瑞信金融報告第四季及2026財年業績

佛罗里达州圣彼得堡，2026年10月28日（环球通讯社） ——

• 2026财年，公司年度净收入创历史新高，达157.9亿美元；归属于普通股股东的净利润创历史新高，达23.7亿美元；稀释后每股收益创历史新高，达11.91美元。
• 截至2025年9月，截至季度末，客户管理资产规模创历史新高，达到1.94万亿美元；截至季度末，私人客户集团（PCG）收费账户资产规模也创历史新高，达到1.16万亿美元，分别较2025年9月增长12%和15%。
• 2026财年，通过普通股回购和派发股息，向股东返还了约17亿美元的资本。
• 季度净收入创历史新高，达 42.7 亿美元，较上年同期增长 15%，较上一季度增长 9%。
• 归属于普通股股东的季度净利润创历史新高，达 6.66 亿美元，稀释后每股收益创历史新高，达 3.40 美元，较上年同期增长 15%，较上一季度增长 13%；归属于普通股股东的季度调整后净利润创历史新高，达 7.03 亿美元(1)，或稀释后每股收益创历史新高，达 3.59 美元(1)。
• 第四财季国内个人护理及消费品（PCG）净新增资产(2)为228亿美元，较季度初资产年化增长率为5.3%；本财年国内个人护理及消费品（PCG）净新增资产(2)为983亿美元，较年初资产年化增长率为6.4%。
• 本季度合并净利息收入和雷蒙德·詹姆斯银行存款计划 (RJBDP) 第三方银行手续费收入为 6.74 亿美元，较上年同期增长 3%，较上一季度增长 2%。
• 第四财季普通股年化收益率和经调整的有形普通股年化收益率分别为20.6%和26.6%(1)；2026财年普通股收益率为18.7%，经调整的有形普通股收益率为23.0%(1)。

Raymond James Financial, Inc.（纽约证券交易所代码：RJF）今天公布，截至 2026 年 9 月 30 日的第四财季，公司净收入为 42.7 亿美元，归属于普通股股东的净利润为 6.66 亿美元，即每股摊薄收益 3.40 美元。扣除 3700 万美元的收购相关费用（税后）后，归属于普通股股东的季度调整后净利润为 7.03 亿美元(1)，即每股摊薄收益 3.59 美元(1)。

“我们连续第六年创下年度营收和盈利新高，这充分证明了我们以私人客户集团为核心的多元化、稳健的业务体系，”首席执行官保罗·舒克里表示。“本财年结束时，私人客户集团的收费账户资产规模创历史新高，同比增长15%；国内私人客户集团新增净资产达980亿美元，较2025财年增长88%，这得益于我们稳健的财务顾问留存率和创纪录的招聘业绩。本年度，我们实现了23%的调整后有形普通股收益率(1)，同时投资于长期增长并保持了非常强劲的资本水平。这些业绩体现了我们以顾问和客户为中心的价值观，以及我们强大的能力和资源。展望2027财年，尽管存在一些地缘政治和宏观经济方面的不确定性，但凭借创纪录的客户资产规模、强劲的投资银行业务储备以及各业务领域极具吸引力的增长机遇，我们已做好充分准备。”

本季度净收入较上年同期增长15%，创历史新高，主要得益于资产管理及相关管理费用的强劲增长，该项收入增长23%至23.1亿美元。与上一季度相比，本季度净收入增长9%，主要得益于资产管理及相关管理费用的增长，以及投资银行收入和保障性住房投资业务收入的增长。本季度税前利润较上一季度增长15%，创历史新高；归属于普通股股东的净利润增长12%，同样创历史新高。本财年第四季度，普通股年化收益率和经调整的有形普通股年化收益率分别为20.6%和26.6%(1)。

本财年，净收入创历史新高，达157.9亿美元，同比增长12%；稀释后每股收益创历史新高，达11.91美元；调整后稀释后每股收益也创历史新高，达12.41美元(1)，均较2025财年增长16%。私人客户集团和资产管理业务板块的净收入均创历史新高；资产管理和银行业务板块的税前利润在2026财年也创历史新高。2026财年，普通股股东权益回报率为18.7%，调整后有形普通股股东权益回报率为23.0%(1)。  

