居家办公，监控所面临的挑战更是有增无减。

　　去年12月，美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）对摩根大通处以2亿美元的罚款，并称即便是摩根大通的高级管理人员也在使用WhatsApp或个人电子邮件用于工作相关的通讯，以绕过监管审查。

　　由SEC和CFTC牵头的调查可能进一步扩大，因为监管机构还在搜集汇丰、德意志银行等公司的信息。