1095个交易日后顿悟:90%交易者离真正赚钱只差这一步

　　“你觉得止损难还是止盈难？”令人感到意外的是，更多交易者选择了后者。在实战中，有几个致命痛点正在困扰着他们．．．．．．

　　“你觉得止损难还是止盈难？”

　　在提出这个问题的时候，原本以为大家都会统一回复“都难”或者“止损更难”，但令人感到意外的是，90%交易者都选择了后者。一提起这个话题，他们就纷纷大吐苦水，直言其实止盈才是世纪终极难题，甚至比止损还难上百倍。

　　实战中似乎确实如此，股市里流传已久的俗语——“会买的是徒弟、会卖的是师傅”也从侧面反映了交易员设置止盈点时充满煎熬的真实心理状况。一名在汇市摸滚打爬三年多的交易员透露，先别管怎么设止盈，首先要不要设止盈这一点就足以让很多人感到心焦。

　　到底设不设止盈？ 小心这三个致命痛点

　　其实从交易心理学角度来看，止损或者止盈难都体现出交易群体的一种行为偏好——损失厌恶。当面临同等数量的收益和损失时，大家都认为损失带来的负面效应更难以忍受。

　　说简单点就是，世界上没有任何人喜欢损失，所以交易者设置止损或止盈的时候总是患得患失。不设止损或止盈吧，觉得风险又太大；设置后最终因此错过大行情，又懊恼不已；归根到底还是害怕损失。

　　所以，到底该不该设止盈呢？

　　答案是肯定的。

　　要知道任何一个市场都会有波动性和随机性，这意味趋势和盈亏都会有逆转的一日。无论你是做中短线还是长线或价值投资者，也无论你有多熟悉所交易品种或市场的走势规律，都永远无法改变市场的随机性。突发行情可能随时反手就给你一巴掌。

　　就像交易员“Mister.Dong⁶⁶⁶”说的：你来市场做交易，根本目的还是赚钱，不是当“神算子”，也别作一夜暴富的梦。保本是第一，稳定盈利是第二，最大盈利最后。即便是超短线投机者（国内期货市场很常见），他也会有个心理“止损和止盈”设置。

　　当然，说时容易做时难。在现实中多数交易者都设不好止盈，这三个方面是他们的致命痛点：（1）不懂市场，不熟悉市场规律，难以抓住趋势；（2）功底不扎实，交易计划和系统都不成熟；（3）贪字当头，被一夜暴富、天天“滚雪球”的幻想蒙蔽了双眼，不自律。

　　怎么才能设好止盈？有六大法则四个核心

　　那到底怎样做才能解决这些核心痛点呢？如何做到有效止损止盈？

　　首先你得理解市场，这一点非常关键。每个市场都会有自身的属性和走势规律，历史行情统计、模拟复盘等方法都可以帮助我们从时间、空间维度加深对市场本身的了解。假如你是黄金交易者，你要知道金价最容易受什么因素影响，它的牛熊历史是怎样的，在月底、季度甚至年度时间框架里多头或者空头行情一般运行多久，平均涨跌幅又是多少，历史压力位、支撑位都在哪儿，联动行情又有何规律……等等。

　　理解概念和属性还不够，你还得盯盘看盘，训练自己的盘感（盘感对于中短线投资者来说更有必要），最好能达成条件反射的程度。你对市场走势规律的把握后续都会成为你判断到底何时进场离场的基础。

　　当然，如交易员“陈寅”所说，“市场永远都是自己走出来，绝对不是任何人猜测出来的，做单计划只是其中一小部分，到了点位你敢不敢进场，进场后盈利敢不敢继续持仓，到计划止盈点位能不能果断止盈，如果亏损能不能果断止损，在什么点位止损，这些才是关键，是谁都不能代替交易人完成的。”

　　因此，在交易的任何一个环节中严格的资金管理都是刚需。你的交易计划、交易系统都必须包含资金管理。按照交易的大、中、小级别去设置盈亏比是其中一个关键。

　　当然，设置盈亏比也是个技术活。止盈位设置得太高，有时候不仅行情达不到那种高度，连利润也回吐了，这个等待的过程比较令人焦虑；如果设置得太低，行情触及止盈位被迫出场但只赚了那么一丁点利润，许多交易者又觉得很不甘心。

　　交易员“陈寅”透露，在外汇市场中，大多数人都是拿到40、50点的利润就非常着急平仓，扣除点差或手续费也基本没赚多少，而亏损却扛到150、200点还不舍得砍仓，甚至扛到爆仓。大多数情况下，人们都按计划止盈止损，最后却因为一笔交易没止损或止盈而爆仓，交易是容不得半点瑕疵的。对盈亏比的控制，肯定交易中层次更高的要求。

　　曾经有一位交易大神说过，职业交易者生活里都会有两套系统，一套是面向普通生活的感性系统，另一套则是近乎冷血执行的理性逻辑系统（单纯针对交易）。普通交易者的第二套系统一般没成熟，还老受第一套系统的干扰，所以交易往往做得一塌糊涂。第二套系统的构建需要天赋，也可以后天摸索和训练，只不过成效周期或比有天赋者的更长。

　　除了上述两点，当然心态也是重中之重。在交易员日记投稿里，不少交易者都提到了这点。他们还分享了不少有关设置止损止盈的操作技巧，比如

　　交易员“李郁”：设置止盈可参考这六大法则 

　　交易员“云非-职业投资人”：想落袋为安就要做到这四个核心

　　交易员“望月草”：学会控制回撤 稳定盈利才是王道

　　以上只是从投稿里摘选的部分内容，希望对你们有一点参考价值。相信大家都被止盈这个难题困扰已久了，经过多次实战也有自己的心得体会，非常欢迎各位在下方留言评论，互相探讨！

　　来源：金十数据 Amanda