细分市场结果

私人客户集团

• 季度净收入创历史新高，达30.6亿美元，较上年同期增长15%，较上一季度增长8%。
• 季度税前利润为4.58亿美元，较上年同期增长10%，较上一季度增长8%。
• 第四财季国内个人护理及消费品（PCG）净新增资产(2)为228亿美元，较季度初资产年化增长率为5.3%；本财年国内个人护理及消费品（PCG）净新增资产(2)为983亿美元，较2025财年增长88%，较年初资产年化增长率为6.4%。
• 截至季度末，私人客户集团收费账户资产规模创历史新高，达1.16万亿美元，较2025年9月增长15%，较2026年6月增长1%。
• 客户国内现金扫款和增强储蓄计划的总余额为580亿美元，较2025年9月增长3%，较2026年6月下降1%。
• 年度净收入创历史新高，达114.8亿美元，年度税前利润达17.4亿美元，分别较2025财年增长13%和1%。

季度净收入同比增长15%，创历史新高，主要得益于资产管理费及相关行政费用的增长，该项收入增长21%至19.2亿美元，主要归功于市场升值和收费账户的净流入。季度税前利润同比增长10%，资产管理费收入的增长部分被与强劲的可补偿收入增长相关的财务顾问佣金增加以及为支持创纪录的招聘业绩而增加的支出所抵消。

资本市场

• 季度净收入为5.49亿美元，较上年同期增长7%，较上一季度增长15%。
• 季度投资银行业务收入为3.61亿美元，较上年同期增长17%，较上一季度增长27%。
• 季度税前利润为1.06亿美元，较上年同期增长18%，较上一季度增长121%。
• 预计2025财年净收入将达到18.7亿美元，税前利润将达到2.14亿美元，分别增长6%和47%。

本季度净收入较上年同期增长7%，主要得益于并购和咨询收入的增长，但部分被固定收益经纪收入的下降所抵消。环比来看，本季度净收入增长15%，主要归功于并购和咨询收入、经济适用房投资业务收入以及债务承销收入的增长，但部分被固定收益经纪收入的下降所抵消。

资产管理

• 季度净收入创历史新高，达 4.09 亿美元，较上年同期增长 30%，较上一季度增长 13%。
• 季度税前利润创历史新高，达1.7亿美元，较上年同期增长29%，较上一季度增长19%。
• 管理的金融资产达 3429 亿美元，比 2025 年 9 月增长 25%，比 2026 年 6 月下降 1%。
• 2025财年，公司年度净收入将达到创纪录的14.2亿美元，年度税前利润将达到创纪录的5.93亿美元，分别增长20%和18%。

季度净收入同比增长 30%，创历史新高，主要得益于市场升值和私人客户集团收费账户净流入带来的金融资产管理规模扩大，以及在 2026 财年第三季度收购 Clark Capital(3)。

银行

• 季度净收入为4.83亿美元，较上年同期增长5%，较上一季度下降1%。
• 季度税前利润为1.8亿美元，较上年同期增长35%，较上一季度下降13%。
• 季度银行贷款因信贷损失而获得的收益为 800 万美元
• 银行净贷款额创历史新高，达575亿美元，较2025年9月增长11%，较2026年6月增长2%。
• 截至2025年9月，证券抵押贷款总额为262亿美元，增加64亿美元，增幅达32%。
• 2025财年，年度净收入将达到19.4亿美元，年度税前利润将创下7.25亿美元的新高，分别增长9%和48%。

受证券抵押贷款和住房抵押贷款持续增长的推动，银行净贷款较上年同期增长11%，创历史新高，这两项贷款分别增长32%和12%。本季度净息差为2.60%，较上年同期和上一季度均下降11个基点。贷款组合的信用质量依然稳健。

其他事项

本财年，该公司以每股平均156美元的价格回购了12.5亿美元的普通股，其中包括在第四财季回购的5000万美元普通股。截至2026年9月30日，根据董事会批准的普通股回购授权，仍有10.5亿美元可供使用。季度末，总资本充足率为24.2%(4)，一级杠杆率为12.1%(4)，均远高于监管要求。

公司将于美国东部时间今天（10月28日，星期三）下午5:00举行电话会议，讨论业绩。届时，您可以通过www.raymondjames.com/investor-relations/financial-information/quarterly-earnings收听实时音频网络直播，并查看管理层将在电话会议上回顾的演示文稿。电话会议的音频回放将在同一网址保留30天。如需通过电话接入会议，请拨打1.833.461.5787（美国境内免费）或1.585.542.9983（国际/美国收费） ，并提供会议ID：737 557 641 。

点击此处查看完整的盈利结果、盈利补充说明和盈利演示文稿。

关于 Raymond James Financial, Inc.

Raymond James Financial, Inc.（纽约证券交易所代码：RJF）是一家领先的多元化金融服务公司，为个人、企业和市政机构提供私人客户服务、资本市场、资产管理、银行服务及其他服务。公司客户总资产达1.94万亿美元。该公司自1983年上市以来，一直以股票代码RJF在纽约证券交易所交易。更多信息请访问www.raymondjames.com。

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